Cuộc tranh luận lớn về Bảo hiểm súng: Thí nghiệm táo bạo của San Jose

San Jose vừa đưa ra một quyết định gây sốc— trở thành thành phố đầu tiên của Mỹ yêu cầu chủ sở hữu súng phải có bảo hiểm trách nhiệm. Nghe có vẻ hợp lý, phải không? Nhưng không phải ai cũng đồng ý.

Bối cảnh: Chủ nhà và người thuê nhà có súng phải duy trì bảo hiểm từ một công ty bảo hiểm được chấp thuận, đặc biệt cho việc sử dụng sơ suất hoặc vô tình. Vi phạm? Chờ đợi một cuộc họp hành chính và khả năng tịch thu súng.

Phản ứng phản đối: NRA cho rằng điều này vi phạm hiến pháp—như một khoản thu thuế ngầm đối với quyền thứ hai của Hiến pháp. Cũng có một “phí giảm thiểu thiệt hại” để tài trợ cho các dịch vụ phòng chống tự tử và bạo lực gia đình, điều mà các người ủng hộ súng coi là muối bỏ bột.

Điểm đặc biệt: Điều kỳ lạ là—không có công ty bảo hiểm lớn nào thực sự cung cấp bảo hiểm trách nhiệm riêng cho súng. Một vài công ty nhỏ như Lockton Affinity có cung cấp, nhưng rất hiếm.

Các loại bảo hiểm hiện có?: Bảo hiểm nhà ở tiêu chuẩn (HO-3) thường bao gồm các trường hợp bắn nhầm hoặc trộm cắp, tối đa theo giới hạn của hợp đồng. Muốn nhiều hơn? Các chính sách bảo hiểm bổ sung có thể mở rộng trách nhiệm lên đến $300K $1 triệu+(. Tội phạm cũng không mua loại này, vậy yêu cầu bắt buộc có tác dụng gì?

Bối cảnh: Điều này diễn ra sau một đợt tăng 30% số vụ giết người từ 2019-2020 )cao nhất trong một thế kỷ và 20 triệu lượt bán súng trong năm 2021. Các đề xuất tương tự đã thất bại tại cấp liên bang kể từ năm 2012.

Điều luật này đã bắt đầu gặp các thách thức tại tòa án. Hãy theo dõi—đây có thể định hình lại ngành bảo hiểm và quyền sở hữu súng trên toàn quốc.