"Se eu soubesse onde iria morrer, não iria lá." — Charlie Munger
No mundo dos ativos criptográficos, esta frase merece a reflexão de cada participante.
Um. Por que é que somos facilmente "apanhados"?
Muitas pessoas pensam que não serão enganadas e não acreditam que o risco recaia sobre elas. Mas a verdade é que, no mundo do Web3 e dos ativos criptográficos, problemas como roubo, fraude e desaparecimento de plataformas são comuns.
Por que os golpes sempre conseguem sucesso? Porque ignoramos duas perspectivas: uma é a cegueira da autopercepção, a outra é a forma de pensar do oponente.
Os golpistas não agem por acaso, mas sim através de um planejamento a longo prazo, engenharia social, disfarce de interface e até mesmo falhas técnicas, visando precisamente os seus alvos e testando repetidamente as suas defesas. O que você pensa ser um "erro de operação", eles já tinham "tudo isso planejado".
Dois, consegue você evitar os cinco grandes cenários de risco?
A carteira foi roubada
Carteiras falsas e links de phishing costumam aparecer sob o nome de "recomendado oficialmente" ou "interação de airdrop";
Um contrato de backdoor implantado durante uma operação autorizada, um clique resulta em ativos zerados;
O navegador de impressões digitais teve uma vulnerabilidade, e os ativos foram roubados silenciosamente.
A plataforma de negociação fugiu.
Em média, a cada três a quatro anos, há uma série de plataformas de negociação que colapsam no setor, envolvendo milhares de usuários e bilhões em fundos. Muitos usuários são atraídos por "altos rendimentos e baixas barreiras de entrada", ignorando os riscos, a conformidade e a custódia, que são as linhas de base financeiras mais básicas.
Esquema de negociação offline
Muitas pessoas pensam que as transferências online são arriscadas e, por isso, tentam transações em dinheiro offline, acabando por cair em armadilhas ainda mais profundas. Uma vez que algo dá errado, a polícia muitas vezes questiona primeiro "por que você optou por negociar dessa forma?" — é uma pergunta difícil de responder.
A entrada de fundos também tem riscos
A carteira que recebe "Black U" também pode ter a conta congelada. Você não sabe se a pessoa que está enviando dinheiro está envolvida em um caso, e uma vez que é considerada um canal de fundos, as vítimas muitas vezes nem conseguem encontrar a entrada para apelar.
Emprestar cartão bancário, conta de troca
Muitos estudantes universitários e jovens são seduzidos pela tentação de "ganhar dinheiro facilmente" e emprestam suas contas para "ajudar um amigo a transferir uma moeda"; em casos mais leves, suas contas podem ser congeladas, enquanto em casos mais graves, podem estar envolvidos na lavagem de dinheiro e serem investigados.
Três, Lista Negativa: o seu para-raios
No mundo Web3, recomendamos que cada pessoa elabore uma "lista negativa" para si mesma, esclarecendo: o que não deve ser tocado, o que não pode ser feito.
Operações de alto risco incluem:
Negociar e retirar sem KYC realizado;
Ignorar se as informações de identificação da outra parte coincidem com as do cartão bancário;
Escolha uma pequena plataforma para negociar ou retirar moedas.
Participar em projetos ou airdrops desconhecidos, autorizar carteiras de forma aleatória;
Emprestar a conta da bolsa, cartão bancário ou negociar offline com estranhos.
"Não entender contratos de autorização, usar carteiras de forma inadequada e retirar fundos de forma cega é considerar sorte como estratégia."
Quatro, por que a tragédia está sempre a repetir-se?
Aspecto legal: zona cinzenta
Atualmente, os ativos criptográficos no país ainda se encontram em um estado vago e até mesmo de "vácuo", com dificuldades em abrir processos, obter provas e defender direitos. Os criminosos estão a aproveitar este vácuo e a zona cega da aplicação da lei para agir à vontade.
Dimensão psicológica: ganância + sorte
Você é muito sensível aos sinais de "ganhar dinheiro", mas é lento a reagir aos sinais de "risco";
Você acha que "os outros podem ser enganados, mas eu não";
Não faz KYC porque tem "medo de dar trabalho", mas não se deu conta de que o problema de ter os ativos congelados é muito maior.
V. O que fazer quando o problema realmente surgir?
Primeiro momento: guarde todas as provas
Inclui registos de conversa, informações de autorização, hashes de transação, URLs da plataforma, entre outros.
Passo dois: Organização da informação e análise em cadeia
Estabelecer o fluxo de fundos e a cadeia de comportamentos, ajudando a polícia a entender o caso.
Terceiro passo: procurar imediatamente apoio jurídico e técnico profissional
Os advogados podem ajudá-lo a defender legalmente os seus direitos, enquanto a equipe técnica pode auxiliar no rastreamento na blockchain.
Quarto passo: contactar a polícia, aproveitar a "janela de tempo dourada"
Intervir um minuto antes significa ter uma maior possibilidade de recuperar ativos.
Seis, o que podemos fazer vai muito além de "remediar o que já está feito".
No mundo Web3, liberdade e risco coexistem.
Você pode atravessar fronteiras com a carteira, mas pode perder tudo devido a uma autorização.
Sugestão:
Antes de cada transação, dê uma olhada na lista negativa;
Preste atenção às notícias sobre riscos do setor e casos de fraude, mantenha-se alerta;
Verifique regularmente os registos de autorização da carteira;
Fazer KYC em uma plataforma legal.
Estabelecer a consciência de "satisfação adiada" e recusar a tentação de lucros rápidos.
Sete, escrito no final
No mundo dos ativos criptográficos,
Ganhar dinheiro depende de oportunidades, manter depende de conhecimento.
A sua percepção de risco determina o seu destino no mundo Web3.
Eu sou Niu Lü, um advogado de Web3.
Desejo-te que, no teu futuro caminho no Web3:
"Aprender a gerir riscos, valorizar a conformidade e estabelecer limites é o que realmente permite desfrutar da liberdade e dos benefícios que o Web3 oferece."
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O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Mapa de riscos do mundo da encriptação de ativos: como proteger a sua segurança do ativo?
"Se eu soubesse onde iria morrer, não iria lá." — Charlie Munger
No mundo dos ativos criptográficos, esta frase merece a reflexão de cada participante.
Um. Por que é que somos facilmente "apanhados"?
Muitas pessoas pensam que não serão enganadas e não acreditam que o risco recaia sobre elas. Mas a verdade é que, no mundo do Web3 e dos ativos criptográficos, problemas como roubo, fraude e desaparecimento de plataformas são comuns.
Por que os golpes sempre conseguem sucesso? Porque ignoramos duas perspectivas: uma é a cegueira da autopercepção, a outra é a forma de pensar do oponente.
Os golpistas não agem por acaso, mas sim através de um planejamento a longo prazo, engenharia social, disfarce de interface e até mesmo falhas técnicas, visando precisamente os seus alvos e testando repetidamente as suas defesas. O que você pensa ser um "erro de operação", eles já tinham "tudo isso planejado".
Dois, consegue você evitar os cinco grandes cenários de risco?
Carteiras falsas e links de phishing costumam aparecer sob o nome de "recomendado oficialmente" ou "interação de airdrop";
Um contrato de backdoor implantado durante uma operação autorizada, um clique resulta em ativos zerados;
O navegador de impressões digitais teve uma vulnerabilidade, e os ativos foram roubados silenciosamente.
Em média, a cada três a quatro anos, há uma série de plataformas de negociação que colapsam no setor, envolvendo milhares de usuários e bilhões em fundos. Muitos usuários são atraídos por "altos rendimentos e baixas barreiras de entrada", ignorando os riscos, a conformidade e a custódia, que são as linhas de base financeiras mais básicas.
Muitas pessoas pensam que as transferências online são arriscadas e, por isso, tentam transações em dinheiro offline, acabando por cair em armadilhas ainda mais profundas. Uma vez que algo dá errado, a polícia muitas vezes questiona primeiro "por que você optou por negociar dessa forma?" — é uma pergunta difícil de responder.
A carteira que recebe "Black U" também pode ter a conta congelada. Você não sabe se a pessoa que está enviando dinheiro está envolvida em um caso, e uma vez que é considerada um canal de fundos, as vítimas muitas vezes nem conseguem encontrar a entrada para apelar.
Muitos estudantes universitários e jovens são seduzidos pela tentação de "ganhar dinheiro facilmente" e emprestam suas contas para "ajudar um amigo a transferir uma moeda"; em casos mais leves, suas contas podem ser congeladas, enquanto em casos mais graves, podem estar envolvidos na lavagem de dinheiro e serem investigados.
Três, Lista Negativa: o seu para-raios
No mundo Web3, recomendamos que cada pessoa elabore uma "lista negativa" para si mesma, esclarecendo: o que não deve ser tocado, o que não pode ser feito.
Operações de alto risco incluem:
Negociar e retirar sem KYC realizado;
Ignorar se as informações de identificação da outra parte coincidem com as do cartão bancário;
Escolha uma pequena plataforma para negociar ou retirar moedas.
Participar em projetos ou airdrops desconhecidos, autorizar carteiras de forma aleatória;
Emprestar a conta da bolsa, cartão bancário ou negociar offline com estranhos.
"Não entender contratos de autorização, usar carteiras de forma inadequada e retirar fundos de forma cega é considerar sorte como estratégia."
Quatro, por que a tragédia está sempre a repetir-se?
Aspecto legal: zona cinzenta
Atualmente, os ativos criptográficos no país ainda se encontram em um estado vago e até mesmo de "vácuo", com dificuldades em abrir processos, obter provas e defender direitos. Os criminosos estão a aproveitar este vácuo e a zona cega da aplicação da lei para agir à vontade.
Dimensão psicológica: ganância + sorte
Você é muito sensível aos sinais de "ganhar dinheiro", mas é lento a reagir aos sinais de "risco";
Você acha que "os outros podem ser enganados, mas eu não";
Não faz KYC porque tem "medo de dar trabalho", mas não se deu conta de que o problema de ter os ativos congelados é muito maior.
V. O que fazer quando o problema realmente surgir?
Primeiro momento: guarde todas as provas
Inclui registos de conversa, informações de autorização, hashes de transação, URLs da plataforma, entre outros.
Passo dois: Organização da informação e análise em cadeia
Estabelecer o fluxo de fundos e a cadeia de comportamentos, ajudando a polícia a entender o caso.
Terceiro passo: procurar imediatamente apoio jurídico e técnico profissional
Os advogados podem ajudá-lo a defender legalmente os seus direitos, enquanto a equipe técnica pode auxiliar no rastreamento na blockchain.
Quarto passo: contactar a polícia, aproveitar a "janela de tempo dourada"
Intervir um minuto antes significa ter uma maior possibilidade de recuperar ativos.
Seis, o que podemos fazer vai muito além de "remediar o que já está feito".
No mundo Web3, liberdade e risco coexistem.
Você pode atravessar fronteiras com a carteira, mas pode perder tudo devido a uma autorização.
Sugestão:
Antes de cada transação, dê uma olhada na lista negativa;
Preste atenção às notícias sobre riscos do setor e casos de fraude, mantenha-se alerta;
Verifique regularmente os registos de autorização da carteira;
Fazer KYC em uma plataforma legal.
Estabelecer a consciência de "satisfação adiada" e recusar a tentação de lucros rápidos.
Sete, escrito no final
No mundo dos ativos criptográficos,
Ganhar dinheiro depende de oportunidades, manter depende de conhecimento.
A sua percepção de risco determina o seu destino no mundo Web3.
Eu sou Niu Lü, um advogado de Web3.
Desejo-te que, no teu futuro caminho no Web3:
"Aprender a gerir riscos, valorizar a conformidade e estabelecer limites é o que realmente permite desfrutar da liberdade e dos benefícios que o Web3 oferece."