Крах «Knaken» Дослідження з перевірками для нідерландської крипто-нагляду в межах MiCA

• Районний суд Роттердама постановив, що Knaken більше не може виконувати свої зобов'язання перед клієнтами.
• Нідерландські прокурори втрутилися в інтересах суспільства після того, як платформа заблокувала доступ користувачів.
• Банкрутство відбувається на тлі вимог щодо ліцензування MiCA, які переформатовують європейський ринок криптовалют.
• Паралельне кримінальне розслідування вивчає можливі фінансові порушення.

Суд встановив дефіцит активів на мільйони євро **Районний суд Роттердама визнав банкрутами Knaken Cryptohandel **B.V. та її афілійовану платіжну благодійну організацію, Stichting Knaken Payments, 16 липня, дійшовши висновку, що компанія зіткнулася зі значним розривом між зобов'язаннями перед клієнтами та наявними активами. Згідно з постановою, приблизно €7 мільйонів ($8 мільйон) коштів клієнтів і цифрових активів не можуть бути враховані. Суд заявив, що користувачів не було поінформовано про дефіцит до того, як платформа призупинила свої послуги. Банкрутство передає контроль над залишковими активами Knaken, записами та фінансовим адмініструванням незалежному арбітражному керуючому, призначеному судом, який відповідатиме за перевірку вимог кредиторів та нагляд за процесом ліквідації. Незвичайний крок: прокуратура звернулася із заявою про банкрутство На відміну від більшості справ про неплатоспроможність, клопотання про банкрутство було подано Нідерландською службою громадського обвинувачення (Openbaar Ministerie), а не кредиторами чи самою компанією. Прокурори стверджували, що публічне втручання було необхідним після того, як Knaken зупинила роботу своєї торговельної платформи, вебсайту та мобільних застосунків, залишивши клієнтів без доступу до інформації про рахунки, необхідної для захисту їхніх правових інтересів. Також суд розкритикував компанію за те, що вона перешкоджала користувачам вживати правових дій, поки доступ до рахунків клієнтів залишався недоступним. Прокурор навів кілька факторів, що лежать в основі втручання:

• Близько 30,000 клієнтів втратили доступ до платформи.
• Користувачі не могли перевірити залишки на рахунках або історію транзакцій.
• Клієнтам бракувало достатньої інформації, щоб ініціювати провадження про неплатоспроможність самостійно.
• Суд дійшов висновку, що незалежний керуючий є необхідним для забезпечення впорядкованого врегулювання.

MiCA виявила глибші проблеми Knaken припинила діяльність на початку червня після того, як не змогла отримати дозвіл у межах європейської рамки Markets in Crypto-Assets (MiCA). За новими правилами постачальники криптопослуг, що працюють у Нідерландах, мають отримати схвалення від Нідерландського органу з фінансових ринків (AFM). Без ліцензії Knaken зупинила торгівлю — крок, який зрештою виявив розрив між зобов'язаннями клієнтів і наявними активами. Компанія стверджувала, що активи, які вже були заморожені органами влади, разом із її домовленостями щодо зберігання, дозволять їй керувати виплатами самостійно. Суд відхилив цю пропозицію, дійшовши висновку, що лише незалежний ліквідатор у процедурі банкрутства може захистити інтереси кредиторів. Кримінальне розслідування триває Провадження щодо банкрутства відбувається паралельно з кримінальним розслідуванням, яке проводить Нідерландська служба фінансової інформації та розслідувань (FIOD). Дослідники провели обшуки на підприємствах компанії та вилучили цифрові пристрої, ділові документи та залишкові корпоративні активи в межах перевірки можливого шахрайства, розтрати або відмивання грошей. Станом на середину липня про арешти оголошено не було. Для клієнтів першочерговим завданням є процес подання вимог. Призначений судом керуючий встановить процедуру подання вимог, але підтверджений дефіцит активів у €7 мільйонів означає, що відшкодування, ймовірно, залежатиме від вартості залишкових активів та результату триваючого розслідування, тож повне відшкодування є невизначеним.