Идентификация и управление рисками в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами идентификация и управление рисками всегда были актуальными темами. В данной статье мы подробно рассмотрим несколько ключевых понятий: KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ основных концепций
KYC ( Узнай своего клиента )
KYC — это проверка добросовестности, которую финансовые учреждения проводят для понимания фона клиентов. Это не только сбор личной информации, но и важная оценка того, существует ли риск отмывания денег. Регулирующие органы требуют от финансовых учреждений детально знать идентификацию клиентов и источники их средств, чтобы предотвратить незаконные действия.
eKYC ( электронная идентификация )
eKYC — это цифровая версия KYC, позволяющая клиентам удаленно проходить идентификацию. Пользователям достаточно предоставить необходимые документы через мобильное приложение, а платформа использует технологии искусственного интеллекта для проверки идентификации. Этот способ значительно повышает эффективность, сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
AML ( противодействие отмыванию денег )
AML направлена на предотвращение незаконного ввода средств в финансовую систему. Финансовые учреждения должны тщательно проверять источники средств клиентов и сообщать о подозрительных операциях. В центре внимания находятся политически чувствительные лица и их родственники, а также люди с уголовным прошлым.
CTF ( финансирование антитерроризма )
Цель CTF заключается в том, чтобы разорвать финансовые потоки террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо создать полноценную базу данных, собирая информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ для выявления потенциальных клиентов с высоким уровнем риска. В настоящее время эта работа все еще в основном выполняется вручную для обеспечения точности.
Идентификация в мире Web3
С быстрым развитием Web3 также увеличивается потребность в идентификации. Хотя это противоречит идее децентрализации, умеренное регулирование необходимо для защиты интересов инвесторов и предотвращения рисков. Особенно после некоторых случаев мошенничества это подчеркивает важность ужесточения регулирования.
Технические инновации
В будущем могут появиться новые решения, которые объединяют кошельки на блокчейне с идентификацией. Например, добавив в кошелек пользователя сертификат подтверждения, торговая платформа сможет быстро подтвердить личность пользователя. Конечно, для этого также нужны дополнительные меры, чтобы предотвратить кражу личности.
Балансировка регулирования и потребностей пользователей
Для криптовалютных компаний необходимо искать баланс между соблюдением нормативных требований и пользовательским опытом:
Продвижение eKYC, повышение эффективности идентификации.
Оптимизация процессов, снижение затрат на соблюдение
Активно получать признание регулирующих органов, устанавливать репутацию
В целом, по мере зрелости отрасли умеренное регулирование будет способствовать здоровому развитию экосистемы Web3. Компании должны активно внедрять инновации, одновременно защищая интересы пользователей и соблюдая требования регулирования.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
StableGenius
· 08-11 10:52
просто еще одна попытка убить истинный defi... предсказуемо, честно говоря
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropF5Bro
· 08-10 18:18
Не могу больше держаться, нужно сфотографировать четыре токена.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BrokenDAO
· 08-10 18:15
Все еще мучаетесь из-за этих формальностей? Болевые точки централизации все равно остаются, просто в другом виде.
Глубокий анализ KYC и AML: проверка идентификации и управление рисками в эру Web3
Идентификация и управление рисками в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами идентификация и управление рисками всегда были актуальными темами. В данной статье мы подробно рассмотрим несколько ключевых понятий: KYC, eKYC, AML и CTF, а также их применение в мире Web3.
Анализ основных концепций
KYC ( Узнай своего клиента )
KYC — это проверка добросовестности, которую финансовые учреждения проводят для понимания фона клиентов. Это не только сбор личной информации, но и важная оценка того, существует ли риск отмывания денег. Регулирующие органы требуют от финансовых учреждений детально знать идентификацию клиентов и источники их средств, чтобы предотвратить незаконные действия.
eKYC ( электронная идентификация )
eKYC — это цифровая версия KYC, позволяющая клиентам удаленно проходить идентификацию. Пользователям достаточно предоставить необходимые документы через мобильное приложение, а платформа использует технологии искусственного интеллекта для проверки идентификации. Этот способ значительно повышает эффективность, сокращает время открытия счета и одновременно снижает операционные расходы учреждений.
AML ( противодействие отмыванию денег )
AML направлена на предотвращение незаконного ввода средств в финансовую систему. Финансовые учреждения должны тщательно проверять источники средств клиентов и сообщать о подозрительных операциях. В центре внимания находятся политически чувствительные лица и их родственники, а также люди с уголовным прошлым.
CTF ( финансирование антитерроризма )
Цель CTF заключается в том, чтобы разорвать финансовые потоки террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо создать полноценную базу данных, собирая информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ для выявления потенциальных клиентов с высоким уровнем риска. В настоящее время эта работа все еще в основном выполняется вручную для обеспечения точности.
Идентификация в мире Web3
С быстрым развитием Web3 также увеличивается потребность в идентификации. Хотя это противоречит идее децентрализации, умеренное регулирование необходимо для защиты интересов инвесторов и предотвращения рисков. Особенно после некоторых случаев мошенничества это подчеркивает важность ужесточения регулирования.
Технические инновации
В будущем могут появиться новые решения, которые объединяют кошельки на блокчейне с идентификацией. Например, добавив в кошелек пользователя сертификат подтверждения, торговая платформа сможет быстро подтвердить личность пользователя. Конечно, для этого также нужны дополнительные меры, чтобы предотвратить кражу личности.
Балансировка регулирования и потребностей пользователей
Для криптовалютных компаний необходимо искать баланс между соблюдением нормативных требований и пользовательским опытом:
В целом, по мере зрелости отрасли умеренное регулирование будет способствовать здоровому развитию экосистемы Web3. Компании должны активно внедрять инновации, одновременно защищая интересы пользователей и соблюдая требования регулирования.