#30年期美债收益率突破5% Финансовый кризис приближается? Криптовалютный рынок скоро остынет?

В эти дни речь идет не только о крипте, а о всех мировых финансовых рынках, причина — доходность американских облигаций достигла примерно 5,4%, что является новым рекордом с 2007 года. А в 2007 году, когда доходность американских облигаций достигла исторического максимума, началась финансовая кризис 2008 года. Финансовый кризис обязательно наступит, потому что глобальная экономика тоже имеет свои быки и медведи, после бычьего рынка всегда следует медвежий, а медвежий рынок — это финансовый кризис. Но речь идет не о текущем моменте, а о будущем, в какой-то момент времени, который должен соответствовать множеству условий. Если бы из-за высокого дохода по американским облигациям в 2007 году начался кризис, и сейчас высокий доход тоже предвещает кризис, то это очень однобоко, можно сказать — «поиск ножа по воде», проще говоря, если любой человек, даже непрофессиональный инвестор-любитель, может определить приближение кризиса таким способом, зачем тогда нужны экономисты.

В 2008 году многие крупные фигуры на Уолл-стрит потерпели крах, и никто не смог предсказать это заранее, эти люди гораздо сильнее нас, если мы даже не до конца понимаем, что такое американские облигации, и вдруг начинаем чувствовать, что кризис вот-вот наступит, — это повод задуматься. Не стоит слепо верить слухам, так можно потерять контроль, и это плохо для инвестиций. Постоянно переживать о росте или падении, о покупке или продаже — это не путь. Это похоже на ситуацию с бычьим и медвежьим рынком в крипте: нельзя считать, что после пика в конце 2017 года или в конце 2021 года рынок обязательно достигнет пика в 2025 году или начнется медвежий цикл в 2026 году.

Время — это лишь ориентир, но не единственный фактор, он совпадает с условиями завершения бычьего рынка, а не является его единственной причиной. Каждый, кто хочет долго и стабильно выживать на этом рынке и достигать успехов, должен иметь свою торговую систему и методы определения бычьего или медвежьего рынка, использовать стратегии для краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных сделок. Если стратегии и методы не проверены временем, а меняются вместе с рынком, то человек всегда будет ведом рынком, а не лидером. Жадность и страх, вызванные отсутствием стабильных методов, приводят к тому, что трейдеры «подстраиваются под ветер», реагируют на каждую новость и колебания рынка, что вызывает постоянные мучения и ошибки. Одним из простых примеров является ситуация: вы купили актив, решили продать при цене 10, но, начав получать прибыль, становитесь жадными и хотите подождать еще пару дней, рынок внезапно падает ниже 10, и вы начинаете паниковать, фантазировать, что делать, если цена упадет еще, бояться потерять все, или, наоборот, если продать — цена вырастет. Это результат слухов и интуиции, а не реальной стратегии. Без практического опыта и эффективных методов, под влиянием новостей и колебаний рынка, эмоции страха и жадности будут управлять вами — это неизбежно.

Как сейчас ходит слух, что если в начале 2000-х купить акции NVIDIA на 10 тысяч, то сейчас у вас есть семь целей по росту, но за эти двадцать с лишним лет без достаточного понимания, сможете ли вы удержать актив? В условиях постоянных колебаний рынка кто-то говорит, что долгосрочные инвестиции не дают результата, кто-то — что торговля по волнам дает больше прибыли, а кто-то — что бычий рынок уже завершился. Эти мнения не новы — такие же были и в начале NVIDIA, и большинство из них — это именно те мнения, которые разделяют большинство, а меньшая часть, подвергшаяся критике, в итоге становится объектом зависти. Поэтому, если вы постоянно поддаетесь влиянию чужих слов, начинаете переживать, бояться или, наоборот, становитесь чрезмерно взволнованными и жадными — стоит задуматься. Всё это происходит из-за отсутствия у вас настоящей способности к анализу и правильной оценки ситуации. Без достаточной способности к различению и правильного понимания будущего, вы его не увидите и не сможете им управлять. Эта бычья волна уже «смыла» большинство мелких инвесторов, и я уверен, что рынок обязательно вознаградит тех, кто продолжает учиться, расти и работать над собой.