“Якби я знав, де мене вб'ють, я б туди не пішов.” — Чарлі Мангер
У світі криптоактивів це речення варте глибокого роздуму кожного учасника.
Чому нам легко "попасти на гачок"?
Багато людей вважають, що їх не обдурять і що ризики їх не торкнуться. Але факт в тому, що у світі Web3 та криптоактивів проблеми, такі як крадіжки, шахрайства та зникнення платформ, виникають один за одним.
Чому шахрайства завжди вдаються? Тому що ми ігноруємо дві перспективи: одна - це сліпа зона самоусвідомлення, інша - це спосіб мислення супротивника.
Злочинці не діють випадково, а через тривале планування, соціальну інженерію, підробку інтерфейсу чи навіть технічні вразливості, точно визначаючи ціль та постійно перевіряючи оборону. Ви вважаєте, що це "операційна помилка", а вони вже давно "розробили все це".
Два, п'ять великих ризикових сценаріїв, ти можеш їх обійти?
Гаманець був вкрадений
Фальшиві гаманці та риболовні посилання часто з'являються під назвами «офіційна рекомендація» або «взаємодія з аерозбросами»;
У процесі авторизації була впроваджена контрактна задня дверцята, один клік призводить до нуля активів;
У браузері з відбитками пальців нещодавно були виявлені вразливості, через які активи тихо вкрали.
Платформа для торгівлі зникла
Середньо кожні три-чотири роки в галузі відбувається крах групи торгових платформ, що стосується десятків тисяч користувачів і мільярдів коштів. Багато користувачів приваблює "високий дохід, низький поріг входу", ігноруючи найосновніші фінансові межі, такі як управління ризиками, дотримання норм та зберігання активів.
Шахрайство з офлайн-транзакціями
Багато людей вважають, що онлайн-перекази є ризикованими, тому намагаються використовувати готівкові операції офлайн, і в результаті потрапляють у ще більшу пастку. Як тільки виникає проблема, поліція зазвичай спочатку запитує: "Чому ви вирішили торгувати таким чином?" — це дуже важке питання для пояснення.
Внесення коштів також має ризики
Гаманець, що отримує "чорний U", також може заморозити рахунок. Ви не знаєте, чи пов'язана людина, яка надсилає гроші, з криміналом, і як тільки це буде визнано каналом фінансування, жертви часто не можуть знайти навіть шлях для апеляції.
Позичання банківської картки, облікового запису біржі
Численні студенти університетів та молоді люди піддаються спокусі "легкого заробітку", позичаючи свої акаунти, щоб "допомогти другу перевести криптовалюту". Внаслідок цього може бути заморожено акаунт, а в тяжчих випадках це може призвести до підозри у сприянні відмиванню грошей та бути предметом розслідування.
Три, негативний список: твій громовідвід
У світі Web3 ми рекомендуємо кожному скласти власний "негативний список", чітко визначивши: що не слід чіпати, що не можна робити.
Операції з високим ризиком включають:
Торгівля та виведення коштів без проходження KYC;
Ігнорування відповідності особистої інформації та банківської картки співрозмовника;
Виберіть невелику платформу для торгівлі або виведення коштів;
Брати участь у незрозумілих проектах або аеродропах, бездумно авторизуючи гаманець;
Позичати облікові записи бірж, банківські картки або здійснювати офлайн-транзакції з незнайомцями.
"Не розуміти контрактів на авторизацію, безладно використовувати гаманці, сліпо виводити кошти – це просто покладатися на удачу як на стратегію."
Чому трагедія завжди повторюється?
Правовий аспект: сірі зони
На даний момент криптовалюти в країні все ще перебувають у розмитому, навіть «вакуумному» стані, складнощі з відкриттям справ, збором доказів та захистом прав. Неправомірні особи використовують цей вакуум і сліпі зони правоохоронних органів для своїх дій.
Психологічний аспект: жадібність + удача
Ви дуже чутливі до сигналів "заробітку", але повільно реагуєте на сигнали "ризику";
Ти думаєш: «Інші можуть бути обмануті, але я — ні»;
Ти не проходиш KYC, бо «бояшся клопоту», але не подумав, що проблема з замороженими активами ще більша.
П'яте, що робити, коли проблема дійсно виникає?
Перший час: зберігайте всі докази
включаючи чат-історію, інформацію про авторизацію, хеш транзакції, URL-адресу платформи тощо.
Другий крок: організація інформації та аналіз на ланцюзі
Створення фінансових потоків, ланцюга дій, щоб допомогти поліції зрозуміти ситуацію.
Третій крок: своєчасно звертайтеся за професійною юридичною та технічною підтримкою
Адвокати можуть допомогти вам законно захистити свої права, а технічна команда може допомогти з відстеженням у ланцюгу.
Четвертий крок: зв'язатися з поліцією, щоб захопити "золотий часовий вікно"
Раніше на хвилину втрутитися, то більше шансів повернути активи.
Шість, те, що ми можемо зробити, далеко не обмежується "латанням дірок після втрати".
У світі Web3 свобода та ризик існують поряд.
Ви можете перетнути кордони з гаманцем, але також можете втратити все через одне уповноваження.
Рекомендація:
Перед кожною транзакцією погляньте на список заборонених.
Слідкуйте за новинами про ризики в галузі, випадками шахрайства, підвищуйте пильність;
Регулярно перевіряйте записи авторизації гаманця;
Пройти KYC на легальних платформах;
Сформуйте усвідомлення "відкладеного задоволення", відмовтеся від спокус короткострокового прибутку.
Сім, написане на завершення
У світі криптоактивів,
Заробляти можна завдяки можливостям, а зберегти - завдяки знанням.
Ваше сприйняття ризику визначає вашу долю у світі Web3.
Я 牛律, веб3-адвокат.
Нехай у майбутньому шляху Web3 вам щастить:
"Навчіться управляти ризиками, звертайте увагу на відповідність, встановіть межі, щоб дійсно насолоджуватися свободою та прибутками, які приносить Web3."
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Шифрування активів світу: як зберегти безпеку активів?
“Якби я знав, де мене вб'ють, я б туди не пішов.” — Чарлі Мангер
У світі криптоактивів це речення варте глибокого роздуму кожного учасника.
Багато людей вважають, що їх не обдурять і що ризики їх не торкнуться. Але факт в тому, що у світі Web3 та криптоактивів проблеми, такі як крадіжки, шахрайства та зникнення платформ, виникають один за одним.
Чому шахрайства завжди вдаються? Тому що ми ігноруємо дві перспективи: одна - це сліпа зона самоусвідомлення, інша - це спосіб мислення супротивника.
Злочинці не діють випадково, а через тривале планування, соціальну інженерію, підробку інтерфейсу чи навіть технічні вразливості, точно визначаючи ціль та постійно перевіряючи оборону. Ви вважаєте, що це "операційна помилка", а вони вже давно "розробили все це".
Два, п'ять великих ризикових сценаріїв, ти можеш їх обійти?
Фальшиві гаманці та риболовні посилання часто з'являються під назвами «офіційна рекомендація» або «взаємодія з аерозбросами»;
У процесі авторизації була впроваджена контрактна задня дверцята, один клік призводить до нуля активів;
У браузері з відбитками пальців нещодавно були виявлені вразливості, через які активи тихо вкрали.
Середньо кожні три-чотири роки в галузі відбувається крах групи торгових платформ, що стосується десятків тисяч користувачів і мільярдів коштів. Багато користувачів приваблює "високий дохід, низький поріг входу", ігноруючи найосновніші фінансові межі, такі як управління ризиками, дотримання норм та зберігання активів.
Багато людей вважають, що онлайн-перекази є ризикованими, тому намагаються використовувати готівкові операції офлайн, і в результаті потрапляють у ще більшу пастку. Як тільки виникає проблема, поліція зазвичай спочатку запитує: "Чому ви вирішили торгувати таким чином?" — це дуже важке питання для пояснення.
Гаманець, що отримує "чорний U", також може заморозити рахунок. Ви не знаєте, чи пов'язана людина, яка надсилає гроші, з криміналом, і як тільки це буде визнано каналом фінансування, жертви часто не можуть знайти навіть шлях для апеляції.
Численні студенти університетів та молоді люди піддаються спокусі "легкого заробітку", позичаючи свої акаунти, щоб "допомогти другу перевести криптовалюту". Внаслідок цього може бути заморожено акаунт, а в тяжчих випадках це може призвести до підозри у сприянні відмиванню грошей та бути предметом розслідування.
Три, негативний список: твій громовідвід
У світі Web3 ми рекомендуємо кожному скласти власний "негативний список", чітко визначивши: що не слід чіпати, що не можна робити.
Операції з високим ризиком включають:
Торгівля та виведення коштів без проходження KYC;
Ігнорування відповідності особистої інформації та банківської картки співрозмовника;
Виберіть невелику платформу для торгівлі або виведення коштів;
Брати участь у незрозумілих проектах або аеродропах, бездумно авторизуючи гаманець;
Позичати облікові записи бірж, банківські картки або здійснювати офлайн-транзакції з незнайомцями.
"Не розуміти контрактів на авторизацію, безладно використовувати гаманці, сліпо виводити кошти – це просто покладатися на удачу як на стратегію."
Чому трагедія завжди повторюється?
Правовий аспект: сірі зони
На даний момент криптовалюти в країні все ще перебувають у розмитому, навіть «вакуумному» стані, складнощі з відкриттям справ, збором доказів та захистом прав. Неправомірні особи використовують цей вакуум і сліпі зони правоохоронних органів для своїх дій.
Психологічний аспект: жадібність + удача
Ви дуже чутливі до сигналів "заробітку", але повільно реагуєте на сигнали "ризику";
Ти думаєш: «Інші можуть бути обмануті, але я — ні»;
Ти не проходиш KYC, бо «бояшся клопоту», але не подумав, що проблема з замороженими активами ще більша.
П'яте, що робити, коли проблема дійсно виникає?
Перший час: зберігайте всі докази
включаючи чат-історію, інформацію про авторизацію, хеш транзакції, URL-адресу платформи тощо.
Другий крок: організація інформації та аналіз на ланцюзі
Створення фінансових потоків, ланцюга дій, щоб допомогти поліції зрозуміти ситуацію.
Третій крок: своєчасно звертайтеся за професійною юридичною та технічною підтримкою
Адвокати можуть допомогти вам законно захистити свої права, а технічна команда може допомогти з відстеженням у ланцюгу.
Четвертий крок: зв'язатися з поліцією, щоб захопити "золотий часовий вікно"
Раніше на хвилину втрутитися, то більше шансів повернути активи.
Шість, те, що ми можемо зробити, далеко не обмежується "латанням дірок після втрати".
У світі Web3 свобода та ризик існують поряд.
Ви можете перетнути кордони з гаманцем, але також можете втратити все через одне уповноваження.
Рекомендація:
Перед кожною транзакцією погляньте на список заборонених.
Слідкуйте за новинами про ризики в галузі, випадками шахрайства, підвищуйте пильність;
Регулярно перевіряйте записи авторизації гаманця;
Пройти KYC на легальних платформах;
Сформуйте усвідомлення "відкладеного задоволення", відмовтеся від спокус короткострокового прибутку.
Сім, написане на завершення
У світі криптоактивів,
Заробляти можна завдяки можливостям, а зберегти - завдяки знанням.
Ваше сприйняття ризику визначає вашу долю у світі Web3.
Я 牛律, веб3-адвокат.
Нехай у майбутньому шляху Web3 вам щастить:
"Навчіться управляти ризиками, звертайте увагу на відповідність, встановіть межі, щоб дійсно насолоджуватися свободою та прибутками, які приносить Web3."