Оскільки децентралізовані фінанси (DeFi) швидко розширилися у 2020 році, вони стали центральною опорою криптоекосистеми, особливо коли йдеться про надання фінансових послуг без посередників користувачам у всьому світі. DeFi повністю змінив обличчя традиційної фінансової індустрії, надавши користувачам фінансові інструменти, такі як кредитування, торгівля, страхування та деривативи децентралізованим способом. Однак у міру того, як кількість додатків DeFi і складність екосистеми продовжують зростати, складність і фрагментація DeFi зросла, що ускладнює навіть досвідченим користувачам навігацію в складнощах крос-чейн активів, протоколів і смарт-контрактів.
Водночас штучний інтелект (ШІ) перейшов від широких основних наративів 2023 року до більш спеціалізованого, орієнтованого на агента фокусу. Ця зміна породила нову галузь — Децентралізовані фінанси та штучний інтелект, поєднані в DeFi AI (DeFAI). Ця сфера посилює DeFi через автоматизацію, управління ризиками та оптимізацію капіталу, допомагаючи користувачам подолати складність екосистеми та дозволяючи протоколам DeFi функціонувати більш ефективно та інтелектуально.
Багатошарова структура DeFAI
Архітектуру DeFAI можна розділити на кілька рівнів, кожен з яких пропонує різні функції та цінність. Найнижчим рівнем є рівень блокчейну, оскільки агент штучного інтелекту повинен взаємодіяти з певним ланцюжком, щоб виконувати транзакції та виконувати смарт-контракти. Блокчейн забезпечує децентралізовану основу довіри, дозволяючи агентам штучного інтелекту виконувати завдання в середовищі, що не потребує довіри.
Крім того, рівні даних та обчислень є важливою частиною DeFAI. Рівень даних надає історичні дані, настрої ринку та дані аналітики в ланцюжку, необхідні для навчання моделей штучного інтелекту. Збираючи та аналізуючи ці дані, штучний інтелект може отримати інформацію, яка може оптимізувати його рішення та стратегії. Обчислювальний рівень забезпечує інфраструктуру, необхідну для штучного інтелекту, щоб агенти штучного інтелекту могли виконувати обробку даних у режимі реального часу та прогнозну аналітику.
Приватність і перевіряємий рівень є вирішальними для захисту фінансових даних користувачів. Децентралізоване фінансування підкреслює механізм недовіри, тому забезпечення того, щоб дані залишалися децентралізованими, не розкриваючи приватність користувачів, стало ключовим викликом. Розвиток технологій у цій сфері дозволяє DeFi AI здійснювати ефективний аналіз даних та прийняття рішень без порушення приватності.
Нарешті, рівень агентської інфраструктури є ядром DeFAI, що дозволяє розробникам створювати специфічні програми, такі як автономні торгові роботи, оцінювачі кредитного ризику та оптимізатори управління на ланцюгу тощо. Ці агентські системи на основі ШІ можуть незалежно виконувати завдання та взаємодіяти з різними протоколами DeFi, надаючи автоматизовані послуги.
Основні категорії DeFAI
З розвитком екосистеми DeFAI з'являється все більше проєктів, які класифікуються за категоріями. Наразі найвидатніші проєкти можна поділити на три основні категорії:
Абстрактний рівень
Протокол рівня абстракції діє як зручний інтерфейс, подібний до ChatGPT, у DeFi, спрощуючи складні операції в ланцюжку, дозволяючи користувачам виконувати операції за допомогою простих підказок. За допомогою простої інструкції протокол рівня абстракції автоматично виконує ряд складних завдань, усуваючи необхідність ручного втручання. Типові функції включають крос-чейн свопи, кредитування/виведення, автоматизацію операцій стоп-лосс і тейк-профіт тощо.
Наприклад, скажімо, користувач хоче вивести ETH з платформи Aave та кросчейн на Solana, обміняти його на SOL або Fartcoin і надати ліквідність на платформі Raydium. Традиційні ручні процеси можуть бути громіздкими та схильними до помилок, але з протоколом Abstraction Layer користувачам потрібно лише надати просту інструкцію, і протокол може виконувати ці операції в кількох ланцюгах без ручного втручання користувача.
Автономний торговий агент
Автономні торгові агенти відрізняються від традиційних торгових роботів тим, що вони не просто дотримуються заздалегідь визначених правил для здійснення угод. Натомість ці агенти можуть коригувати свої торгові стратегії відповідно до змін на ринку та нової інформації. Аналізуючи дані на блокчейні та ринкові настрої, автономні торгові агенти можуть постійно оптимізувати свої торгові рішення, прогнозувати тенденції на ринку та на цій основі виконувати складні стратегії DeFi.
Переваги цих агентів полягають у їхній адаптивності, вони можуть коригувати стратегії відповідно до динаміки ринку, а не просто жорстко виконувати заздалегідь визначені правила. Автономні торгові агенти за допомогою технологій машинного навчання постійно підвищують свої рішення та на цій основі генерують більше альфи (надприбутків).
DApps на базі штучного інтелекту
Децентралізовані програми (DApps) відіграють життєво важливу роль у DeFi, включаючи кредитування, торгівлю, майнінг ліквідності тощо. Однак додавання штучного інтелекту та агентів штучного інтелекту зробило ці традиційні DApps розумнішими та ефективнішими. Завдяки технології штучного інтелекту ці DApps можуть автоматично оптимізувати послуги, які вони надають, збільшити дохід користувачів і знизити ризики.
Наприклад, штучний інтелект може оптимізувати пропозицію ліквідності, ребалансуючи позиції постачальників ліквідності (LP), тим самим збільшуючи річну норму прибутковості (APY) для користувачів. Крім того, штучний інтелект також може допомогти користувачам уникнути потенційного шахрайства, аналізуючи смарт-контракти токена, щоб автоматично виявляти потенційні ризики, такі як перетягування килима або ханіпоти.
Виклики, з якими стикається Децентралізовані фінанси
Незважаючи на те, що проекти DeFAI отримали велику увагу на ринку, вони також стикаються з деякими викликами. По-перше, протоколи DeFi залежать від потоків даних в реальному часі для забезпечення оптимального виконання угод. Якість даних безпосередньо впливає на ефективність та ймовірність успіху угод; низька якість даних може призвести до невдачі угод або втрати прибутку. Залежність моделей штучного інтелекту від даних означає, що ефективність моделей тісно пов'язана з якістю набору даних. Щоб забезпечити точність рішень агентів, необхідно надати різноманітні та високоякісні набори даних.
По-друге, ринок криптовалют має велику волатильність, і AI-агент повинен мати можливість адаптуватися до різких коливань ринку. Історичні дані хоч і надають AI навчальні матеріали, але обробка високої волатильності крипторинку є великою викликом для DeFAI-агента. Тому, щоб забезпечити тривалу ефективність AI-агента, необхідно навчати на різноманітних даних і регулярно оновлювати модель.
Нарешті, агент DeFAI повинен бути здатний розуміти загальний стан ринку, включаючи кореляцію активів, зміни ліквідності та ринкові настрої. Це вимагає, щоб агент AI не лише мав можливість обробляти одиничні дані, але й міг всебічно аналізувати різні джерела даних, здійснювати глобальні прогнози та оптимізацію.
Найкраща парадигма поєднання AI та Web3
Поєднання штучного інтелекту та централізованих бірж наразі є найуспішнішим і найперспективнішим напрямком для штучного інтелекту в галузі Web3, наприклад, Nx.one, як провідної світової криптовалютної біржі на основі штучного інтелекту, яка має на меті надати користувачам інтелектуальний та автоматизований досвід торгівлі. Платформа охоплює різноманітні торгові продукти, такі як спот, ф'ючерси та управління капіталом, і поєднує технологію штучного інтелекту, щоб надавати користувачам індивідуальні стратегії, аналіз даних у реальному часі та оптимізацію доходу.
Керуючись штучним інтелектом, Nx.one наділений можливостями штучного інтелекту в будь-якому сценарії, щоб надати користувачам найкращий досвід торгівлі та інвестицій на ринку. Платформа охоплює різноманітні торгові продукти, такі як спот, ф'ючерси та управління капіталом, і поєднує технологію штучного інтелекту, щоб надавати користувачам індивідуальні стратегії, аналіз даних у реальному часі та оптимізацію доходу. Nx,one глибоко займається технологією штучного інтелекту і в даний час є біржею з найвищим ступенем впровадження технологій штучного інтелекту в галузі. Кожен сценарій на біржі наділений можливостями штучного інтелекту, щоб надати користувачам найкращий досвід торгівлі та інвестицій на ринку. В даний час Nx.one надає користувачам повний спектр торгових можливостей зі штучним інтелектом, таких як спотовий ШІ, контракти ШІ, управління фінансами ШІ, стратегії штучного інтелекту та копіювання ШІ. Користувачі зможуть випробувати аналіз ринкових даних у режимі реального часу, персоналізовані інвестиційні рекомендації, автоматизовані торгові послуги, комплексні інтерфейси даних та інструменти штучного інтелекту з високочастотним оновленням на Nx.one. Зокрема, функція стратегії Nx.oneAI дозволяє користувачам відкривати довгі та короткі позиції на одну й ту саму ціль одночасно, допомагаючи користувачам отримувати певний і стабільний прибуток на невизначеному ринку.
Це лише початок, співпраця штучного інтелекту та централізованих бірж є необхідним етапом інтеграції AI та Децентралізованих фінансів. Через біржі потік та капітал повністю поєднуються з технологією AI, водночас на основі власної екосистеми біржі реалізується фінал DeFAI.
Децентралізовані фінанси майбутнього розвитку
На сьогоднішній день більшість AI-агентів у DeFi все ще має певні обмеження. Наприклад, абстрактний рівень може перетворити наміри користувачів на фактичні операції, але зазвичай не має здатності прогнозувати ринок. AI-агенти можуть генерувати альфа під час аналізу даних, але не мають можливості самостійно виконувати угоди. Хоча DApp, що працюють на основі AI, можуть виконувати деякі специфічні завдання, такі як надання ліквідності або виконання угод, вони зазвичай перебувають у пасивному стані, не можуть активно прогнозувати ринкові тенденції та приймати рішення в реальному часі.
Тому наступний крок DeFAI може бути зосереджений на зміцненні побудови рівня даних та покращенні можливостей прогнозування та незалежного виконання агентів ШІ. Інтегруючи багатші ончейн-дані та дані про настрої ринку, DeFAI може допомогти користувачам точніше прогнозувати зміни ринку, тим самим покращуючи якість торгових рішень. Особливо з розвитком великих даних і технологій глибокого навчання, агенти штучного інтелекту можуть отримувати інформацію з ширшого спектру джерел даних, щоб оптимізувати свої торгові стратегії та надавати більш персоналізовані та ефективні послуги.
Зрештою, мета DeFAI полягає в тому, щоб дозволити AI-агентам безперешкодно генерувати та виконувати торгові стратегії з єдиного інтерфейсу, користувачам достатньо буде простого інтерфейсу для прийняття складних фінансових рішень. Завдяки безперервному прогресу технологій AI, трейдери DeFi зможуть покладатися на AI-агентів для самостійної оцінки, прогнозування та виконання фінансових стратегій з мінімізацією людського втручання, що значно підвищить ефективність і потенціал прибутку в торгівлі DeFi.
Висновок
Децентралізовані фінанси та AI поєднання представляє майбутнє фінансових технологій, а DeFAI, як авангард цього майбутнього, переосмислює моделі роботи Децентралізованого фінансування. З постійним розвитком і інноваціями, DeFAI стане невід'ємною частиною екосистеми DeFi, допомагаючи користувачам знаходити оптимальні стратегії та досягати зростання багатства на складних і волатильних ринках.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Одна стаття, щоб зрозуміти DeFAI, як ШІ надає можливості фінансам Web3? | Дослідження Nx.one
Оскільки децентралізовані фінанси (DeFi) швидко розширилися у 2020 році, вони стали центральною опорою криптоекосистеми, особливо коли йдеться про надання фінансових послуг без посередників користувачам у всьому світі. DeFi повністю змінив обличчя традиційної фінансової індустрії, надавши користувачам фінансові інструменти, такі як кредитування, торгівля, страхування та деривативи децентралізованим способом. Однак у міру того, як кількість додатків DeFi і складність екосистеми продовжують зростати, складність і фрагментація DeFi зросла, що ускладнює навіть досвідченим користувачам навігацію в складнощах крос-чейн активів, протоколів і смарт-контрактів.
Водночас штучний інтелект (ШІ) перейшов від широких основних наративів 2023 року до більш спеціалізованого, орієнтованого на агента фокусу. Ця зміна породила нову галузь — Децентралізовані фінанси та штучний інтелект, поєднані в DeFi AI (DeFAI). Ця сфера посилює DeFi через автоматизацію, управління ризиками та оптимізацію капіталу, допомагаючи користувачам подолати складність екосистеми та дозволяючи протоколам DeFi функціонувати більш ефективно та інтелектуально.
Багатошарова структура DeFAI
Архітектуру DeFAI можна розділити на кілька рівнів, кожен з яких пропонує різні функції та цінність. Найнижчим рівнем є рівень блокчейну, оскільки агент штучного інтелекту повинен взаємодіяти з певним ланцюжком, щоб виконувати транзакції та виконувати смарт-контракти. Блокчейн забезпечує децентралізовану основу довіри, дозволяючи агентам штучного інтелекту виконувати завдання в середовищі, що не потребує довіри.
Крім того, рівні даних та обчислень є важливою частиною DeFAI. Рівень даних надає історичні дані, настрої ринку та дані аналітики в ланцюжку, необхідні для навчання моделей штучного інтелекту. Збираючи та аналізуючи ці дані, штучний інтелект може отримати інформацію, яка може оптимізувати його рішення та стратегії. Обчислювальний рівень забезпечує інфраструктуру, необхідну для штучного інтелекту, щоб агенти штучного інтелекту могли виконувати обробку даних у режимі реального часу та прогнозну аналітику.
Приватність і перевіряємий рівень є вирішальними для захисту фінансових даних користувачів. Децентралізоване фінансування підкреслює механізм недовіри, тому забезпечення того, щоб дані залишалися децентралізованими, не розкриваючи приватність користувачів, стало ключовим викликом. Розвиток технологій у цій сфері дозволяє DeFi AI здійснювати ефективний аналіз даних та прийняття рішень без порушення приватності.
Нарешті, рівень агентської інфраструктури є ядром DeFAI, що дозволяє розробникам створювати специфічні програми, такі як автономні торгові роботи, оцінювачі кредитного ризику та оптимізатори управління на ланцюгу тощо. Ці агентські системи на основі ШІ можуть незалежно виконувати завдання та взаємодіяти з різними протоколами DeFi, надаючи автоматизовані послуги.
Основні категорії DeFAI
З розвитком екосистеми DeFAI з'являється все більше проєктів, які класифікуються за категоріями. Наразі найвидатніші проєкти можна поділити на три основні категорії:
Протокол рівня абстракції діє як зручний інтерфейс, подібний до ChatGPT, у DeFi, спрощуючи складні операції в ланцюжку, дозволяючи користувачам виконувати операції за допомогою простих підказок. За допомогою простої інструкції протокол рівня абстракції автоматично виконує ряд складних завдань, усуваючи необхідність ручного втручання. Типові функції включають крос-чейн свопи, кредитування/виведення, автоматизацію операцій стоп-лосс і тейк-профіт тощо.
Наприклад, скажімо, користувач хоче вивести ETH з платформи Aave та кросчейн на Solana, обміняти його на SOL або Fartcoin і надати ліквідність на платформі Raydium. Традиційні ручні процеси можуть бути громіздкими та схильними до помилок, але з протоколом Abstraction Layer користувачам потрібно лише надати просту інструкцію, і протокол може виконувати ці операції в кількох ланцюгах без ручного втручання користувача.
Автономні торгові агенти відрізняються від традиційних торгових роботів тим, що вони не просто дотримуються заздалегідь визначених правил для здійснення угод. Натомість ці агенти можуть коригувати свої торгові стратегії відповідно до змін на ринку та нової інформації. Аналізуючи дані на блокчейні та ринкові настрої, автономні торгові агенти можуть постійно оптимізувати свої торгові рішення, прогнозувати тенденції на ринку та на цій основі виконувати складні стратегії DeFi.
Переваги цих агентів полягають у їхній адаптивності, вони можуть коригувати стратегії відповідно до динаміки ринку, а не просто жорстко виконувати заздалегідь визначені правила. Автономні торгові агенти за допомогою технологій машинного навчання постійно підвищують свої рішення та на цій основі генерують більше альфи (надприбутків).
Децентралізовані програми (DApps) відіграють життєво важливу роль у DeFi, включаючи кредитування, торгівлю, майнінг ліквідності тощо. Однак додавання штучного інтелекту та агентів штучного інтелекту зробило ці традиційні DApps розумнішими та ефективнішими. Завдяки технології штучного інтелекту ці DApps можуть автоматично оптимізувати послуги, які вони надають, збільшити дохід користувачів і знизити ризики.
Наприклад, штучний інтелект може оптимізувати пропозицію ліквідності, ребалансуючи позиції постачальників ліквідності (LP), тим самим збільшуючи річну норму прибутковості (APY) для користувачів. Крім того, штучний інтелект також може допомогти користувачам уникнути потенційного шахрайства, аналізуючи смарт-контракти токена, щоб автоматично виявляти потенційні ризики, такі як перетягування килима або ханіпоти.
Виклики, з якими стикається Децентралізовані фінанси
Незважаючи на те, що проекти DeFAI отримали велику увагу на ринку, вони також стикаються з деякими викликами. По-перше, протоколи DeFi залежать від потоків даних в реальному часі для забезпечення оптимального виконання угод. Якість даних безпосередньо впливає на ефективність та ймовірність успіху угод; низька якість даних може призвести до невдачі угод або втрати прибутку. Залежність моделей штучного інтелекту від даних означає, що ефективність моделей тісно пов'язана з якістю набору даних. Щоб забезпечити точність рішень агентів, необхідно надати різноманітні та високоякісні набори даних.
По-друге, ринок криптовалют має велику волатильність, і AI-агент повинен мати можливість адаптуватися до різких коливань ринку. Історичні дані хоч і надають AI навчальні матеріали, але обробка високої волатильності крипторинку є великою викликом для DeFAI-агента. Тому, щоб забезпечити тривалу ефективність AI-агента, необхідно навчати на різноманітних даних і регулярно оновлювати модель.
Нарешті, агент DeFAI повинен бути здатний розуміти загальний стан ринку, включаючи кореляцію активів, зміни ліквідності та ринкові настрої. Це вимагає, щоб агент AI не лише мав можливість обробляти одиничні дані, але й міг всебічно аналізувати різні джерела даних, здійснювати глобальні прогнози та оптимізацію.
Найкраща парадигма поєднання AI та Web3
Поєднання штучного інтелекту та централізованих бірж наразі є найуспішнішим і найперспективнішим напрямком для штучного інтелекту в галузі Web3, наприклад, Nx.one, як провідної світової криптовалютної біржі на основі штучного інтелекту, яка має на меті надати користувачам інтелектуальний та автоматизований досвід торгівлі. Платформа охоплює різноманітні торгові продукти, такі як спот, ф'ючерси та управління капіталом, і поєднує технологію штучного інтелекту, щоб надавати користувачам індивідуальні стратегії, аналіз даних у реальному часі та оптимізацію доходу.
Керуючись штучним інтелектом, Nx.one наділений можливостями штучного інтелекту в будь-якому сценарії, щоб надати користувачам найкращий досвід торгівлі та інвестицій на ринку. Платформа охоплює різноманітні торгові продукти, такі як спот, ф'ючерси та управління капіталом, і поєднує технологію штучного інтелекту, щоб надавати користувачам індивідуальні стратегії, аналіз даних у реальному часі та оптимізацію доходу. Nx,one глибоко займається технологією штучного інтелекту і в даний час є біржею з найвищим ступенем впровадження технологій штучного інтелекту в галузі. Кожен сценарій на біржі наділений можливостями штучного інтелекту, щоб надати користувачам найкращий досвід торгівлі та інвестицій на ринку. В даний час Nx.one надає користувачам повний спектр торгових можливостей зі штучним інтелектом, таких як спотовий ШІ, контракти ШІ, управління фінансами ШІ, стратегії штучного інтелекту та копіювання ШІ. Користувачі зможуть випробувати аналіз ринкових даних у режимі реального часу, персоналізовані інвестиційні рекомендації, автоматизовані торгові послуги, комплексні інтерфейси даних та інструменти штучного інтелекту з високочастотним оновленням на Nx.one. Зокрема, функція стратегії Nx.oneAI дозволяє користувачам відкривати довгі та короткі позиції на одну й ту саму ціль одночасно, допомагаючи користувачам отримувати певний і стабільний прибуток на невизначеному ринку.
Це лише початок, співпраця штучного інтелекту та централізованих бірж є необхідним етапом інтеграції AI та Децентралізованих фінансів. Через біржі потік та капітал повністю поєднуються з технологією AI, водночас на основі власної екосистеми біржі реалізується фінал DeFAI.
Децентралізовані фінанси майбутнього розвитку
На сьогоднішній день більшість AI-агентів у DeFi все ще має певні обмеження. Наприклад, абстрактний рівень може перетворити наміри користувачів на фактичні операції, але зазвичай не має здатності прогнозувати ринок. AI-агенти можуть генерувати альфа під час аналізу даних, але не мають можливості самостійно виконувати угоди. Хоча DApp, що працюють на основі AI, можуть виконувати деякі специфічні завдання, такі як надання ліквідності або виконання угод, вони зазвичай перебувають у пасивному стані, не можуть активно прогнозувати ринкові тенденції та приймати рішення в реальному часі.
Тому наступний крок DeFAI може бути зосереджений на зміцненні побудови рівня даних та покращенні можливостей прогнозування та незалежного виконання агентів ШІ. Інтегруючи багатші ончейн-дані та дані про настрої ринку, DeFAI може допомогти користувачам точніше прогнозувати зміни ринку, тим самим покращуючи якість торгових рішень. Особливо з розвитком великих даних і технологій глибокого навчання, агенти штучного інтелекту можуть отримувати інформацію з ширшого спектру джерел даних, щоб оптимізувати свої торгові стратегії та надавати більш персоналізовані та ефективні послуги.
Зрештою, мета DeFAI полягає в тому, щоб дозволити AI-агентам безперешкодно генерувати та виконувати торгові стратегії з єдиного інтерфейсу, користувачам достатньо буде простого інтерфейсу для прийняття складних фінансових рішень. Завдяки безперервному прогресу технологій AI, трейдери DeFi зможуть покладатися на AI-агентів для самостійної оцінки, прогнозування та виконання фінансових стратегій з мінімізацією людського втручання, що значно підвищить ефективність і потенціал прибутку в торгівлі DeFi.
Висновок
Децентралізовані фінанси та AI поєднання представляє майбутнє фінансових технологій, а DeFAI, як авангард цього майбутнього, переосмислює моделі роботи Децентралізованого фінансування. З постійним розвитком і інноваціями, DeFAI стане невід'ємною частиною екосистеми DeFi, допомагаючи користувачам знаходити оптимальні стратегії та досягати зростання багатства на складних і волатильних ринках.