Конгресс нацелился на крипто-АТМ после того, как американцы потеряли $333M из-за мошенничества

Законодатели стремятся ограничить мошенничество с крипто-АТМ с помощью двухпартийного законопроекта, который установит лимиты на транзакции, потребует предупреждения о мошенничестве и ведения записей о транзакциях и обновленных данных о местоположении киосков. Предложение следует за потерями, о которых сообщают ФБР, превышающими 333 миллиона долларов, при этом пожилые американцы несут основную часть известных возрастных финансовых потерь.

Ключевые моменты:

• • Законодатели внесли двухпартийный законопроект, направленный на борьбу с мошенничеством с крипто-АТМ после сообщений о потерях, превысивших 333 миллиона долларов.
• • Пожилые американцы понесли большинство известных возрастных потерь, что делает защиту пожилых важной частью предложения.
• • Операторы могут столкнуться с более строгими лимитами, обязательными предупреждениями, возвратами и расширенными мерами защиты штатов.

Двухпартийный законопроект установит лимиты на крипто-АТМ и предупреждения о мошенничестве

Представители США Мария Эльвира Салазар (Р-ФЛ) и Шон Кастен (Д-ИЛ) внесли законопроект "О прекращении мошенничества с крипто-АТМ" 11 июня, объявило офис Салазар. Двухпартийный законопроект добавит меры защиты потребителей, правила прозрачности и инструменты правоохранительных органов после того, как американцы потеряли более 333 миллионов долларов из-за мошенничества с крипто-АТМ в 2025 году.

Данные ФБР, приведенные в релизе, показали, что сообщенные потери выросли на 33 процента по сравнению с предыдущим годом. Пожилые американцы понесли большую часть финансового ущерба в случаях, когда возраст жертвы был известен, при этом люди старше 60 лет составляли более 85 процентов потерь.

В релизе было указано:

«Законопроект 'О прекращении мошенничества с крипто-АТМ' создаст новые меры предосторожности для предотвращения мошенничества, усилит требования прозрачности для операторов крипто-АТМ и предоставит правоохранительным органам дополнительные инструменты для расследования и остановки этих мошенничеств.»

Операторам крипто-АТМ потребуется внедрить программы противодействия отмыванию денег по закону. Они также должны будут проводить проверку клиентов, сообщать о подозрительной деятельности и вести записи о транзакциях и местоположениях.

Новые лимиты на транзакции будут применяться как к новым, так и к существующим клиентам. Новым клиентам будет установлен лимит в 2000 долларов в день и лимит в 10 000 долларов на общие депозиты в первые 14 дней, в то время как существующие клиенты будут ограничены 7500 долларами в день.

Правила для крипто-АТМ добавят возвраты, раскрытия информации и полномочия штатов

Операторам также потребуется предоставлять предупреждения о мошенничестве, сигналы о мошенничестве и раскрытия информации для потребителей до завершения транзакций. Законопроект потребует четкого раскрытия сборов и цен на криптовалюту, включая рыночные цены, а также своевременных возвратов за сборы, взимаемые при мошеннических транзакциях.

Более 30 000 крипто-АТМ работают по всей территории США в заправках, магазинах и торговых центрах. В релизе говорилось, что мошенники часто изображают банки, государственные учреждения, правоохранительные органы или доверенные организации, чтобы заставить жертв переводить деньги через эти устройства.

В релизе было отмечено:

«Законопроект 'О прекращении мошенничества с крипто-АТМ' дополняет эти усилия, помогая защитить пожилых людей от одной из самых быстрорастущих форм финансового мошенничества и охраняя сбережения, заработанные ими за всю жизнь.»

Большая пожилая аудитория Южной Флориды была названа причиной, по которой эта проблема особенно актуальна для округа Салазар. Законопроект также сохранит полномочия штатов, устанавливая федеральные стандарты транзакций, при этом позволяя штатам внедрять дополнительные меры защиты от мошенничества и защиты прав потребителей.