A blockchain é demasiado transparente! Relatório mais recente do FBI: grupos de fraude passaram a enganar as vítimas a fazer trocas em dinheiro face a face

FBI emite aviso, apontando para um novo padrão de fraude em criptomoedas com troca física de dinheiro em espécie. Os grupos de fraude induzem as vítimas a entregarem fundos presencialmente, e depois realizam lavagem de dinheiro através de negociações fora de bolsa e transferências em múltiplas camadas na blockchain.

FBI alerta para novo tipo de fraude em criptomoedas, vítimas são induzidas a entregar grandes quantias de dinheiro em espécie

O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos Estados Unidos publicou recentemente um aviso indicando que uma nova modalidade de crime envolvendo fraudes em criptomoedas está emergindo. Os grupos de fraude começaram a agendar encontros presenciais com as vítimas para troca de dinheiro em espécie, e posteriormente realizam transferências de ativos virtuais para completar a transferência de fundos e lavagem de dinheiro.

De acordo com casos divulgados pelo FBI, as vítimas geralmente entram em contato com os grupos de fraude através de redes sociais, aplicativos de mensagens ou plataformas de namoro, sendo conduzidas a participar de planos falsos de investimento em criptomoedas. No início, as plataformas exibem dados de lucros e ganhos aparentes, levando as vítimas a acreditarem que seus investimentos continuam crescendo, incentivando a aplicação de mais fundos.

Fonte da imagem: FBI As vítimas geralmente entram em contato com os grupos de fraude através de redes sociais, aplicativos de mensagens ou plataformas de namoro, sendo conduzidas a participar de planos falsos de investimento em criptomoedas.

Quando o valor investido aumenta gradualmente, os grupos de fraude utilizam justificativas como limitações de transferências bancárias, eficiência nas transações ou necessidade de confidencialidade, para exigir que as vítimas troquem por dinheiro em espécie, e agendam pessoas para receber o dinheiro em locais específicos.

Retirada presencial combinada com lavagem na blockchain aumenta dificuldade de investigação

O FBI aponta que a característica principal dessa tática é que os fundos não são transferidos diretamente para exchanges ou endereços de criptomoedas, mas primeiro passam por receptores de dinheiro em espécie, que realizam a primeira etapa da transferência, dificultando o rastreamento completo do fluxo de fundos pelas autoridades financeiras.

Em alguns casos, os responsáveis por receber o dinheiro em espécie nem sabem que estão participando de uma atividade fraudulenta. Eles podem ser recrutados como entregadores, agentes de fundos ou atendentes ao cliente, na prática tornando-se parte da cadeia de financiamento do grupo criminoso.

Após obterem o dinheiro em espécie, os criminosos geralmente convertem os fundos através de negociantes fora de bolsa, redes de câmbio clandestinas, caixas eletrônicos de criptomoedas ou outros canais informais, transformando-os em Bitcoin ou outros ativos digitais, e então realizam transferências em múltiplas camadas e operações entre cadeias diferentes para dispersar ainda mais o fluxo de fundos.

As autoridades afirmam que esse modelo, que combina recebimento de dinheiro físico com lavagem na blockchain, já tem sido observado em diversos casos de fraudes transnacionais nos últimos anos.

Crimes com criptomoedas como ferramenta de transferência internacional, com grupos ajustando estratégias continuamente

Com o fortalecimento da fiscalização anti-lavagem de dinheiro por parte de órgãos reguladores globais e a conformidade exigida por exchanges, alguns grupos criminosos começaram a modificar suas formas de movimentação de fundos, tentando evitar a supervisão do sistema financeiro tradicional.

O FBI indica que muitos vítimas acreditam que a troca presencial de dinheiro é mais segura do que transferências online, mas na prática esse método permite que o dinheiro fique completamente fora do controle do sistema bancário. Uma vez que o dinheiro em espécie é entregue, a dificuldade de rastreamento e recuperação dos ativos aumenta significativamente.

Investigadores descobriram que alguns grupos de fraude até criam sistemas completos de atendimento ao cliente, painéis de investimento e registros falsificados de transações, fazendo as vítimas acreditarem por longos períodos que seus fundos realmente estão na plataforma de investimento. Só ao tentarem sacar os lucros percebem que a plataforma não consegue liberar o dinheiro.

Devido à natureza de movimentação transfronteiriça e às operações 24/7 das criptomoedas, os grupos criminosos podem transferir rapidamente os fundos para diferentes jurisdições, aumentando o custo de investigação para as autoridades.

FBI recomenda que investidores fiquem atentos a sinais de alto risco

O FBI reforça que qualquer plano de investimento em criptomoedas que exija que o investidor entregue grandes quantidades de dinheiro em espécie a estranhos deve ser considerado altamente arriscado. Convites de investimento de fontes desconhecidas, promessas de altos retornos e garantias de lucros em curto prazo devem levantar suspeitas.

As autoridades afirmam que plataformas legítimas de investimento geralmente possuem processos transparentes de gestão de fundos, informações corporativas e registros regulatórios, além de oferecerem mecanismos normais de depósito e saque, sem exigir que os clientes entreguem grandes quantias pessoalmente.

Nos últimos anos, as fraudes relacionadas a criptomoedas continuam evoluindo. Desde exchanges falsas, plataformas de investimento fraudulentas, atendimento ao cliente falso, até o novo padrão de combinação de recebimento de dinheiro físico com lavagem na blockchain, os grupos criminosos buscam constantemente novas formas de transferir fundos. Para os investidores, verificar a legitimidade da plataforma, entender o fluxo de fundos e manter uma postura de risco consciente são as principais estratégias para evitar se tornarem vítimas.

Este conteúdo foi compilado pelo Crypto Agent a partir de diversas fontes, revisado e editado pelo Crypto City. Ainda está em fase de treinamento, podendo apresentar desvios lógicos ou informações imprecisas. O conteúdo é apenas para fins informativos, não constitui recomendação de investimento.