Vue d'ensemble

Dans le domaine des affaires, l'attention a toujours été une "monnaie" cruciale qui stimule la vente de produits et de services. Alors que la transformation numérique s'accélère, les frontières entre l'information et la finance sont de plus en plus floues, les données évoluant d'un simple outil de communication en un actif négociable.

InfoFi est apparu comme une solution qui combine la blockchain, l'intelligence artificielle et les technologies du big data pour créer une économie de l'information transparente, efficace et équitable, permettant de nouveaux modèles commerciaux à l'ère numérique.

Qu'est-ce que InfoFi ?

Pendant longtemps, la valeur de l'attention a été négligée. Des plateformes centralisées comme X, YouTube et TikTok dominent l'engagement des utilisateurs et le transforment en profits à sens unique. Alors que les créateurs de contenu produisent du matériel, ces plateformes capturent les récompenses financières, entraînant une distribution inéquitable de l'attention.

InfoFi change cette dynamique. Il convertit l'attention en actifs liquides, permettant des évaluations de valeur mesurables et orientées marché grâce à la tokenisation, échappant ainsi au contrôle des algorithmes opaques.

Auparavant, les revenus étaient déterminés par les clics ; maintenant, InfoFi connecte directement l'attention au capital, modifiant fondamentalement les principes de l'économie de l'attention. La qualité, la fiabilité et l'influence deviennent primordiales, tandis que le bruit non pertinent perd sa rentabilité, permettant aux informations réellement précieuses de briller.

Source :https://socialblade.com/

InfoFi: Transformer l'information en actifs

InfoFi (Information Finance) représente une nouvelle approche qui transforme l'information en actifs financiers négociables, améliorant l'efficacité de la prise de décision financière grâce à une meilleure circulation de l'information.

Au cœur de son activité, InfoFi considère l'information non pas comme des données statiques, mais comme un vecteur de valeur dynamique. En utilisant la transparence de la blockchain, la puissance analytique de l'IA et la scalabilité du big data, InfoFi attribue une valeur marchande à l'information. Contrairement à la finance traditionnelle, où l'information n'est qu'un élément de soutien, InfoFi traite l'information comme un actif. Par exemple :

• Les données d'engagement sur les réseaux sociaux peuvent être tokenisées et circulées sur le marché.
• Les données de transaction sur chaîne aident les institutions financières à affiner leurs stratégies d'investissement.
• Les probabilités des événements dans les marchés prédictifs peuvent devenir des instruments de trading, conduisant à des dérivés financiers innovants.
• InfoFi élève les données au statut de capital, ouvrant la voie à un nouveau paradigme financier.

Source: https://polymarket.com/event/fed-decision-in-march?tid=1742371130441

Fonctionnalités de base

Assetisation de l'information

InfoFi exploite la technologie de la blockchain pour donner de la valeur à l'économie de l'information, surmontant les limitations du traitement traditionnel des données. Les sources d'information, la distribution et l'utilisation deviennent transparentes et traçables, créant un marché pour l'actif informationnel.

Par exemple, un système d'incitation par jeton permet aux utilisateurs de partager des informations de haute qualité (comme des analyses de marché et des prévisions de tendances), favorisant une économie de l'information décentralisée.

Financialisation de l'économie de l'attention

Dans le paysage numérique d'aujourd'hui, l'attention est une ressource rare. InfoFi transforme les données d'interaction des utilisateurs des plateformes sociales en actifs financiers quantifiables.

Par exemple, il calcule le "mindshare" et l'utilise comme une mesure tokenisée pour évaluer l'impact sur le marché des marques ou des sujets.

Décentralisation et transparence

La technologie de la blockchain garantit que les processus de collecte, d'évaluation et de négociation de l'information sont décentralisés et ouvertement transparents, ce qui permet de résoudre les problèmes d'asymétrie de l'information rencontrés dans la finance traditionnelle.

Par exemple, les marchés de prédiction (comme Polymarket) reflètent la sagesse collective et le sentiment du marché à travers les paris des utilisateurs sur des événements futurs.

Intégration profonde de l'IA et des mégadonnées

InfoFi repose sur l'intelligence artificielle et les technologies de big data pour analyser en temps réel les informations, découvrir des schémas précieux et soutenir la prise de décision financière. Les plateformes d'analyse de données on-chain (comme Dune Analytics) utilisent des outils de visualisation pour extraire des données précieuses de la blockchain.

Source : https://polymarket.com/activity

Rôle clé des oracles de confiance dans InfoFi

1. Authenticité et fiabilité des données
   Les oracles veillent à ce que les sources de données externes au sein de l'écosystème InfoFi soient authentiques et dignes de confiance, empêchant ainsi la désinformation ou la manipulation des données d'influencer les décisions.

2. Décentralisation et Résistance à la Censure
   L'utilisation d'un réseau décentralisé d'oracles empêche les points uniques de défaillance et la manipulation des données, garantissant la stabilité et l'équité du flux d'informations.

3. Autonomiser les contrats intelligents
   Les contrats intelligents s'appuient sur des oracles pour accéder à des données hors chaîne (comme les tendances du marché, les actualités, les informations financières, etc.), garantissant l'exactitude des processus automatisés.

4. Faciliter la financiarisation des données
   Les oracles de confiance permettent la monétisation des données, soutenant des applications telles que le trading de données, les marchés de prédiction et les évaluations de crédit au sein d'InfoFi, renforçant ainsi la valeur économique des données.

5. Gestion des risques et sécurité
   Les oracles de confiance forment l'infrastructure de données d'InfoFi, garantissant l'authenticité des données, l'exécution fiable des contrats intelligents et promouvant la financiarisation des données, créant ainsi un environnement sécurisé et digne de confiance pour une économie de l'information décentralisée.

Le secteur de l'InfoFi (Information Finance) en est encore à ses débuts. En transformant les informations en actifs négociables et en optimisant la prise de décision financière grâce à des technologies telles que la blockchain, l'IA et le big data, plusieurs applications et projets remarquables ont émergé, stimulant l'évaluation de l'information et la croissance de l'écosystème.

Source : https://trustedoracle.wetrust.io/#/

Relation entre l'IA et InfoFi

L'IA sert de fondement technologique à InfoFi, fournissant des capacités de traitement des données, de prévision et d'automatisation. À son tour, InfoFi élargit les scénarios d'application de l'IA et les incitations économiques, se complétant mutuellement.

1. L'IA comme moteur de la révolution de l'InfoFi

Traitement et analyse des données : L'essence d'InfoFi réside dans la conversion des informations en actifs échangeables ou en bases pour les décisions financières, et l'IA excelle dans le traitement de vastes quantités de données (y compris des données on-chain, des médias sociaux, des actualités, etc.) pour révéler des schémas cachés. Par exemple, Kaito AI utilise le traitement automatique du langage naturel (NLP) et l'apprentissage automatique pour calculer le "part d'esprit", quantifiant l'attention en indicateurs financiers.

Efficacité en temps réel : la capacité de l'IA à analyser les données en temps réel fournit un soutien dynamique à InfoFi. Par exemple, les prix du marché sur Polymarket dépendent de l'IA et des oracles pour intégrer des données d'événements externes, reflétant rapidement le consensus collectif.

Exécution automatisée: Les contrats intelligents sont une partie cruciale d'InfoFi. L'IA améliore l'efficacité de l'exécution en optimisant les oracles (comme l'oracle optimiste d'UMA) ou en incorporant directement la logique dans les contrats (comme les stratégies de trading automatisées).

2. InfoFi fournit des scénarios d'application et des bases de données pour l'IA

Sources de données diversifiées : L'écosystème InfoFi aggréGate.io diverses données via des plateformes blockchain et décentralisées (comme The Graph et Ocean Protocol), fournissant des entrées multidimensionnelles de haute qualité pour la formation de modèles d'IA. Par exemple, les données on-chain de Dune Analytics peuvent être utilisées pour former l'IA à prédire les rendements DeFi.

Incitations financières : les mécanismes de jetons d'InfoFi (comme les Yaps de Kaito, ARKM d'Arkham) encouragent les utilisateurs à contribuer des données ou de la puissance de calcul, en répondant aux défis d'acquisition de données dans le développement de l'IA. Par exemple, le marché de données d'Ocean Protocol permet aux individus de transformer leurs données en actifs, fournissant des ressources échangeables pour la formation en IA.

Calcul décentralisé : les projets InfoFi (comme DataSwarm de Cookie) explorent l'informatique AI décentralisée, permettant aux utilisateurs de partager la puissance de calcul pour exécuter des modèles, réduisant ainsi les coûts et les risques de confidentialité associés à l'IA centralisée.

3. Exemples concrets de synergie

La financiarisation de l'économie de l'attention : l'IA convertit l'attention des utilisateurs en actifs financiers quantifiables en analysant les graphiques sociaux et la compréhension sémantique (comme Kaito et Cookie), faisant progresser le modèle d'économie de l'attention d'InfoFi.

Précision dans les marchés de prédiction : l'IA améliore les signaux de prix dans les marchés de prédiction (comme Polymarket, Polkamarkets) grâce à l'analyse par apprentissage automatique des données historiques et des tendances en temps réel, améliorant la précision prédictive. Par exemple, les prédictions réussies de Polymarket lors des élections américaines de 2024 ont fortement reposé sur la modélisation rapide des sentiments des électeurs par l'IA.

Données d'actifs et gouvernance : l'IA analyse les outils on-chain (comme Nansen, Arkham) pour identifier les comportements des "baleines" ou les dynamiques du marché, générant des scores de crédit ou des évaluations des risques. InfoFi tokenise ensuite ces informations (comme GRT, OCEAN), les transformant en actifs échangeables ou en références pour la gouvernance des DAO.

Source :https://dune.com/product/ai

Projets représentatifs

Le secteur InfoFi comprend divers sous-domaines, chaque projet mettant en avant des aspects différents tout en visant le même objectif principal : transformer l'information en actifs, optimiser la distribution de l'attention ou promouvoir la financiarisation des données.

Par exemple, Polymarket, Kaito AI et The Graph représentent des centres d'intérêt différents dans les marchés prédictifs, les incitations de données et l'indexation décentralisée ; Nansen, Dune Analytics et Arkham fournissent l'infrastructure nécessaire pour analyser les données on-chain ; Cookie et Polkamarkets se concentrent sur l'économie de l'attention et les marchés prédictifs ; Messari et Ocean Protocol abordent le domaine à partir des angles des rapports de recherche et de la négociation de données, respectivement.

Ensemble, ces projets créent un écosystème InfoFi riche et diversifié qui soutient la capture de la valeur de l'information à l'ère du Web3.

1. Marché de prédiction

Scénario d'application :

Le marché des prédictions est un domaine clé d'InfoFi. Les utilisateurs peuvent parier sur des événements futurs tels que des élections politiques, des indicateurs économiques, des événements sportifs et des catastrophes naturelles en utilisant une plateforme décentralisée alimentée par la technologie Oracle et des contrats intelligents. Les prix sur le marché reflètent l'intelligence collective et la valeur de l'information en temps réel.

Cette approche permet non seulement aux utilisateurs de parier et de réaliser des profits, mais fournit également des données hautement précises pour les décideurs commerciaux et gouvernementaux. Par exemple, les marchés de prédiction peuvent aider à évaluer la probabilité de succès d'un nouveau produit ou des tendances économiques.

Projet représentatif : Polymarket

Polymarket fonctionne sur la blockchain Polygon, offrant un environnement de trading clair et peu coûteux. Les utilisateurs peuvent créer des portefeuilles et échanger en fonction d'événements mondiaux populaires tels que la politique, les pandémies et les actualités en cours. Les prix du marché indiquent le consensus parmi les traders en temps réel, transformant les prédictions en informations exploitables.

Lors de l'élection présidentielle américaine de 2024, la plateforme a suscité une participation significative et a prédit avec précision les résultats dans plusieurs États, démontrant ainsi le potentiel de transformer l'information en actifs financiers et de servir de source fiable et peu biaisée pour les prédictions d'événements futurs.

Source :https://polymarket.com/markets/all

2. L'assetisation des données et les incitations

Scénario d'application :

InfoFi favorise le partage d'informations de haute qualité en incitant les utilisateurs avec des jetons ou en leur permettant de négocier et de louer des actifs de données dans un marché décentralisé. Les NFT de données poussent cela un peu plus loin en convertissant des ensembles de données uniques (comme la recherche de marché, les modèles d'entraînement en IA et les données de capteurs en temps réel) en actifs numériques qui peuvent être échangés.

Par exemple, les organisations de recherche peuvent créer des NFT à partir de leurs rapports exclusifs et les mettre aux enchères sur la blockchain, permettant aux créateurs de tirer profit de leur influence sociale et facilitant le transfert d'informations du contenu statique au capital dynamique.

Projet représentatif: Kaito

Kaito se concentre sur l'espace Web3 et des crypto-monnaies, agrégeant des données provenant de milliers de sources, y compris les médias sociaux, les données on-chain, les forums de gouvernance et les médias d'information. Il utilise l'IA et des algorithmes propriétaires pour mesurer la «mindshare» (la popularité et la portée des discussions) et récompenser les créateurs de contenu de haute qualité avec des jetons appelés «Yaps».

Kaito Pro combine des modèles de langage sémantique avec une analyse en temps réel pour faciliter l'accès des utilisateurs à des informations précieuses, tandis que Kaito Connect construit un réseau InfoFi piloté par l'IA qui relie les créateurs, les utilisateurs et les marques, garantissant une distribution équitable et transparente de l'attention et des ressources. Sa technologie avancée d'extraction de signaux (qui comprend des graphiques sociaux et une compréhension sémantique) quantifie l'attention et crée une couche financière interopérable d'informations pour le secteur des cryptomonnaies.

Source: https://www.kaito.ai/

3. Analyse des données sur la chaîne

Scénario d'application :

Le montant et la complexité des données de la blockchain augmentent rapidement. Les outils d'analyse aident à découvrir la valeur de ces informations grâce à des tableaux de bord visuels et des requêtes en temps réel, permettant aux investisseurs de peaufiner leurs stratégies de trading quantitatif et de surveiller les tendances du marché.

Par exemple, les données on-chain peuvent révéler comment les fonds circulent au sein des protocoles DeFi ou identifier les modèles de trading sur le marché NFT, fournissant une infrastructure essentielle pour l'écosystème InfoFi. Ces outils peuvent également aider à la gestion des risques en détectant les transactions inhabituelles ou les activités potentielles de blanchiment d'argent.

Projets représentatifs:

Dune : un outil robuste d'analyse de données on-chain qui prend en charge les blockchains publiques telles qu'Ethereum et Polygon. Il permet aux utilisateurs de créer des requêtes SQL personnalisées et de visualiser facilement les données de la blockchain, même sans connaissance technique. Tout le monde peut extraire, analyser et construire des tableaux de bord interactifs pour obtenir des informations en temps réel sur les tendances on-chain.

En tant que plateforme de données ouvertes, Dune permet aux utilisateurs de publier et d’accéder à des analyses basées sur les données de la blockchain, transformant des informations complexes en graphiques faciles à comprendre, ce qui aide les développeurs, les chercheurs et les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Source: https://dune.com/home#query-engine

Nansen : Offre des informations approfondies sur le marché en étiquetant les portefeuilles et en suivant les transactions, aidant les utilisateurs à identifier les mouvements des gros investisseurs ("baleines"), les flux de capitaux et les opportunités d'investissement potentielles. Son tableau de bord Alpha permet de surveiller en temps réel les fluctuations des jetons, permettant aux investisseurs de tirer parti des opportunités du marché.

Avec des millions de portefeuilles étiquetés et des alertes en temps réel, Nansen est devenu un outil indispensable pour effectuer des vérifications diligentes, prendre des décisions d’investissement et gérer la sécurité des actifs pour les investisseurs institutionnels et individuels.

Source: https://www.nansen.ai/

The Graph : The Graph est un protocole d'indexation décentralisé qui organise et analyse les données de la blockchain en utilisant des sous-graphes. Il offre une API ouverte qui permet à n'importe quelle application de consulter facilement des données et prend en charge plus de 3 000 projets actifs, y compris des projets populaires comme Uniswap et Aave. Le réseau gère plus d'1 milliard de requêtes quotidiennes (données estimées), fournissant un support efficace à l'extraction de données pour InfoFi.

Les utilisateurs, y compris les indexeurs, les conservateurs et les délégataires, doivent détenir des jetons GRT pour maintenir l'intégrité des données et gagner des frais, ce qui aide à garantir la sécurité du réseau et les incitations économiques.

Source :https://thegraph.com/fr/

Opportunités

Nouvelle zone de découverte de la valeur
L'information, en tant qu'actif immatériel, est souvent sous-évaluée dans la finance traditionnelle. InfoFi ouvre des opportunités pour une exploration plus approfondie et une monétisation de l'information, notamment dans les économies Web3 et décentralisées, où le flux et le commerce de l'information peuvent devenir beaucoup plus efficaces.

Autonomiser l'économie individuelle
InfoFi permet aux utilisateurs quotidiens de s’engager dans la création et le partage de la valeur de l’information grâce à un système de tokenisation. Par exemple, les créateurs de contenu peuvent gagner des récompenses symboliques pour le partage de leurs connaissances, ce qui réduit les obstacles à l’entrée dans l’économie de l’information.

Innovation financière en matière de conduite
La croissance d'InfoFi pourrait conduire à de nouveaux produits et services financiers. Les innovations potentielles comprennent des dérivés basés sur l'information, des assurances liées à l'information et même des fonds indiciels d'information, qui pourraient devenir des tendances significatives à l'avenir.

Augmentation de la liquidité des données
InfoFi favorise un flux de données efficace et le partage, en brisant les silos de données et en améliorant l'utilisation des ressources des participants au marché.

Applications des contrats intelligents
Les contrats intelligents construits sur la technologie de la blockchain peuvent automatiser les transactions d'informations et éliminer le besoin de confiance, réduisant ainsi les coûts de transaction.

Gouvernance décentralisée
Les plateformes décentralisées offrent aux utilisateurs plus d'opportunités de participer aux processus décisionnels, favorisant la démocratisation du marché de l'information.

Intégration à travers les domaines
InfoFi peut collaborer avec d’autres secteurs émergents tels que l’IA, l’IoT et le big data, favorisant ainsi le développement de solutions innovantes.

Source :https://oceanprotocol.com/

Défis

Confidentialité et sécurité des données
La financiarisation de l'information implique la collecte et l'utilisation des données utilisateur, ce qui pose le défi d'équilibrer l'extraction de la valeur avec la protection de la vie privée. Il est crucial de garantir la sécurité des données et de respecter la vie privée des utilisateurs tout en utilisant efficacement les données.

Incertitude réglementaire
Parce qu'InfoFi traite de la négociation d'informations et de la tokenisation, il peut entrer dans des zones grises des réglementations financières actuelles. Les différences de politiques entre les pays et les régions pourraient entraver la croissance du secteur et compliquer la conformité légale.

Bulles de marché et spéculation
Les projets InfoFi pourraient connaître une hype excessive et des risques spéculatifs comme de nombreux secteurs émergents. Si les projets se concentrent trop sur les profits à court terme au détriment de la création de valeur à long terme, cela pourrait éroder la confiance sur le marché et potentiellement entraîner des changements importants dans l'industrie.

Défis dans la mise en œuvre de la technologie
L'informatique confidentielle et le stockage décentralisé sont encore en évolution et rencontrent des défis de performance et d'utilisabilité. Pour que l'InfoFi soit largement adoptée, ces technologies doivent être continuellement améliorées pour garantir qu'elles sont efficaces et stables dans les applications du monde réel.

Qualité des données et normalisation
Le succès des marchés de données décentralisés dépend de l'échange de données de haute qualité. La mise en place d'un mécanisme fiable d'évaluation de la qualité des données est essentielle pour garantir l'exactitude et la fiabilité des données de transaction, ce qui est crucial pour la croissance saine du marché.

Source: https://www.upguard.com/blog/biggest-data-breaches-us

Perspectives futures

Alors que le secteur InfoFi est encore exploratoire, son potentiel devient déjà clair. Avec les progrès technologiques et le développement progressif du marché, InfoFi est sur le point de réaliser des percées dans plusieurs domaines clés :

Intégration des informations inter-chaînes
À l'avenir, InfoFi pourrait s'étendre au-delà d'une seule chaîne de blocs, en utilisant la technologie inter-chaîne pour permettre l'interconnexion de l'information. Cela créerait un réseau de valeur plus large et éliminerait les silos d'information.

Intégration avec le Metaverse
Le métavers, élément essentiel du monde virtuel, nécessite un flux d’informations important. L’InfoFi peut fournir l’infrastructure nécessaire au commerce d’informations dans le métavers, y compris la notation de crédit pour les identités virtuelles et la tarification des actifs virtuels, favorisant ainsi la croissance de l’économie virtuelle.

Marché mondial de l'information
Grâce à des mécanismes décentralisés, InfoFi vise à établir un marché mondial de négociation d'informations. Les actualités, les rapports de recherche et le contenu généré par les utilisateurs peuvent circuler librement dans le monde entier sous forme de jetons, réduisant les barrières informationnelles.

Données des DAO alimentées par InfoFi
Les plateformes de données gouvernées par les utilisateurs garantissent un partage équitable des données et une gestion décentralisée, conduisant à un flux et une utilisation des données plus efficaces.

Tokenisation des données en tant que NFT
Les utilisateurs pourront autoriser et échanger leurs données personnelles sous forme de tokens non fongibles (NFT), augmentant ainsi leur valeur économique.

Intégration de l'IA avec InfoFi
Les modèles d'IA formés sur des données décentralisées amélioreront l'équité de l'intelligence des données et encourageront des innovations technologiques et des applications plus transparentes.

Conclusion

En tant que plateforme décentralisée pour la financiarisation de l'information, InfoFi entraîne des changements significatifs dans le domaine de l'information numérique. En tirant parti de la technologie de la blockchain et des contrats intelligents, InfoFi convertit l'information en actifs échangeables, créant de nouveaux modèles commerciaux et de la valeur pour toutes les parties prenantes. Son objectif principal est de démanteler les barrières de l'information, de faciliter le partage et l'amélioration de l'information, et de promouvoir le flux d'information mondial.

Cependant, InfoFi fait face à des défis liés à la maturité technologique, à la protection de la vie privée et à la conformité. Dans un marché concurrentiel, trouver un moyen de se différencier est essentiel. Avec les avancées technologiques continuelles et la demande croissante du marché, on s'attend à ce qu'InfoFi fasse des progrès dans divers domaines et devienne un élément central de l'économie de l'information.

En résumé, InfoFi offre des solutions innovantes pour l'économie de l'information, et son avenir semble prometteur, mais surmonter les défis sera essentiel à son succès dans la réalisation de la transformation mondiale.