Onyx Protocol — децентралізована фінансова платформа (DeFi), заснована на блокчейні Ethereum. Ви можете надавати позику, здійснювати запозичення та забезпечувати ліквідність прозоро, безпечно й незмінно. Децентралізоване управління забезпечує прийняття рішень спільнотою та підтримує найвищі стандарти цілісності протоколу Onyx Protocol.
Неефективність використання капіталу стримувала розвиток традиційних децентралізованих кредитних протоколів, обмежуючи потенціал застави й цифрових активів. Onyx Protocol — це платформа децентралізованих фінансів на Ethereum, яка надає можливість надавати позику, брати позику й забезпечувати ліквідність у повністю децентралізованій мульти-токеновій системі з підтримкою таких активів, як токени ERC-20, а також NFT-стандарти ERC-721 і ERC-1155. Такі платформи часто мають вузьку підтримку токенів, фрагментовану ліквідність або централізацію, що ускладнює досвідченим користувачам криптовалюти й інвесторам ефективно використовувати свої активи.
Onyx Protocol вирішує ці виклики, запроваджуючи уніфікований доступ до агрегованого капіталу й постійних кредитних ліній, розроблених для підвищення ефективності використання активів у різних типах токенів. Протокол працює на основі власного утилітарного токена Onyxcoin (XCN) і також включає стейкінг, децентралізоване управління, інфраструктуру з акцентом на безпеку, міст XCN Bridge для кросчейн-переказів і функціонал стейблкоїна VUSD. Для тих, хто розглядає просунуті DeFi-опції кредитування та запозичення — особливо якщо Вас цікавить використання NFT та інших цифрових активів як застави — цей гайд пояснює принципи роботи Onyx Protocol і його ключові переваги.
Onyx Protocol — це платформа децентралізованих фінансів, побудована на блокчейні Ethereum. Вона пропонує безпечні та ефективні рішення для кредитування і запозичення. Окрім традиційних токенів ERC-20, Onyx підтримує ширший спектр активів, включаючи токени ERC-721 і ERC-1155. Завдяки смарт-контрактам Onyx забезпечує прозоре й довірене середовище для доступу до фінансових сервісів, таких як кредитування та запозичення.
Використання кредитних ліній у екосистемі Onyx Protocol є унікальною й вирізняльною функцією. Гнучкі кредитні лінії без щомісячного графіка погашення чи визначених дат експірації дозволяють креативно вирішувати проблеми децентралізованого кредитування. Після відкриття й використання ці кредитні лінії залишаються постійними, доки застава є достатньою. Це інноваційний підхід у DeFi.
Як працює Onyx Protocol?
Onyx Protocol функціонує через децентралізовані смарт-контракти, розгорнуті в мережі Ethereum. Ці контракти дозволяють вносити цифрові активи, оцінювати вартість застави й видавати кредитні лінії на основі наданої застави.
Як працює Onyx Protocol:
a) Депозит: Користувачі вносять цифрові активи на платформу й активують їх як заставу.
b) Оцінка: Активи оцінюються за сукупною вартістю та заставними коефіцієнтами, що визначає максимальну доступну кредитну лінію.
c) Кредитна лінія: Алгоритмічна кредитна лінія видається на основі вартості застави без необхідності традиційної перевірки кредитоспроможності.
d) Запозичення: Користувачі можуть позичати Ether або токени ERC-20, а процентні ставки визначаються кривою прибутковості для конкретного активу.
e) Управління: Управління здійснюється через Onyx DAO, де XCN Onyxcoin виступає як токен управління та утилітарний токен; XCN — це нативний актив, а Onyxcoin працює на Ethereum як нативна криптовалюта для управління, що здійснюється спільнотою. Власники Onyxcoin та інші учасники підтримують голосування щодо оновлень протоколу та ініціатив спільноти, беручи участь у прийнятті рішень через стейкінг.
Функції Onyx Protocol та ринкова капіталізація
Onyx Protocol — це платформа, створена на повністю децентралізованій архітектурі, яка працює на прозорих, відкритих і достовірних смарт-контрактах peer-to-peer. На відміну від традиційних платформ із централізованим контролем, Onyx Protocol використовує децентралізовану природу блокчейна для забезпечення прозорості, безпеки й незмінності всіх транзакцій. Onyx Protocol має такі функції:
Застосунок Onyx Protocol
Onyx Protocol є ядром екосистеми як децентралізована платформа, що забезпечує кредитування на ринку peer-to-peer. Вона функціонує через прозорі й надійні смарт-контракти на блокчейні Ethereum і доступна через Onyx Web App — зручний інтерфейс для доступу до різних сервісів.
Користувачі можуть вносити різні цифрові активи як заставу в Onyx Protocol. Підтримуються Ether (ETH), токени ERC-20, ERC-721 і ERC-1155. Це дозволяє отримувати кредитні лінії та позичати активи всередині платформи. Депозитори підтримуваних активів також можуть отримувати прибутковість, яка змінюється залежно від кривої прибутковості кожного активу. Крім того, Onyxcoin (XCN) пропонує додаткові винагороди, визначені швидкістю винагород, встановленою через ончейн-управління.
Щоб внести активи в Onyx Web App, потрібен підтримуваний гаманець. Щоб надати свої активи як заставу, виконайте такі кроки:
У Onyx Protocol користувачі можуть використовувати свою заставу для доступу до агрегованої й уніфікованої кредитної лінії. Можна позичати такі активи, як Ether (ETH) або токени ERC-20, наприклад USDT і USDC. Процес запозичення є постійним і не передбачає щомісячних платежів чи дат закінчення.
Щоб позичити активи в Onyx Protocol, виконайте такі кроки:
У [Dashboard] у лівій панелі оберіть потрібний актив у розділі [Borrow] (у цьому прикладі використовується XCN).
XCN Bridge — це децентралізована платформа, яка дозволяє легко переказувати токени XCN між ланцюгами Ethereum і BNB. Для використання мосту потрібен сумісний гаманець і стабільне інтернет-з'єднання. Щоб скористатися мостом, виконайте такі кроки:
Відвідайте сторінку XCN Bridge, оберіть вихідний і цільовий ланцюг, підключіть гаманець і здійсніть переказ.
Onyx Protocol підтримує використання невзаємозамінних токенів (NFT) як застави. Ця інноваційна функція розширює можливості запозичення, дозволяючи розблокувати вартість NFT у кредитній екосистемі. На Onyx Protocol доступні такі NFT: WPUNKS, BAYC, MAYC.
VUSD — це віртуальний стейблкоїн, прив'язаний до долара США, повністю забезпечений ончейн-резервами й розгорнутий на блокчейні Ethereum. Onyx Protocol, за схваленням DAO, додає ринки VUSD до своїх децентралізованих грошових ринків. Це дозволяє користувачам вносити й позичати VUSD у Onyx Web App. Onyx виділив $50 млн у VUSD як заставу для початкового випуску VUSD.
Архітектура Onyx Protocol
Декілька базових концепцій і технологій допомагають Onyx впроваджувати децентралізовані фінансові рішення.
oTokens і загальна пропозиція
oTokens — це основний механізм взаємодії з Onyx Protocol. Коли користувачі виконують операції, такі як мінтинг, викуп, запозичення, погашення, ліквідація активів або переказ oTokens, ці дії виконуються через контракт oToken. oToken — це EIP-20-сумісне представлення залишків, переданих у протокол. Кожен актив, який підтримується Onyx Protocol, інтегрований через контракт oToken.
Мінтинг oTokens дозволяє користувачам отримувати відсотки, оскільки курс oToken зростає відносно базового активу. Крім того, oTokens можна використовувати як заставу для запозичення активів у Onyx Protocol.
Протокол пропонує два типи oTokens: OErc20 і OEther. Обидва відповідають стандарту EIP-20; OErc20 обгортає базовий актив ERC-20, OEther — сам Ether.
Comptroller
Comptroller — це рівень управління ризиками в Onyx Protocol. Він визначає, скільки застави повинен підтримувати користувач і яку частину активів можна ліквідувати. Під час взаємодії користувача з oToken Comptroller схвалює або відхиляє транзакцію. Comptroller зіставляє баланси користувачів із ризиковими вагами для прийняття рішень. Цей рівень є частиною основної інфраструктури протоколу й забезпечує безпечну роботу на підтримуваних ринках.
Управління та власники токенів
Onyx Protocol управляється Onyx DAO — децентралізованою автономною організацією — через чотири ключові компоненти: стейкінг, модуль управління (Governor Alpha), Timelock і супутні адміністративні контролі. XCN — це нативна криптовалюта й токен управління, який використовується власниками для голосування щодо пропозицій і оновлень через адміністративні функції oTokens або Comptroller. Це забезпечує управління, що здійснюється спільнотою, в екосистемі Onyx.
Безпека
Через програму винагород за знаходження вразливостей Onyx Protocol коди смарт-контрактів і баланси доступні для публічної перевірки. Дослідники безпеки можуть отримати винагороду за виявлення й повідомлення про невідомі вразливості, які можуть призвести до втрати активів, їх блокування або шкоди користувачам. Винагороди надаються відповідно до серйозності й експлуатованості виявлених вразливостей.
Onyxcoin (XCN) — це токен ERC-20, створений на блокчейні Ethereum, який є нативним утилітарним і токеном управління Onyx Protocol. Власники XCN автоматично стають учасниками децентралізованої автономної організації Onyx Protocol (DAO), де токен відіграє ключову роль у процесах управління й розвитку протоколу.
Початкова загальна пропозиція XCN становила 100 млрд одиниць, але була скорочена до 48 470 523 779 одиниць після спалення невитребуваних дистрибуцій і заблокованих алокацій для команди та засновників. Наразі в обігу перебуває 23 млрд одиниць, 10 млрд одиниць виділено DAO для грантів, винагород, дистрибуцій та інших операцій. Ще 15 млрд одиниць призначено для казначейства й заблоковано у смарт-контракті з таймлоком, який буде випускати 200 млн XCN щомісяця протягом 75 місяців, починаючи з квітня 2024 року.
Значення XCN не обмежується Onyx Protocol, а поширюється й на спільноту Web3. Ось основні сфери утилітарності XCN:
Платежі
XCN доступний на децентралізованих і централізованих біржах, що дозволяє використовувати його для торгівлі, оплати рахунків і доступу до сервісів екосистеми Onyx.
Стейкінг
Стейкінг — це процес, у якому власники XCN блокують свої активи для отримання визначеної річної прибутковості (APR). Стейкінг XCN дає можливість інвестувати й брати участь в управлінні Onyx Protocol.
Управління
Onyx Protocol повністю належить і управляється власниками XCN. Їхні застейкані XCN використовуються для голосування щодо поліпшень і змін у протоколі. Для подання пропозицій потрібен мінімум 100 000 000 XCN. Цей механізм управління дозволив впровадити важливі ініціативи, наприклад, додавання ринків VUSD у децентралізовані грошові ринки Onyx Protocol.
Застосунок Onyx DAO
Onyx DAO — це орган управління спільнотою, що відповідає за операційну діяльність і підтримку Onyx Protocol. DAO управляє казначейством Onyx і приймає важливі рішення через ончейн-голосування. Onyx використовує ончейн-управління для забезпечення прозорого й децентралізованого прийняття рішень. Власники Onyxcoin можуть брати участь у процесах управління, застейкавши токени й голосуючи за пропозиції, які впливають на протокол.
Пропозиції можуть стосуватися різних змін, наприклад, модифікації моделі відсоткової ставки або впровадження підтримки нового активу. Дії з управління можуть ініціювати будь-які гаманці з понад 100 000 000 XCN у голосовій силі. Після подання пропозиції спільнота має 3 дні для голосування. Якщо пропозиція отримує більшість із мінімум 200 000 000 голосів, вона ставиться в Timelock і може бути виконана після 2-денного періоду очікування.
Для доступу до порталу DAO потрібне надійне інтернет-з'єднання й підтримуваний гаманець.
Інструкція, як долучитися до Onyx DAO:
Запустіть Onyx Protocol Web App і підключіть гаманець
Кількість застейканих XCN визначає голосову силу користувача. Через цей інтерфейс можна створювати пропозиції й голосувати за або проти них. Доступна також історія пропозицій платформи.
Через високі комісії за газ в Ethereum програма відшкодування газу Onyx виділила $100 000 в ETH для компенсації витрат користувачів на газ під час взаємодії з протоколом. Це стосується комісій за газ, витрачених на будь-які смарт-контракти Onyx: депонування, запозичення, мінтинг, стейкінг, отримання винагород і погашення. Відшкодування обробляються щотижня, щоп’ятниці о 00:00 (UTC).
Onyx Protocol через DAO офіційно уклав партнерство з Wavebridge для посилення присутності на азійському ринку й розвитку регіональної спільноти. Wavebridge — провідний гравець у фінансовому секторі цифрових активів, що має значний досвід у впровадженні масштабних партнерств у галузі цифрових активів.
У заяві на Medium Onyx Protocol висловив ентузіазм щодо співпраці, підкресливши глибоку експертизу й вплив Wavebridge у Південній Кореї. Це партнерство стратегічно позиціонує Onyx Protocol як децентралізовану глобальну платформу, здатну задовольнити потреби азійської спільноти у процесі подальшого розширення та інновацій.
Чи є XCN хорошою інвестицією?
Чи є XCN хорошою інвестицією, залежить від Вашої схильності до ризику, ринкових умов і розвитку екосистеми Onyx. XCN — це нативний утилітарний і токен управління Onyx Protocol, який використовується для стейкінгу й участі в управлінні протоколом. Однак ці функції не гарантують зростання вартості XCN.
Як і інші криптовалюти, XCN є високоволатильним і спекулятивним активом. Інвесторам слід враховувати ринкові умови, пропозицію й попит на токен, розвиток протоколу та власну схильність до ризику перед ухваленням інвестиційного рішення. Інвестування в XCN не гарантує прибутку й може призвести до часткової або повної втрати капіталу. Завжди проводьте незалежне дослідження й розгляньте можливість звернення до професійного фінансового консультанта.
Як купити XCN на Gate
XCN можна придбати через централізовані й децентралізовані криптовалютні біржі. На Gate Ви можете торгувати XCN у парі з USDT через торгову пару XCN/USDT. Щоб купити XCN на Gate, створіть і верифікуйте акаунт Gate, поповніть спотовий рахунок, знайдіть торгову пару XCN/USDT і розмістіть ордер.
Для отримання найсвіжішої інформації та новин скористайтеся корисними ресурсами Onyx Protocol. Для оновлень і новин щодо Onyx Protocol відвідайте:
Onyx Protocol — це платформа децентралізованих фінансів (DeFi), створена на Ethereum. Вона надає послуги кредитування й запозичення цифрових активів через смарт-контракти та підтримує кілька стандартів активів: ERC-20, ERC-721, ERC-1155.
Як працює Onyx Protocol?
Onyx Protocol використовує смарт-контракти для управління внесеними активами, заставою, кредитними лініями, запозиченням і управлінням. Ви можете вносити підтримувані цифрові активи як заставу та отримувати можливість запозичення на основі їхньої вартості й заставних вимог.
Що таке Onyxcoin (XCN)?
Onyxcoin (XCN) — це нативний утилітарний і токен управління, пов’язаний з екосистемою Onyx. XCN використовується для управління й стейкінгу, дозволяючи власникам токенів брати участь у прийнятті рішень щодо протоколу й діяльності екосистеми.
Що таке кредитні лінії Onyx Protocol?
Кредитні лінії Onyx Protocol дозволяють позичати під забезпечення підтримуваної застави без фіксованого щомісячного графіка погашення або визначеної дати закінчення. Кредитна лінія залишається доступною, доки застава відповідає вимогам.
Як купити XCN?
XCN можна придбати на криптовалютних біржах, які підтримують цей токен. На Gate Ви можете торгувати XCN у парі з USDT через торгову пару XCN/USDT.
Автор: Paul
Перекладач: Viper
Рецензент(-и): Piccolo、Matheus
Рецензент(и) перекладу: Ashely
Відмова від відповідальності
* Ця інформація не є фінансовою порадою чи будь-якою іншою рекомендацією, запропонованою чи схваленою Gate.
* Цю статтю заборонено відтворювати, передавати чи копіювати без посилання на Gate. Порушення є порушенням Закону про авторське право і може бути предметом судового розгляду.
Основна відмінність між Morpho та Aave полягає у механізмах кредитування. Aave використовує модель пулу ліквідності, а Morpho додає систему P2P-матчінгу, що забезпечує точніше співставлення процентних ставок у межах одного маркетплейсу. Aave є нативним протоколом кредитування, який пропонує базову ліквідність і стабільні процентні ставки. Morpho, навпаки, функціонує як шар оптимізації, підвищуючи ефективність капіталу завдяки зменшенню спреду між ставками депозиту та запозичення. В результаті, Aave виступає як "інфраструктура", а Morpho — як "інструмент оптимізації ефективності".
ADA — це нативний токен блокчейна Cardano. Його застосовують для сплати транзакційних комісій, участі у стейкінгу та голосуванні з питань управління. Окрім ролі засобу обміну вартості, ADA є ключовим активом, який підтримує багаторівневу архітектуру протоколу Cardano, безпеку мережі та довгострокове децентралізоване управління.
Головна різниця між Cardano та Ethereum полягає в моделях реєстру та принципах розробки. Cardano використовує модель Extended UTXO (EUTXO), засновану на підході Bitcoin, і робить акцент на формальній верифікації та академічній строгості. Ethereum, навпаки, працює на основі облікових записів і, як першопроходець у сфері смартконтрактів, орієнтується на швидке оновлення екосистеми та широку сумісність.
UNITAS (UP) — це нативний токен протоколу Unitas, який відіграє ключову роль у розподілі стимулів, координації екосистеми та потенційному управлінні. Токеноміка UNITAS забезпечує впровадження та розвиток стейблкоїна USDu через розподіл токенів серед користувачів, Постачальників ліквідності та учасників екосистеми. На відміну від класичних стейблкоїнів, UNITAS не здійснює прямого закріплення ціни; замість цього він слугує стимулюючим шаром, який поєднує механізм отримання доходу з розширенням протоколу, створюючи цикл вартості «Використовувати–Стимул–Зростання».
Falcon Finance — мультичейновий DeFi-протокол універсального забезпечення. У статті розглядаються механізми захоплення вартості токена FF, основні метрики та дорожня карта до 2026 року для оцінки перспектив зростання.
Falcon Finance та Ethena — це ключові проєкти у секторі синтетичних стейблкоїнів, що демонструють два основні підходи до майбутнього розвитку синтетичних стейблкоїнів. У статті аналізуються їхні різні рішення щодо механізмів прибутковості, структур забезпечення та управління ризиками, щоб допомогти читачам глибше зрозуміти перспективи й довгострокові тренди у сфері синтетичних стейблкоїнів.
