A Umba, uma empresa de fintech que começou a operar na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, oferecendo uma oportunidade para a empresa expandir sua quota de mercado.
A introdução da Umba no mercado queniano é resultado da sua aquisição de uma participação de controle no Daraja Microfinance Bank, o que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, que incluem:
Abertura e operação de contas à ordem
Abertura e operação de contas de poupança com juros
Abertura e operação de contas de depósito a prazo
Oferecendo serviços de empréstimo e pagamentos
De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição da Daraja Microfinance.
Fundada por 2 irlandeses, Tiernan Kennedy e Barry O’Mahony, a Umba oferece uma alternativa de serviço financeiro digital transparente e acessível aos bancos africanos tradicionais.
A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Vê-se uma oportunidade no Quénia que se pensa estar significativamente negligenciada pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.
“Para dar um exemplo, existem mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quénia,” explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.
"Temos um dos 13 para o país inteiro. E há apenas um outro jogador a fazer digital, por isso é uma enorme oportunidade. É basicamente um mercado que tem estado fechado. Isto permite-nos competir fortemente no mercado."
A vantagem distinta da Umba é que pode fornecer serviços aos seus clientes sem o peso financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, desenvolve o seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licenciamento substanciais a instituições financeiras, e oferece registo de contas e assistência ao cliente na sua própria aplicação.
“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano provenientes de uma variedade de jovens start-ups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.
“Sinto que nos próximos anos veremos surgir grandes novos negócios no continente e estamos extremamente entusiasmados para trazer novas formas frescas e inovadoras para as empresas e consumidores bancarem no mercado queniano.”
A Umba angariou $18 milhões em financiamento até à data, apoiada por investidores em fintech como:
Costanoa Ventures
Lachy Groom
Lux Capital e
Palm Drive Capital
junto com um número de investidores anjos.
Em abril de 2022, a startup anunciou uma rodada de Série A de 15 milhões de dólares e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.
“Investimos com o conhecimento de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, bem como um forte negócio na Nigéria,” disse Mark Selcow, Costanoa Ventures.
"Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipe tem entregado valor aos seus clientes mês após mês e o resultado é um excelente produto. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando executada corretamente."
A expansão da Umba no mercado queniano viu a entrada da Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.
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A Umba da Nigéria começa a operar no Quénia, tornando-se o segundo Banco Digital licenciado no Quénia.
A Umba, uma empresa de fintech que começou a operar na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, oferecendo uma oportunidade para a empresa expandir sua quota de mercado.
A introdução da Umba no mercado queniano é resultado da sua aquisição de uma participação de controle no Daraja Microfinance Bank, o que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, que incluem:
De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição da Daraja Microfinance.
A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Vê-se uma oportunidade no Quénia que se pensa estar significativamente negligenciada pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.
“Para dar um exemplo, existem mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quénia,” explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.
"Temos um dos 13 para o país inteiro. E há apenas um outro jogador a fazer digital, por isso é uma enorme oportunidade. É basicamente um mercado que tem estado fechado. Isto permite-nos competir fortemente no mercado."
A vantagem distinta da Umba é que pode fornecer serviços aos seus clientes sem o peso financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, desenvolve o seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licenciamento substanciais a instituições financeiras, e oferece registo de contas e assistência ao cliente na sua própria aplicação.
“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano provenientes de uma variedade de jovens start-ups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.
“Sinto que nos próximos anos veremos surgir grandes novos negócios no continente e estamos extremamente entusiasmados para trazer novas formas frescas e inovadoras para as empresas e consumidores bancarem no mercado queniano.”
A Umba angariou $18 milhões em financiamento até à data, apoiada por investidores em fintech como:
junto com um número de investidores anjos.
Em abril de 2022, a startup anunciou uma rodada de Série A de 15 milhões de dólares e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.
“Investimos com o conhecimento de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, bem como um forte negócio na Nigéria,” disse Mark Selcow, Costanoa Ventures.
"Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipe tem entregado valor aos seus clientes mês após mês e o resultado é um excelente produto. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando executada corretamente."
A expansão da Umba no mercado queniano viu a entrada da Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.