ChainCatcher ข่าว ตามรายงานของ The Block บริษัทการชำระเงิน Block, Inc. ของ Jack Dorsey ได้บรรลุข้อตกลงการชำระเงิน 40 ล้านดอลลาร์กับหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของรัฐนิวยอร์กเนื่องจากช่องโหว่ AML.คำสั่งที่ออกโดยสำนักงานบริการการเงินของรัฐนิวยอร์กเมื่อวันพฤหัสบดีระบุว่าการสอบสวนพบว่า บริษัท ฟินเทคที่เคยเป็น Square ล้มเหลวในการพิจารณาความเสี่ยงที่สำคัญซึ่งเกิดจากขนาดและความซับซ้อนของธุรกิจของตนในขณะที่ให้บริการ Bitcoin ผ่าน Cash App ด้วยโปรแกรมการฟอกเงินที่ไม่เพียงพอหน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า Block มีช่องโหว่หลัก 3 ประการ ได้แก่ การขาดมาตรการควบคุมการฟอกเงินที่มีพื้นฐานจากความเสี่ยง, การตรวจสอบความสามารถของลูกค้าที่ไม่เพียงพอ, และการจัดการที่ผ่อนปรนต่อการทำธุรกรรม Bitcoin ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งทำให้การทำธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยจำนวนมากไม่ถูกตรวจสอบ นี่เป็นครั้งที่สองในปีนี้ที่ Block ต้องจ่ายค่าชดเชยเนื่องจากปัญหาการฟอกเงิน ในเดือนมกราคม บริษัทเคยจ่ายเงิน 80 ล้านดอลลาร์ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลการเงินใน 48 รัฐ.Block โฆษกกล่าวว่าการไกล่เกลี่ยครั้งนี้แสดงให้เห็นว่าบริษัทได้แก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตการโอนเงินในระดับรัฐทั้งหมดแล้ว และเน้นย้ำว่าบริษัทแม้จะไม่ได้ยอมรับผลการตรวจสอบ แต่ได้ลงทุนทรัพยากรจำนวนมากในการปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Cash App ตามโปรโตคอล Block ต้องจ้างผู้ตรวจสอบอิสระเพื่อดำเนินการแก้ไข.
Jack Dorsey สังกัด Block ได้บรรลุโปรโตคอลการฟอกเงินกับหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กเป็นเงิน 40 ล้านดอลลาร์
ChainCatcher ข่าว ตามรายงานของ The Block บริษัทการชำระเงิน Block, Inc. ของ Jack Dorsey ได้บรรลุข้อตกลงการชำระเงิน 40 ล้านดอลลาร์กับหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของรัฐนิวยอร์กเนื่องจากช่องโหว่ AML. คำสั่งที่ออกโดยสำนักงานบริการการเงินของรัฐนิวยอร์กเมื่อวันพฤหัสบดีระบุว่าการสอบสวนพบว่า บริษัท ฟินเทคที่เคยเป็น Square ล้มเหลวในการพิจารณาความเสี่ยงที่สำคัญซึ่งเกิดจากขนาดและความซับซ้อนของธุรกิจของตนในขณะที่ให้บริการ Bitcoin ผ่าน Cash App ด้วยโปรแกรมการฟอกเงินที่ไม่เพียงพอ หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า Block มีช่องโหว่หลัก 3 ประการ ได้แก่ การขาดมาตรการควบคุมการฟอกเงินที่มีพื้นฐานจากความเสี่ยง, การตรวจสอบความสามารถของลูกค้าที่ไม่เพียงพอ, และการจัดการที่ผ่อนปรนต่อการทำธุรกรรม Bitcoin ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งทำให้การทำธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยจำนวนมากไม่ถูกตรวจสอบ นี่เป็นครั้งที่สองในปีนี้ที่ Block ต้องจ่ายค่าชดเชยเนื่องจากปัญหาการฟอกเงิน ในเดือนมกราคม บริษัทเคยจ่ายเงิน 80 ล้านดอลลาร์ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลการเงินใน 48 รัฐ. Block โฆษกกล่าวว่าการไกล่เกลี่ยครั้งนี้แสดงให้เห็นว่าบริษัทได้แก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตการโอนเงินในระดับรัฐทั้งหมดแล้ว และเน้นย้ำว่าบริษัทแม้จะไม่ได้ยอมรับผลการตรวจสอบ แต่ได้ลงทุนทรัพยากรจำนวนมากในการปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Cash App ตามโปรโตคอล Block ต้องจ้างผู้ตรวจสอบอิสระเพื่อดำเนินการแก้ไข.