Південна Корея розширює правило подорожей Крипто на всі транзакції в рамках великого розслідування AML.

Джерело: ETHNews Оригінальний заголовок: Південна Корея розширює правила подорожей з криптовалютою на всі транзакції в рамках великої кампанії боротьби з відмиванням грошей Оригінальне посилання: https://www.ethnews.com/south-korea-expands-crypto-travel-rule-to-all-transactions-in-major-aml-crackdown/ Південна Корея посилює контроль над незаконною криптовалютною діяльністю шляхом широкого розширення Правила подорожей, оголошеного Комісією з фінансових послуг (FSC) 28 листопада 2025 року.

Нова структура буде застосовуватися до всіх переказів віртуальних активів, навіть тих, що менше 1 мільйона KRW (≈ $680), закриваючи лазівку, яку злочинці використовували, щоб уникнути виявлення через невеликі, фрагментовані перекази.

Ширше правило подорожей для зупинки “Смурфінгу”

Згідно з оновленими правилами, кожна криптобіржа, що працює в Південній Кореї, повинна збирати та ділитися ідентифікаційною інформацією як для відправників, так і для отримувачів, незалежно від розміру транзакції. Це усуває давню вразливість: зловмисники часто розподіляють великі суми на десятки менших переказів, щоб уникнути спрацьовування порогів звітності. Регулятори заявляють, що ці тактики більше не працюватимуть, як тільки буде впроваджено моніторинг з повним охопленням.

Розслідування високоризикованих офшорних платформ

FSC також планує заборонити користувачам з Південної Кореї торгівлю на незареєстрованих або “високоризикованих” офшорних біржах, багато з яких мають слабкі стандарти відповідності або взагалі не представлені в країні. Влада стверджує, що ці платформи часто використовуються для відмивання незаконних коштів або обходу внутрішнього контролю.

Суворіший контроль за криптовалютними компаніями

Реформаторський пакет включає більш жорсткий процес реєстрації для Постачальників Послуг Віртуальних Активів (VASPs). Огляд фінансової стабільності буде розширено, а компанії з поганими внутрішніми контролями або незрозумілою системою управління можуть зіткнутися з відмовою або призупиненням.

Щоб захистити цілісність сектору, особи з кримінальним минулим, пов'язаним із злочинами, що стосуються наркотиків, фінансовими правопорушеннями або ухиленням від сплати податків, будуть позбавлені можливості бути основними акціонерами ліцензованих криптокомпаній.

Потужні інструменти забезпечення для слідчих

Фінансовий розвідувальний підрозділ (FIU) отримає нові повноваження для заморожування рахунків на початку розслідування, коли підозрюються серйозні злочини. Регулятори стверджують, що це запобігатиме швидкому переміщенню або приховуванню коштів, що є поширеною проблемою на швидкоплинних цифрових ринках.

Реалізація, запланована на 2026 рік

Уряд планує завершити нову рамку боротьби з відмиванням грошей в першій половині 2026 року, після чого відбудеться розгляд у Національній асамблеї для повного законодавчого затвердження.

Розширене правило подорожей є одним з найагресивніших зусиль Південної Кореї забезпечити свій швидкозростаючий крипто-сектор, сигналізуючи про майбутнє, в якому вся діяльність з цифровими активами підлягатиме такій же перевірці, як і традиційні фінанси.