"Eğer nerede öleceğimi bilseydim, oraya gitmezdim." — Charlie Munger
Kripto varlıklar dünyasında, bu söz her katılımcının derin düşünmesine değerdir.
Neden kolayca "tuzağa düşüyoruz"?
Birçok insan kendisinin kandırılmayacağını düşünüyor ve risklerin kendisini etkilemeyeceğini düşünüyor. Ancak gerçek şu ki, Web3 ve kripto varlıklar dünyasında hırsızlık, dolandırıcılık, platformların kaybolması gibi sorunlar sürekli olarak ortaya çıkmaktadır.
Neden dolandırıcılıklar her zaman başarılı oluyor? Çünkü iki bakış açısını göz ardı ediyoruz: biri kendimizle ilgili bilinçsiz alan, diğeri ise rakibin düşünme şekli.
Dolandırıcılar tesadüfen değil, uzun vadeli planlama, sosyal mühendislik, arayüz sahtekarlığı ve hatta teknik açıklar yoluyla hedeflerini hassas bir şekilde belirleyip, sürekli savunmalarını test ederek başarılı olurlar. Senin "hata yaptığını" düşündüğün şey, onların çoktan "her şeyi tasarlamış olduğu" durumu.
İkincisi, beş büyük risk senaryosu, bunlardan kaçabilir misin?
Cüzdan çalındı
Sahte cüzdanlar ve oltalama bağlantıları genellikle "resmi öneri" veya "havuz etkileşimi" adı altında ortaya çıkar;
Yetkilendirme işlemi sırasında arka kapı sözleşmesi yerleştirildi, bir tıklama ile varlıklar sıfıra iniyor;
Parmak izi tarayıcısında bir güvenlik açığı ortaya çıkmıştı, varlıklar sessizce çalındı.
Ticaret platformu dolandırıcılığı
Ortalama olarak her üç ila dört yılda bir, sektörde bir dizi ticaret platformu çöküyor, bu da on binlerce kullanıcıyı ve milyarlarca fonu etkiliyor. Birçok kullanıcı "yüksek getiriler, düşük giriş engelleri" ile çekiliyor ve en temel finansal sınırlar olan risk yönetimi, uyum ve saklama gibi unsurları göz ardı ediyor.
Fiziksel ticaret dolandırıcılığı
Birçok insan çevrimiçi para transferinin riskli olduğunu düşündüğü için nakit işlem yapmayı deniyor, bu da onları daha derin bir tuzağa düşürüyor. Bir sorun çıktığında, polis genellikle "Neden bu şekilde işlem yaptın?" diye sorguluyor - bu, açıklaması zor bir soru.
Yatırım yapmanın da riskleri vardır.
Cüzdan "kara U" alırken hesabın da dondurulma riski vardır. Para gönderen kişinin suçla bağlantılı olup olmadığını bilemezsiniz, bir kez fon kanalı olarak belirlenirse, mağdurlar genellikle itiraz için giriş bile bulamazlar.
Banka kartı, borsa hesabı kiralama
Birçok üniversite öğrencisi ve genç, "kolay para kazanma" cazibesine kapılarak hesaplarını "bir arkadaşına para göndermeye yardım etmek" için ödünç veriyor. Bu durum, hesabın dondurulmasıyla sonuçlanabilir veya daha ciddi olarak, kara para aklamaya yardımcı olma suçlamasıyla soruşturma altında kalabilir.
Üç, Olumsuz Liste: Senin Yıldırım Sökücün
Web3 dünyasında, herkesin kendisi için bir "negatif liste" oluşturmasını öneriyoruz; neye dokunulmaması gerektiğini ve neyin yapılmaması gerektiğini netleştirin.
Yüksek riskli işlemler şunları içerir:
KYC yapılmadan işlem ve para çekimi;
Karşı tarafın kimlik bilgileri ile banka kartının uyumunu göz ardı etmek;
Küçük bir platformda işlem yapmayı veya para çekmeyi seçin;
Belirsiz projelere veya airdroplara katılmak, cüzdanı rastgele yetkilendirmek;
Borsa hesabı, banka kartı ödünç vermek veya tanımadığınız kişilerle yüzyüze işlem yapmak.
"Yetki sözleşmelerini anlamamak, cüzdanı yanlış kullanmak, körü körüne para çekmek, şansı strateji olarak kullanmak demektir."
Dört, trajediler neden sürekli tekrarlanır?
Hukukî boyut: gri alan
Şu anda, kripto varlıkları Çin'de hala bir belirsizlik ve hatta "boşluk" durumundadır ve dava açmak, kanıt toplamak ve hakları korumak zordur. Suçluların kolluk kuvvetlerinde kör bir nokta yaratmak için yararlandıkları bu boşluktur.
Psikolojik Boyut: Açgözlülük + Şans
"Para kazanma" sinyallerine çok duyarlısın, ama "risk" sinyallerine karşı kayıtsızsın;
Sen "diğerleri dolandırılacak ama ben dolandırılmam" mı düşünüyorsun;
KYC yapmadığın için "üstüne düşmek istemiyorsun" ama varlıkların dondurulmasının daha büyük bir sorun olduğunu düşünmüyorsun.
Beş, sorun gerçekten geldiğinde ne yapmalısın?
İlk zaman: Tüm delilleri sakla
Sohbet kayıtları, yetki bilgileri, işlem hash'i, platform web sitesi vb. dahil.
İkinci adım: Bilgi düzenleme ve zincir üstü analiz
Finansal akışları ve davranış zincirlerini oluşturmak, polise dava hakkında bilgi sağlamaya yardımcı olur.
Üçüncü adım: Zamanında profesyonel avukat ve teknik destek arayın.
Avukatlar yasal haklarınızı korumanıza yardımcı olabilir, teknik ekip de zincir üzerindeki takibi destekleyebilir.
Dördüncü adım: Polisle iletişime geçin, "altın zaman penceresini" yakalayın.
Bir dakika daha erken müdahale ederseniz, varlıkları geri alma olasılığınız artar.
Altı, yapabileceğimiz çok şey var, sadece "kayıp sonrası önlem almak" değil.
Web3 dünyasında özgürlük ve risk bir arada.
Cüzdanınızı sınırları aşmak için kullanabilir veya tek bir lisans nedeniyle her şeyi kaybedebilirsiniz.
Tavsiyeler:
Her işlemden önce, olumsuz listeye bir göz atın;
Sektör risk haberlerine, dolandırıcılık vakalarına dikkat edin, tetikte olun;
Cüzdan yetkilendirme kayıtlarını düzenli olarak kontrol edin;
Yasal bir platformda KYC yapmak;
"Gecikmiş tatmin" bilinci oluşturun, kısa vadeli yüksek kar cazibesini reddedin.
Yedinci, son olarak
Kripto varlıklar dünyasında,
Para kazanmak fırsata, korumak ise bilgiye bağlıdır.
"Risk yönetimini öğrenmek, uyumu önemsemek ve sınırlar oluşturmak, Web3'ün sunduğu özgürlüğü ve kazancı gerçekten yaşamak için gereklidir."
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Şifreleme varlık dünyasının risk haritası: Varlık güvenliğinizi nasıl korursunuz?
"Eğer nerede öleceğimi bilseydim, oraya gitmezdim." — Charlie Munger
Kripto varlıklar dünyasında, bu söz her katılımcının derin düşünmesine değerdir.
Birçok insan kendisinin kandırılmayacağını düşünüyor ve risklerin kendisini etkilemeyeceğini düşünüyor. Ancak gerçek şu ki, Web3 ve kripto varlıklar dünyasında hırsızlık, dolandırıcılık, platformların kaybolması gibi sorunlar sürekli olarak ortaya çıkmaktadır.
Neden dolandırıcılıklar her zaman başarılı oluyor? Çünkü iki bakış açısını göz ardı ediyoruz: biri kendimizle ilgili bilinçsiz alan, diğeri ise rakibin düşünme şekli.
Dolandırıcılar tesadüfen değil, uzun vadeli planlama, sosyal mühendislik, arayüz sahtekarlığı ve hatta teknik açıklar yoluyla hedeflerini hassas bir şekilde belirleyip, sürekli savunmalarını test ederek başarılı olurlar. Senin "hata yaptığını" düşündüğün şey, onların çoktan "her şeyi tasarlamış olduğu" durumu.
İkincisi, beş büyük risk senaryosu, bunlardan kaçabilir misin?
Sahte cüzdanlar ve oltalama bağlantıları genellikle "resmi öneri" veya "havuz etkileşimi" adı altında ortaya çıkar;
Yetkilendirme işlemi sırasında arka kapı sözleşmesi yerleştirildi, bir tıklama ile varlıklar sıfıra iniyor;
Parmak izi tarayıcısında bir güvenlik açığı ortaya çıkmıştı, varlıklar sessizce çalındı.
Ortalama olarak her üç ila dört yılda bir, sektörde bir dizi ticaret platformu çöküyor, bu da on binlerce kullanıcıyı ve milyarlarca fonu etkiliyor. Birçok kullanıcı "yüksek getiriler, düşük giriş engelleri" ile çekiliyor ve en temel finansal sınırlar olan risk yönetimi, uyum ve saklama gibi unsurları göz ardı ediyor.
Birçok insan çevrimiçi para transferinin riskli olduğunu düşündüğü için nakit işlem yapmayı deniyor, bu da onları daha derin bir tuzağa düşürüyor. Bir sorun çıktığında, polis genellikle "Neden bu şekilde işlem yaptın?" diye sorguluyor - bu, açıklaması zor bir soru.
Cüzdan "kara U" alırken hesabın da dondurulma riski vardır. Para gönderen kişinin suçla bağlantılı olup olmadığını bilemezsiniz, bir kez fon kanalı olarak belirlenirse, mağdurlar genellikle itiraz için giriş bile bulamazlar.
Birçok üniversite öğrencisi ve genç, "kolay para kazanma" cazibesine kapılarak hesaplarını "bir arkadaşına para göndermeye yardım etmek" için ödünç veriyor. Bu durum, hesabın dondurulmasıyla sonuçlanabilir veya daha ciddi olarak, kara para aklamaya yardımcı olma suçlamasıyla soruşturma altında kalabilir.
Üç, Olumsuz Liste: Senin Yıldırım Sökücün
Web3 dünyasında, herkesin kendisi için bir "negatif liste" oluşturmasını öneriyoruz; neye dokunulmaması gerektiğini ve neyin yapılmaması gerektiğini netleştirin.
Yüksek riskli işlemler şunları içerir:
KYC yapılmadan işlem ve para çekimi;
Karşı tarafın kimlik bilgileri ile banka kartının uyumunu göz ardı etmek;
Küçük bir platformda işlem yapmayı veya para çekmeyi seçin;
Belirsiz projelere veya airdroplara katılmak, cüzdanı rastgele yetkilendirmek;
Borsa hesabı, banka kartı ödünç vermek veya tanımadığınız kişilerle yüzyüze işlem yapmak.
"Yetki sözleşmelerini anlamamak, cüzdanı yanlış kullanmak, körü körüne para çekmek, şansı strateji olarak kullanmak demektir."
Dört, trajediler neden sürekli tekrarlanır?
Hukukî boyut: gri alan
Şu anda, kripto varlıkları Çin'de hala bir belirsizlik ve hatta "boşluk" durumundadır ve dava açmak, kanıt toplamak ve hakları korumak zordur. Suçluların kolluk kuvvetlerinde kör bir nokta yaratmak için yararlandıkları bu boşluktur.
Psikolojik Boyut: Açgözlülük + Şans
"Para kazanma" sinyallerine çok duyarlısın, ama "risk" sinyallerine karşı kayıtsızsın;
Sen "diğerleri dolandırılacak ama ben dolandırılmam" mı düşünüyorsun;
KYC yapmadığın için "üstüne düşmek istemiyorsun" ama varlıkların dondurulmasının daha büyük bir sorun olduğunu düşünmüyorsun.
Beş, sorun gerçekten geldiğinde ne yapmalısın?
İlk zaman: Tüm delilleri sakla
Sohbet kayıtları, yetki bilgileri, işlem hash'i, platform web sitesi vb. dahil.
İkinci adım: Bilgi düzenleme ve zincir üstü analiz
Finansal akışları ve davranış zincirlerini oluşturmak, polise dava hakkında bilgi sağlamaya yardımcı olur.
Üçüncü adım: Zamanında profesyonel avukat ve teknik destek arayın.
Avukatlar yasal haklarınızı korumanıza yardımcı olabilir, teknik ekip de zincir üzerindeki takibi destekleyebilir.
Dördüncü adım: Polisle iletişime geçin, "altın zaman penceresini" yakalayın.
Bir dakika daha erken müdahale ederseniz, varlıkları geri alma olasılığınız artar.
Altı, yapabileceğimiz çok şey var, sadece "kayıp sonrası önlem almak" değil.
Web3 dünyasında özgürlük ve risk bir arada.
Cüzdanınızı sınırları aşmak için kullanabilir veya tek bir lisans nedeniyle her şeyi kaybedebilirsiniz.
Tavsiyeler:
Her işlemden önce, olumsuz listeye bir göz atın;
Sektör risk haberlerine, dolandırıcılık vakalarına dikkat edin, tetikte olun;
Cüzdan yetkilendirme kayıtlarını düzenli olarak kontrol edin;
Yasal bir platformda KYC yapmak;
"Gecikmiş tatmin" bilinci oluşturun, kısa vadeli yüksek kar cazibesini reddedin.
Yedinci, son olarak
Kripto varlıklar dünyasında,
Para kazanmak fırsata, korumak ise bilgiye bağlıdır.
Risk algınız, Web3 dünyasındaki kaderinizi belirler.
Ben Niu Lü, bir Web3 avukatıyım.
Gelecekteki Web3 yolculuğunuzda umarım:
"Risk yönetimini öğrenmek, uyumu önemsemek ve sınırlar oluşturmak, Web3'ün sunduğu özgürlüğü ve kazancı gerçekten yaşamak için gereklidir."