визначення поняття scammer

Що означає "scammer"?

Scammer — це особа, яка шляхом обману отримує доступ до ваших активів або конфіденційної інформації.

У криптовалютному середовищі scammer зазвичай використовує соціальну інженерію та вигадані ситуації замість прямих технічних атак. Його мета — переконати вас добровільно переказати кошти, розкрити дані облікового запису або натиснути “sign/authorize” у гаманці, надаючи йому контроль над вашими токенами. На відміну від хакерів, які “зламують” системи, scammer діє як людина, що змушує вас “відчинити двері самостійно”.

Тут “sign/authorize” означає надання вебсайту чи смартконтракту дозволу керувати вашими токенами. Якщо ви дозволяєте надто широкий доступ (наприклад, “unlimited approval”), інша сторона може переміщати ваші активи будь-коли.

Чому важливо розуміти scammer-ів?

Тому що після втрати коштів через шахрайство їх повернення майже неможливе.

On-chain-транзакції незворотні: після переказу активів повернути їх практично неможливо. Scammer-и часто швидко розподіляють активи, переводять їх у різні мережі або використовують mixing-сервіси, що ускладнює відстеження. Навіть якщо подати заяву, при невеликих сумах чи розрізнених слідах зібрати докази і повернути кошти може бути дуже складно і довго.

Більшість шахрайських схем базуються на створенні терміновості: обмежені за часом airdrop-и, попередження про ризики, знижки на комісії та інші методи тиску змушують діяти поспіхом. Вміння розпізнавати такі схеми допомагає зупинитися у вирішальний момент і уникнути значних разових або багаторазових дрібних втрат.

Як діють scammer-и?

Вони вибудовують довіру, створюють вигадані ситуації, нав’язують терміновість і зрештою викрадають активи.

Крок 1: Вибір цілей. Типові точки входу — онлайн-спільноти та результати пошуку: групи в Telegram, коментарі в X (Twitter), фейкові офіційні сайти, фішингові оголошення. Scammer-и часто видають себе за співробітників підтримки, членів команд проєктів або “досвідчених учасників”.

Крок 2: Вибудовування довіри. Використовують підроблені фото, схожі домени, фальшиві чати чи квитанції, можуть імітувати голос або запис екрану. Мета — переконати, що “це офіційний канал”.

Крок 3: Створення терміновості. Серед тактик — заяви про ризики акаунта, вимоги додаткового депозиту, закінчення строку дії кваліфікації чи обмежені whitelist-и, що підштовхують пропустити перевірку і негайно переказати кошти або дати дозвіл.

Крок 4: Критична дія. Це може бути прохання переказати USDT на конкретну адресу, натиснути “approve” чи “sign” у гаманці, встановити шкідливий плагін або надати мнемонічну фразу (набір слів для відновлення гаманця, який не можна розголошувати).

Насамкінець: відмивання та переміщення коштів. Scammer-и швидко розподіляють кошти на різні адреси, переводять їх у інші мережі або використовують mixing-сервіси, щоб вивести невеликі суми поза платформою — це ускладнює відстеження.

Поширені шахрайські тактики у криптовалютах

Їх зазвичай поділяють на три категорії: імітація, фішингові підписи, фейкові інвестиційні схеми.

Для бірж найпоширеніші схеми — підроблені служби підтримки та оголошення. Scammer-и видають себе за “офіційну підтримку” у спільнотах, пишуть у приват про проблеми з депозитом і надсилають посилання, майже ідентичні офіційним сайтам (наприклад, заміна “i” на “l” у домені). Завжди звертайтеся до підтримки через Центр допомоги або тікети в додатку біржі, ніколи не переходьте за посиланнями з груп. Великі платформи, такі як Gate, впроваджують anti-phishing-коди: офіційні листи містять ваш унікальний код — якщо його немає, будьте обережні.

Для гаманців і DeFi поширені фішингові підписи й надмірні дозволи. Фейкові сторінки airdrop можуть пропонувати “approve all tokens” або показувати легітимні запити на підписання airdrop, які фактично дають контрактам доступ до ваших активів. Якщо не впевнені щодо дозволу — просто закрийте сторінку; відкликайте невикористані дозволи через гаманець чи block explorer.

У сценаріях інвестування в проєкти остерігайтеся “rug pull” — команда проєкту заохочує купувати токени чи додавати ліквідність, а потім раптово зупиняє торгівлю, виводить пул ліквідності або скидає токени, спричиняючи обвал цін. Ризики зростають із новими проєктами, де смартконтракти не відкриті, приватні ключі централізовані або ліквідність під контролем однієї сторони.

В OTC- і соціальних сценаріях остерігайтеся пропозицій за низькою ціною й підроблених підтверджень оплати. Scammer-и можуть обіцяти монети дешевше ринку в обмін на переказ фіату чи банківських даних — після отримання оплати блокують вас, або надсилають підроблені скриншоти транзакцій, щоб виманити монети. Завжди користуйтеся ескроу-сервісами платформи, уникайте приватних переказів.

Як знизити ризик шахрайства?

Впроваджуйте антишахрайські практики у щоденні звички.

Крок 1: Розділяйте активи, тестуйте невеликими сумами. Відокремлюйте довгострокові зберігання від частих транзакцій — використовуйте cold wallet для зберігання, hot wallet — лише для невеликих сум. Нові сайти чи контракти перевіряйте мінімальними коштами.

Крок 2: Використовуйте лише офіційні точки входу. Додавайте у закладки перевірені офіційні сайти, заходьте через додатки чи збережені закладки. Не переходьте за посиланнями з груп чи приватних повідомлень; для підтримки використовуйте Центр допомоги/тікет, а не приватні чати.

Крок 3: Мінімізуйте дозволи й підписи. Ретельно перевіряйте адреси контрактів і обсяг доступу в pop-up вікнах гаманця — віддавайте перевагу одноразовим дозволам замість “unlimited approval”. Регулярно відкликайте невикористані дозволи через інструменти гаманця чи block explorer, щоб уникнути зловживань.

Крок 4: Підвищуйте безпеку акаунта на біржі. На великих платформах (наприклад, Gate) вмикайте двофакторну автентифікацію, whitelist для виведення, anti-phishing-коди, перевіряйте пристрої з активними сесіями. Для великих виведень тестуйте невеликою сумою, перевіряйте адреси й memo/tag.

Крок 5: Дотримуйтеся безпечних правил спілкування у спільнотах. Ніхто, включаючи “службу підтримки”, не має права запитувати пароль, SMS-коди чи мнемонічну фразу. Якщо згадують “risk control freeze”, “security deposit” або “internal quota”, будьте особливо уважні й перевіряйте інформацію через офіційні тікети підтримки.

Крок 6: Дії у підозрілих ситуаціях. Від’єднайте гаманець від підозрілих сайтів і негайно відкличте дозволи; якщо активи вже викрадено, повідомте адресу як підозрілу для маркування платформою, збережіть хеші транзакцій і чати, зверніться до кіберполіції.

Останні тенденції та дані щодо криптошахрайств

За останній рік активізувалися схеми соціальної інженерії у поєднанні з on-chain-авторизаціями.

За кількома оприлюдненими у 2024 році звітами з безпеки, загальні on-chain-втрати від інцидентів залишаються на рівні мільярдів доларів щороку; квартальні втрати — від кількох сотень мільйонів до понад мільярд доларів залежно від методології. Кількість дрібних інцидентів зростає, а великі випадки (понад 100 млн доларів) трапляються рідше.

Тактики на кшталт фейкових airdrop-ів і фішингових підписів еволюціонують: все більше сторінок просять “unlimited approval” або використовують приховані стандарти авторизації; імітація підтримки й офіційних сайтів стає складнішою через схожість доменів і дизайну; “bot funnel links” у соцмережах і месенджерах стали масовими точками входу.

У нових блокчейн-екосистемах і популярних кросчейн-бріджах під час запуску з’являється більше фейкових bridge/staking-сторінок; OTC-торгівля стає ризикованішою під час волатильності ринку через збільшення кількості дешевих монет-приманок і вимог оплати до отримання. Рекомендується стежити за бюлетенями бірж і квартальними звітами security-фірм, звертати увагу на частку фішингових інцидентів і діапазони втрат за квартал згідно з періодами та методологіями звітів.

Дотичні терміни

• Scammer: особа, яка незаконно отримує активи чи інформацію інших шляхом шахрайства.
• Phishing-атака: тип шахрайства, коли зловмисники видають себе за надійні джерела, щоб змусити користувача розкрити приватний ключ або мнемонічну фразу.
• Rug Pull: схема, коли команда проєкту раптово виводить ліквідність, і активи інвесторів стають нічого не варті.
• Smart Contract Audit: перевірка коду смартконтракту для виявлення вразливостей і мінімізації шахрайських ризиків.
• Cold wallet: офлайн-метод зберігання криптоактивів, який захищає від віддаленого викрадення scammer-ами.

FAQ

Як розпізнати потенційного scammer-а?

Звертайте увагу на такі ознаки: обіцянки надзвичайно високого прибутку, вимоги передоплати, заяви про “інсайдерську інформацію” чи “ексклюзивний доступ”. У криптовалюті будьте обережні з тими, хто наполягає на швидкому переказі коштів, приховує деталі проєкту або не може надати зрозумілий whitepaper. Завжди перевіряйте бекграунд через офіційні канали проєкту та відгуки спільноти перед будь-якою транзакцією.

Чи можна повернути кошти після шахрайства?

Повернення залежить від типу шахрайства та швидкості ваших дій. Якщо кошти ще не виведено, негайно зверніться до платформи (наприклад, Gate) із запитом на замороження акаунта. Для on-chain-транзакцій повернення складне, але слід повідомити про інцидент правоохоронцям із усіма доказами. У більшості випадків профілактика ефективніша за повернення — одразу припиняйте контакт із scammer-ом, зберігайте докази й звертайтеся до місцевої поліції.

Чи можна довіряти тим, хто називає себе трейдером чи аналітиком у соцмережах?

Будьте обережні. Справжні професіонали мають підтверджену репутацію й відкриту історію — вони рідко пишуть незнайомцям з інвестиційними порадами. Scammer-и часто видають себе за експертів і створюють терміновість для швидких рішень. Якщо хтось несподівано обіцяє високий прибуток, це зазвичай сигнал небезпеки. Довіряйте лише офіційно верифікованим акаунтам або фахівцям, підтвердженим незалежними третіми сторонами.

Які основні види шахрайств у криптовалютах?

Поширені схеми: фейкові airdrop-и (вимагають оплату ETH за безкоштовні токени), підставні команди (видають себе за офіційні спільноти для збору переказів), “signal-групи” (ментори зникають після збору оплати), фішингові посилання (крадуть приватні ключі або mnemonic phrases). Всі ці схеми експлуатують жадібність або брак інформації новачків. Дотримуйтеся безпеки: уникайте неперевірених посилань, не надсилайте кошти незнайомцям, не вводьте приватні ключі поза офіційними каналами.

Чому crypto-scammer-ів важко виявити?

Анонімність і транскордонний характер блокчейну ускладнюють розслідування. Одна адреса може належати кільком особам; підтверджені транзакції не підлягають скасуванню; активи важко відстежити після переміщення. Scammer-и швидко переказують активи через mixers або біржі. Тому самозахист у криптовалютах критично важливий: обирайте надійні платформи, як-от Gate, вмикайте двофакторну автентифікацію, зберігайте активи у cold wallet.

Джерела та додаткова література

• https://www.merriam-webster.com/dictionary/scammer
• https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/scammer
• https://www.sciencedirect.com/topics/computer-science/scammer
• https://www.dictionary.com/browse/scammer
• https://www.oxfordlearnersdictionaries.com/us/definition/english/scammer
• https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams