Провалы тестов Knaken указывают на уязвимости голландского крипторегулирования в рамках MiCA

• Окружной суд Роттердама постановил, что Knaken больше не может выполнять обязательства перед клиентами.
• Нидерландские прокуроры вмешались в публичных интересах после того, как платформа заблокировала доступ пользователей.
• Банкротство происходит на фоне требований лицензирования MiCA, которые перестраивают европейский рынок криптоактивов.
• Параллельное уголовное расследование оценивает возможные случаи финансового неправомерного поведения.

Суд установил дефицит активов на сумму в несколько миллионов евро **Окружной суд Роттердама объявил банкротами Knaken Cryptohandel B.V. и связанную с ней платёжную благотворительную организацию Stichting Knaken Payments 16 июля, придя к выводу, что у компании образовался существенный разрыв между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами. Согласно решению, примерно €7 млн ($8 млн) средств клиентов и цифровых активов учесть не удалось. Суд отметил, что пользователям не сообщили о дефиците до того, как платформа приостановила свои услуги. Банкротство передаёт контроль над оставшимися активами Knaken, записями и финансовым администрированием независимому назначенному судом управляющему, который будет отвечать за проверку требований кредиторов и надзор за процессом ликвидации. Публичный прокурор предпринял необычный шаг, добиваясь банкротства В отличие от большинства дел о неплатёжеспособности, заявление о банкротстве подало Бюро публичного прокурора Нидерландов (Openbaar Ministerie), а не кредиторы или сама компания. Прокуратура заявила, что общественное вмешательство необходимо после того, как Knaken прекратила работу торговой платформы, сайта и мобильных приложений, оставив клиентов без возможности получить доступ к информации по счетам, необходимой для защиты их правовых интересов. Суд также раскритиковал компанию за то, что она препятствовала пользователям добиваться судебных действий, пока доступ к клиентским счетам оставался недоступен. Прокурор указал несколько факторов, лежащих в основе вмешательства:

• Около 30 000 клиентов лишились доступа к платформе.
• Пользователи не могли проверить остатки по счетам или историю транзакций.
• Клиентам не хватало информации, чтобы самостоятельно инициировать процедуры по делу о неплатёжеспособности.
• Суд пришёл к выводу, что необходим независимый управляющий, чтобы обеспечить урегулирование в установленном порядке.

MiCA выявила более глубокие проблемы Knaken прекратила операции в начале июня после того, как не смогла получить разрешение в рамках регулирования рынков криптоактивов (MiCA) в Европейском союзе. По новым правилам криптосервис-провайдеры, работающие в Нидерландах, должны получить одобрение от Управления по финансовым рынкам Нидерландов (AFM). Без лицензии Knaken остановила торговлю — шаг, который в итоге обнажил разрыв между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами. Компания утверждала, что активы, уже замороженные властями, вместе с её схемой хранения, позволят ей управлять выплатами самостоятельно. Суд отклонил это предложение, заключив, что только независимый управляющий по делу о банкротстве может защитить интересы кредиторов. Уголовное расследование продолжается Процедуры банкротства разворачиваются параллельно с уголовным расследованием под руководством Нидерландской службы фискальной информации и расследований (FIOD). Следователи провели обыски в помещениях компании и изъяли цифровые устройства, деловую документацию и оставшиеся корпоративные активы в рамках проверки возможных фактов мошенничества, присвоения или отмывания денег. По состоянию на середину июля о задержаниях объявлено не было. Для клиентов первоочередной задачей остаётся процедура заявлений о требованиях. Назначенный судом управляющий установит порядок подачи требований, но подтверждённый дефицит активов в размере €7 млн означает, что возмещения, вероятно, будут зависеть от стоимости оставшихся активов и результата продолжающегося расследования, из-за чего полная компенсация выглядит неопределённой.