**Jack Dorsey’s** บริษัท fintech **Block** ถูกปรับ 40 ล้านดอลลาร์โดยกรมบริการทางการเงินของนิวยอร์ก (NYDFS) หลังจากที่ผู้ควบคุมเปิดเผยข้อผิดพลาดในการปฏิบัติตามที่แพลตฟอร์ม Cash App พบอย่างแพร่หลาย.## หลังจากการใช้ประโยชน์จากบริการ Bitcoin ของ Cash แอปพลิเคชันของแก๊งอาชญากรรมรัสเซีย Block ถูกปรับ 40 ล้านดอลลาร์การลงโทษมาจากการที่ NYDFS พบข้อบกพร่องที่สำคัญในกระบวนการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ Cash App ขยายบริการซื้อขาย Bitcoin ที่เปิดตัวต่อสาธารณะในต้นปี 2018.ตามรายงานของ Reuters ในการสอบสวนภายในเมื่อปี 2022 ที่ดำเนินการโดย Block พบว่ามีบัญชี Cash App มากกว่า 8,300 บัญชีที่เชื่อมโยงกับองค์กรอาชญากรรมของรัสเซีย ผู้ควบคุมกล่าวว่า บริษัทไม่สามารถปรับขนาดโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดให้เหมาะสมได้พร้อมกับการเติบโตของการดำเนินงานด้านสกุลเงินดิจิทัลของบริษัทAdrienne Harris ผู้ตรวจสอบบริการทางการเงินแห่งนครนิวยอร์ก กล่าวว่า "กรณีนี้ควรเป็นการเตือนภัย ฟังก์ชันการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ควรพัฒนาตามความซับซ้อนและขนาดของธุรกิจของบริษัท โดยเฉพาะเมื่อพูดถึงคริปโต"นี่ไม่ใช่เหตุการณ์แรกที่ Block ประสบปัญหาเกี่ยวกับโปรโตคอลความสอดคล้อง Block เคยเปิดเผยในเอกสาร SEC ในปี 2022 ว่ามีพนักงานเก่าที่เข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของผู้ใช้ Cash App มากกว่า 8 ล้านคนอย่างไม่เหมาะสม ซึ่งทำให้เกิดความกังวลในวงกว้างเกี่ยวกับการควบคุมความปลอดภัยภายในในช่วงกลางปี 24 มีรายงานว่าอัยการระดับกลางของสหรัฐฯ กำลังสอบสวนว่าแพลตฟอร์มของ Block รวมถึง Square และ Cash App ได้ช่วยอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมกับประเทศที่ถูกคว่ำบาตร เช่น รัสเซีย หรือไม่ค่าปรับ 40 ล้านดอลลาร์เกิดขึ้นหลังจากข้อตกลงมูลค่า 80 ล้านดอลลาร์กับผู้ควบคุมใน 48 รัฐของสหรัฐอเมริกา เนื่องจากความผิดพลาดในการปฏิบัติตามที่คล้ายกันในเดือนมกราคม 2025.
แจ็ค ดอร์ซีย์ ถูกปรับ 40 ล้านดอลลาร์ สำหรับบริษัทฟินเทค Block! นี่คือสาเหตุ
Jack Dorsey’s บริษัท fintech Block ถูกปรับ 40 ล้านดอลลาร์โดยกรมบริการทางการเงินของนิวยอร์ก (NYDFS) หลังจากที่ผู้ควบคุมเปิดเผยข้อผิดพลาดในการปฏิบัติตามที่แพลตฟอร์ม Cash App พบอย่างแพร่หลาย.
หลังจากการใช้ประโยชน์จากบริการ Bitcoin ของ Cash แอปพลิเคชันของแก๊งอาชญากรรมรัสเซีย Block ถูกปรับ 40 ล้านดอลลาร์
การลงโทษมาจากการที่ NYDFS พบข้อบกพร่องที่สำคัญในกระบวนการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC) โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ Cash App ขยายบริการซื้อขาย Bitcoin ที่เปิดตัวต่อสาธารณะในต้นปี 2018.
ตามรายงานของ Reuters ในการสอบสวนภายในเมื่อปี 2022 ที่ดำเนินการโดย Block พบว่ามีบัญชี Cash App มากกว่า 8,300 บัญชีที่เชื่อมโยงกับองค์กรอาชญากรรมของรัสเซีย ผู้ควบคุมกล่าวว่า บริษัทไม่สามารถปรับขนาดโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดให้เหมาะสมได้พร้อมกับการเติบโตของการดำเนินงานด้านสกุลเงินดิจิทัลของบริษัท
Adrienne Harris ผู้ตรวจสอบบริการทางการเงินแห่งนครนิวยอร์ก กล่าวว่า "กรณีนี้ควรเป็นการเตือนภัย ฟังก์ชันการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ควรพัฒนาตามความซับซ้อนและขนาดของธุรกิจของบริษัท โดยเฉพาะเมื่อพูดถึงคริปโต"
นี่ไม่ใช่เหตุการณ์แรกที่ Block ประสบปัญหาเกี่ยวกับโปรโตคอลความสอดคล้อง Block เคยเปิดเผยในเอกสาร SEC ในปี 2022 ว่ามีพนักงานเก่าที่เข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของผู้ใช้ Cash App มากกว่า 8 ล้านคนอย่างไม่เหมาะสม ซึ่งทำให้เกิดความกังวลในวงกว้างเกี่ยวกับการควบคุมความปลอดภัยภายใน
ในช่วงกลางปี 24 มีรายงานว่าอัยการระดับกลางของสหรัฐฯ กำลังสอบสวนว่าแพลตฟอร์มของ Block รวมถึง Square และ Cash App ได้ช่วยอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมกับประเทศที่ถูกคว่ำบาตร เช่น รัสเซีย หรือไม่
ค่าปรับ 40 ล้านดอลลาร์เกิดขึ้นหลังจากข้อตกลงมูลค่า 80 ล้านดอลลาร์กับผู้ควบคุมใน 48 รัฐของสหรัฐอเมริกา เนื่องจากความผิดพลาดในการปฏิบัติตามที่คล้ายกันในเดือนมกราคม 2025.