“ถ้าฉันรู้ว่าที่ไหนจะทำให้ฉันตาย ฉันก็จะไม่ไปที่นั่น。”——ชาร์ลี มังเกอร์
ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัล ประโยคนี้值得ให้ผู้เข้าร่วมทุกคนพิจารณาอย่างลึกซึ้ง.
หนึ่ง ทำไมเราถึงตกเป็นเหยื่อได้ง่าย?
หลายคนคิดว่าตนเองจะไม่ถูกหลอกลวง และไม่เชื่อว่าความเสี่ยงจะเกิดขึ้นกับตนเอง แต่ความจริงคือ ในโลกของ Web3 และสินทรัพย์ดิจิทัล ปัญหาต่างๆ เช่น การถูกขโมย การถูกหลอกลวง และการที่แพลตฟอร์มหนีหายเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง.
ทำไมการหลอกลวงถึงมักจะประสบความสำเร็จ? เพราะเราเพิกเฉยต่อมุมมองสองอย่าง: หนึ่งคือจุดบอดในการรับรู้ตัวเอง อีกหนึ่งคือวิธีคิดของคู่ต่อสู้.
ผู้หลอกลวงไม่ได้ทำสำเร็จโดยบังเอิญ แต่เป็นการวางแผนระยะยาว การใช้สังคมวิศวกรรม การปลอมแปลงส่วนติดต่อ หรือแม้แต่ช่องโหว่ทางเทคนิค เพื่อระบุกลุ่มเป้าหมายอย่างแม่นยำและทดสอบแนวป้องกันซ้ำแล้วซ้ำเล่า คุณคิดว่ามันเป็น "ความผิดพลาดในการดำเนินการ" แต่พวกเขาวางแผน "ทุกอย่างไว้ล่วงหน้าแล้ว".
สอง, ห้าสถานการณ์เสี่ยงใหญ่ คุณสามารถหลีกเลี่ยงได้หรือไม่?
กระเป๋าเงินปลอมและลิงก์ฟิชชิ่งมักปรากฏภายใต้ชื่อ "แนะนำอย่างเป็นทางการ" และ "การโต้ตอบการแจกเหรียญ";
การดำเนินการที่ได้รับอนุญาตถูกฝังสัญญาหลังประตู มีการคลิกเพียงครั้งเดียวทำให้สินทรัพย์เป็นศูนย์;
เบราว์เซอร์ที่ใช้ลายนิ้วมือเคยเกิดช่องโหว่ ทำให้สินทรัพย์ถูกขโมยไปอย่างเงียบ ๆ.
เฉลี่ยทุกสามถึงสี่ปี จะมีแพลตฟอร์มการซื้อขายหนึ่งหรือสองแพลตฟอร์มล้มละลาย ส่งผลกระทบต่อผู้ใช้หลายหมื่นคน และเงินทุนหลายร้อยล้าน หลายคนถูกดึงดูดโดย "ผลตอบแทนสูง เกณฑ์ต่ำ" และมองข้ามความเสี่ยง การควบคุม และการดูแลที่เป็นพื้นฐานที่สุดในด้านการเงิน
หลายคนคิดว่าการโอนเงินออนไลน์มีความเสี่ยงมาก จึงลองทำการซื้อขายด้วยเงินสดแบบออฟไลน์ แต่กลับตกอยู่ในกับดักที่ลึกขึ้น เมื่อเกิดปัญหา ตำรวจมักตั้งคำถามแรกว่า "ทำไมคุณถึงเลือกทำธุรกรรมแบบนี้?" — นี่เป็นคำถามที่อธิบายได้ยากมาก.
กระเป๋าเงินที่รับ "เหรียญดำ" อาจทำให้บัญชีถูกแช่แข็งได้ คุณไม่รู้ว่าผู้ที่โอนเงินมาเกี่ยวข้องกับคดีหรือไม่ หากถูกตัดสินว่าเป็นช่องทางการเงิน ผู้ที่ถูกกระทบมักจะหาทางร้องเรียนไม่เจอ.
นักศึกษามหาวิทยาลัยและคนหนุ่มสาวจำนวนมากถูกล่อใจด้วย "การหารายได้ง่ายๆ" ให้ยืมบัญชีเพื่อ "ช่วยเพื่อนโอนเหรียญ" ซึ่งอาจทำให้บัญชีถูกแช่แข็งในกรณีที่เล็กน้อย หรืออาจถูกสงสัยว่าช่วยฟอกเงินและถูกสอบสวนในกรณีที่ร้ายแรงกว่า
สาม、รายการที่ไม่อนุญาต: สายฟ้าของคุณ
ในโลก Web3 เราขอแนะนำให้ทุกคนจัดทำ "รายการลบ" สำหรับตัวเอง เพื่อให้ชัดเจนว่า: อะไรที่ไม่ควรสัมผัส, อะไรที่ไม่ควรทำ.
การดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูงรวมถึง:
การซื้อขายและถอนเงินโดยไม่ทำ KYC;
ไม่สนใจว่าข้อมูลชื่อจริงของอีกฝ่ายกับหมายเลขบัตรธนาคารตรงกันหรือไม่;
เลือกแพลตฟอร์มขนาดเล็กในการซื้อขายหรือถอนเงิน
เข้าร่วมโครงการที่ไม่ชัดเจนหรือการแจกเหรียญฟรี อนุญาตกระเป๋าเงินโดยไม่คิดหน้าคิดหลัง;
การให้ยืมบัญชีแลกเปลี่ยน บัตรธนาคาร หรือทำธุรกรรมกับคนแปลกหน้าผ่านช่องทางออฟไลน์.
"ไม่เข้าใจสัญญาอนุญาต การใช้กระเป๋าเงินอย่างไม่ถูกต้อง การถอนเงินอย่างไม่มีกลยุทธ์ ก็เหมือนกับการใช้โชคเป็นกลยุทธ์."
สี่ ทำไมโศกนาฏกรรมถึงเกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่า?
ด้านกฎหมาย: พื้นที่สีเทา
ในปัจจุบัน สินทรัพย์ดิจิทัลยังอยู่ในสถานะที่ไม่ชัดเจนหรือแม้กระทั่ง "สูญญากาศ" ภายในประเทศ การดำเนินคดีมีความยากลำบาก การเก็บรวบรวมพยานหลักฐานก็ยาก และการปกป้องสิทธิของตนเองยิ่งยากไปอีก ผู้กระทำผิดกำลังใช้ประโยชน์จากสูญญากาศนี้และช่องโหว่ในการบังคับใช้กฎหมายอย่างแพร่หลาย.
ด้านจิตใจ: ความโลภ + ความโชคดี
คุณมีความไวต่อสัญญาณ "การทำเงิน" แต่กลับมีความเฉื่อยต่อสัญญาณ "ความเสี่ยง";
คุณคิดว่า "คนอื่นจะโดนหลอก แต่ฉันจะไม่โดน";
คุณไม่ทำ KYC เพราะกลัวความยุ่งยาก แต่ไม่รู้ว่าความยุ่งยากจากการที่สินทรัพย์ถูกแช่แข็งนั้นยิ่งใหญ่กว่า
ห้า เมื่อปัญหามาถึง คุณควรทำอย่างไร?
ครั้งแรก: เก็บหลักฐานทั้งหมด
รวมถึงประวัติการสนทนา ข้อมูลการอนุญาต แฮชการทำธุรกรรม URL ของแพลตฟอร์ม เป็นต้น
ขั้นตอนที่สอง: การจัดระเบียบข้อมูลและการวิเคราะห์บนบล็อกเชน
สร้างทิศทางการไหลของเงินและพฤติกรรมเพื่อช่วยตำรวจในการเข้าใจสถานการณ์ของคดี.
ขั้นตอนที่สาม: ขอคำปรึกษาจากทนายความและการสนับสนุนทางเทคนิคอย่างทันท่วงที
ทนายความสามารถช่วยคุณในการปกป้องสิทธิ์อย่างถูกกฎหมาย และทีมเทคนิคสามารถช่วยติดตามบนบล็อกเชนได้.
ขั้นตอนที่สี่: ติดต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อแย่งชิง "หน้าต่างเวลาทอง"
การเข้ามาในเวลาที่เร็วขึ้นอีกหนึ่งนาที จะเพิ่มโอกาสในการกู้คืนทรัพย์สินอีกหนึ่งส่วน.
หก เราสามารถทำได้มากกว่าการ "แก้ไขสิ่งที่เกิดขึ้นแล้ว"
ในโลก Web3 เสรีภาพและความเสี่ยงอยู่ร่วมกัน
คุณสามารถใช้กระเป๋าเงินข้ามพรมแดน แต่ก็อาจจะสูญเสียทั้งหมดเพราะการมอบอำนาจ
ข้อเสนอแนะ：
ก่อนทำการซื้อขายทุกครั้ง ควรมองไปที่รายการลบสักครู่；
ติดตามข่าวความเสี่ยงในอุตสาหกรรม กรณีการโกง เพื่อเพิ่มความระมัดระวัง;
ตรวจสอบประวัติการอนุญาตกระเป๋าเงินเป็นระยะ ๆ;
ทำ KYC บนแพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมาย;
สร้างความตระหนักเรื่อง "การชะลอความพึงพอใจ" และปฏิเสธการล่อลวงจากผลกำไรระยะสั้น.
เจ็ด, เขียนในที่สุด
ในโลกของสินทรัพย์เข้ารหัส
การทำเงินขึ้นอยู่กับโอกาส การรักษาไว้อยู่ที่ความเข้าใจ.
การรับรู้ความเสี่ยงของคุณ กำหนดชะตากรรมของคุณในโลก Web3.
ฉันคือ Niu Lu เป็นทนายความ Web3.
ขอให้คุณในเส้นทาง Web3 ในอนาคต:
"เรียนรู้การบริหารความเสี่ยง ให้ความสำคัญกับความสอดคล้อง และตั้งขอบเขต เพื่อที่จะสามารถเพลิดเพลินกับเสรีภาพและผลประโยชน์ที่ Web3 นำมาสู่เราได้อย่างแท้จริง."
220k โพสต์
183k โพสต์
139k โพสต์
79k โพสต์
66k โพสต์
61k โพสต์
60k โพสต์
56k โพสต์
52k โพสต์
51k โพสต์
แผนที่ความเสี่ยงของโลกการเข้ารหัส: จะรักษาความปลอดภัยของทรัพย์สินของคุณได้อย่างไร?
“ถ้าฉันรู้ว่าที่ไหนจะทำให้ฉันตาย ฉันก็จะไม่ไปที่นั่น。”——ชาร์ลี มังเกอร์
ในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัล ประโยคนี้值得ให้ผู้เข้าร่วมทุกคนพิจารณาอย่างลึกซึ้ง.
หนึ่ง ทำไมเราถึงตกเป็นเหยื่อได้ง่าย?
หลายคนคิดว่าตนเองจะไม่ถูกหลอกลวง และไม่เชื่อว่าความเสี่ยงจะเกิดขึ้นกับตนเอง แต่ความจริงคือ ในโลกของ Web3 และสินทรัพย์ดิจิทัล ปัญหาต่างๆ เช่น การถูกขโมย การถูกหลอกลวง และการที่แพลตฟอร์มหนีหายเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง.
ทำไมการหลอกลวงถึงมักจะประสบความสำเร็จ? เพราะเราเพิกเฉยต่อมุมมองสองอย่าง: หนึ่งคือจุดบอดในการรับรู้ตัวเอง อีกหนึ่งคือวิธีคิดของคู่ต่อสู้.
ผู้หลอกลวงไม่ได้ทำสำเร็จโดยบังเอิญ แต่เป็นการวางแผนระยะยาว การใช้สังคมวิศวกรรม การปลอมแปลงส่วนติดต่อ หรือแม้แต่ช่องโหว่ทางเทคนิค เพื่อระบุกลุ่มเป้าหมายอย่างแม่นยำและทดสอบแนวป้องกันซ้ำแล้วซ้ำเล่า คุณคิดว่ามันเป็น "ความผิดพลาดในการดำเนินการ" แต่พวกเขาวางแผน "ทุกอย่างไว้ล่วงหน้าแล้ว".
สอง, ห้าสถานการณ์เสี่ยงใหญ่ คุณสามารถหลีกเลี่ยงได้หรือไม่?
กระเป๋าเงินปลอมและลิงก์ฟิชชิ่งมักปรากฏภายใต้ชื่อ "แนะนำอย่างเป็นทางการ" และ "การโต้ตอบการแจกเหรียญ";
การดำเนินการที่ได้รับอนุญาตถูกฝังสัญญาหลังประตู มีการคลิกเพียงครั้งเดียวทำให้สินทรัพย์เป็นศูนย์;
เบราว์เซอร์ที่ใช้ลายนิ้วมือเคยเกิดช่องโหว่ ทำให้สินทรัพย์ถูกขโมยไปอย่างเงียบ ๆ.
เฉลี่ยทุกสามถึงสี่ปี จะมีแพลตฟอร์มการซื้อขายหนึ่งหรือสองแพลตฟอร์มล้มละลาย ส่งผลกระทบต่อผู้ใช้หลายหมื่นคน และเงินทุนหลายร้อยล้าน หลายคนถูกดึงดูดโดย "ผลตอบแทนสูง เกณฑ์ต่ำ" และมองข้ามความเสี่ยง การควบคุม และการดูแลที่เป็นพื้นฐานที่สุดในด้านการเงิน
หลายคนคิดว่าการโอนเงินออนไลน์มีความเสี่ยงมาก จึงลองทำการซื้อขายด้วยเงินสดแบบออฟไลน์ แต่กลับตกอยู่ในกับดักที่ลึกขึ้น เมื่อเกิดปัญหา ตำรวจมักตั้งคำถามแรกว่า "ทำไมคุณถึงเลือกทำธุรกรรมแบบนี้?" — นี่เป็นคำถามที่อธิบายได้ยากมาก.
กระเป๋าเงินที่รับ "เหรียญดำ" อาจทำให้บัญชีถูกแช่แข็งได้ คุณไม่รู้ว่าผู้ที่โอนเงินมาเกี่ยวข้องกับคดีหรือไม่ หากถูกตัดสินว่าเป็นช่องทางการเงิน ผู้ที่ถูกกระทบมักจะหาทางร้องเรียนไม่เจอ.
นักศึกษามหาวิทยาลัยและคนหนุ่มสาวจำนวนมากถูกล่อใจด้วย "การหารายได้ง่ายๆ" ให้ยืมบัญชีเพื่อ "ช่วยเพื่อนโอนเหรียญ" ซึ่งอาจทำให้บัญชีถูกแช่แข็งในกรณีที่เล็กน้อย หรืออาจถูกสงสัยว่าช่วยฟอกเงินและถูกสอบสวนในกรณีที่ร้ายแรงกว่า
สาม、รายการที่ไม่อนุญาต: สายฟ้าของคุณ
ในโลก Web3 เราขอแนะนำให้ทุกคนจัดทำ "รายการลบ" สำหรับตัวเอง เพื่อให้ชัดเจนว่า: อะไรที่ไม่ควรสัมผัส, อะไรที่ไม่ควรทำ.
การดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูงรวมถึง:
การซื้อขายและถอนเงินโดยไม่ทำ KYC;
ไม่สนใจว่าข้อมูลชื่อจริงของอีกฝ่ายกับหมายเลขบัตรธนาคารตรงกันหรือไม่;
เลือกแพลตฟอร์มขนาดเล็กในการซื้อขายหรือถอนเงิน
เข้าร่วมโครงการที่ไม่ชัดเจนหรือการแจกเหรียญฟรี อนุญาตกระเป๋าเงินโดยไม่คิดหน้าคิดหลัง;
การให้ยืมบัญชีแลกเปลี่ยน บัตรธนาคาร หรือทำธุรกรรมกับคนแปลกหน้าผ่านช่องทางออฟไลน์.
"ไม่เข้าใจสัญญาอนุญาต การใช้กระเป๋าเงินอย่างไม่ถูกต้อง การถอนเงินอย่างไม่มีกลยุทธ์ ก็เหมือนกับการใช้โชคเป็นกลยุทธ์."
สี่ ทำไมโศกนาฏกรรมถึงเกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่า?
ด้านกฎหมาย: พื้นที่สีเทา
ในปัจจุบัน สินทรัพย์ดิจิทัลยังอยู่ในสถานะที่ไม่ชัดเจนหรือแม้กระทั่ง "สูญญากาศ" ภายในประเทศ การดำเนินคดีมีความยากลำบาก การเก็บรวบรวมพยานหลักฐานก็ยาก และการปกป้องสิทธิของตนเองยิ่งยากไปอีก ผู้กระทำผิดกำลังใช้ประโยชน์จากสูญญากาศนี้และช่องโหว่ในการบังคับใช้กฎหมายอย่างแพร่หลาย.
ด้านจิตใจ: ความโลภ + ความโชคดี
คุณมีความไวต่อสัญญาณ "การทำเงิน" แต่กลับมีความเฉื่อยต่อสัญญาณ "ความเสี่ยง";
คุณคิดว่า "คนอื่นจะโดนหลอก แต่ฉันจะไม่โดน";
คุณไม่ทำ KYC เพราะกลัวความยุ่งยาก แต่ไม่รู้ว่าความยุ่งยากจากการที่สินทรัพย์ถูกแช่แข็งนั้นยิ่งใหญ่กว่า
ห้า เมื่อปัญหามาถึง คุณควรทำอย่างไร?
ครั้งแรก: เก็บหลักฐานทั้งหมด
รวมถึงประวัติการสนทนา ข้อมูลการอนุญาต แฮชการทำธุรกรรม URL ของแพลตฟอร์ม เป็นต้น
ขั้นตอนที่สอง: การจัดระเบียบข้อมูลและการวิเคราะห์บนบล็อกเชน
สร้างทิศทางการไหลของเงินและพฤติกรรมเพื่อช่วยตำรวจในการเข้าใจสถานการณ์ของคดี.
ขั้นตอนที่สาม: ขอคำปรึกษาจากทนายความและการสนับสนุนทางเทคนิคอย่างทันท่วงที
ทนายความสามารถช่วยคุณในการปกป้องสิทธิ์อย่างถูกกฎหมาย และทีมเทคนิคสามารถช่วยติดตามบนบล็อกเชนได้.
ขั้นตอนที่สี่: ติดต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อแย่งชิง "หน้าต่างเวลาทอง"
การเข้ามาในเวลาที่เร็วขึ้นอีกหนึ่งนาที จะเพิ่มโอกาสในการกู้คืนทรัพย์สินอีกหนึ่งส่วน.
หก เราสามารถทำได้มากกว่าการ "แก้ไขสิ่งที่เกิดขึ้นแล้ว"
ในโลก Web3 เสรีภาพและความเสี่ยงอยู่ร่วมกัน
คุณสามารถใช้กระเป๋าเงินข้ามพรมแดน แต่ก็อาจจะสูญเสียทั้งหมดเพราะการมอบอำนาจ
ข้อเสนอแนะ：
ก่อนทำการซื้อขายทุกครั้ง ควรมองไปที่รายการลบสักครู่；
ติดตามข่าวความเสี่ยงในอุตสาหกรรม กรณีการโกง เพื่อเพิ่มความระมัดระวัง;
ตรวจสอบประวัติการอนุญาตกระเป๋าเงินเป็นระยะ ๆ;
ทำ KYC บนแพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมาย;
สร้างความตระหนักเรื่อง "การชะลอความพึงพอใจ" และปฏิเสธการล่อลวงจากผลกำไรระยะสั้น.
เจ็ด, เขียนในที่สุด
ในโลกของสินทรัพย์เข้ารหัส
การทำเงินขึ้นอยู่กับโอกาส การรักษาไว้อยู่ที่ความเข้าใจ.
การรับรู้ความเสี่ยงของคุณ กำหนดชะตากรรมของคุณในโลก Web3.
ฉันคือ Niu Lu เป็นทนายความ Web3.
ขอให้คุณในเส้นทาง Web3 ในอนาคต:
"เรียนรู้การบริหารความเสี่ยง ให้ความสำคัญกับความสอดคล้อง และตั้งขอบเขต เพื่อที่จะสามารถเพลิดเพลินกับเสรีภาพและผลประโยชน์ที่ Web3 นำมาสู่เราได้อย่างแท้จริง."