Chính quyền địa phương bán đấu giá tiền điện tử bị tịch thu để tăng nguồn quỹ công cộng! Trung Quốc đang xem xét ban hành quy định mới về tiền điện tử?

Gần đây, các cơ quan pháp luật, tài chính và chính phủ Trung Quốc đã tiến hành các cuộc thảo luận sôi nổi về “Cơ chế xử lý tiền mã hóa bị thu giữ”. Vì ngày càng gia tăng các vụ án liên quan đến tội phạm tiền mã hóa, việc chính quyền địa phương bán các tài sản số bị thu giữ để bổ sung ngân sách đã thu hút sự chú ý rộng rãi, đồng thời, thiếu khung quản lý hiện hành dẫn đến quá trình xử lý hỗn loạn, thiếu minh bạch, thậm chí nảy sinh rủi ro tham nhũng. Hiện tại, chính quyền địa phương Trung Quốc đang đối mặt với thực tế khó xử trong lĩnh vực tiền mã hóa: mặc dù quốc gia đã cấm hoàn toàn giao dịch và khai thác tiền mã hóa từ năm 2021, nhưng quy mô tiền mã hóa bị thu giữ qua các hoạt động chống tội phạm vẫn tiếp tục mở rộng. Dữ liệu cho thấy, năm 2023, số tiền liên quan đến tội phạm tiền mã hóa tại Trung Quốc lên tới 4307 tỷ nhân dân tệ (khoảng 590 tỷ USD), tăng gấp 10 lần so với năm 2022, các loại vụ án bao gồm lừa đảo mạng, rửa tiền, cờ bạc trái phép. Cùng kỳ, các cơ quan kiểm sát truy tố 3032 người liên quan đến rửa tiền tiền mã hóa, lập kỷ lục mới. Các mô hình tội phạm ngày càng tinh vi buộc các cơ quan thực thi pháp luật phải tăng cường các biện pháp trấn áp, năm 2023, giá trị tiền mã hóa thu giữ được tại các địa phương tăng 120% so với cùng kỳ, chỉ riêng lượng Bitcoin nắm giữ đã đạt 15.000 đồng (khoảng 1,4 tỷ USD). Trong bối cảnh áp lực kinh tế giảm sút, việc chuyển đổi tài sản thu giữ thành tiền mặt trở thành một kênh quan trọng để các chính quyền địa phương bổ sung ngân sách. Năm 2023, tổng thu ngân sách từ các khoản phạt và tịch thu đạt 3780 tỷ nhân dân tệ, tăng 65% trong vòng 5 năm, tại các khu vực có tội phạm cao như Xuzhou, Taizhou ở Giang Tô, doanh thu từ xử lý tiền mã hóa chiếm hơn 30% tổng thu từ phạt và tịch thu. Theo tiết lộ, chính quyền địa phương Trung Quốc đang hợp tác với các doanh nghiệp tư nhân để bán tiền mã hóa thu giữ được trên thị trường nước ngoài, đổi lấy tiền mặt nhằm bổ sung ngân quỹ công cộng. Ví dụ, một doanh nghiệp tư nhân tại Thâm Quyến đã hỗ trợ chính quyền địa phương từ năm 2018 bán hơn 3 tỷ nhân dân tệ tiền mã hóa qua các sàn giao dịch quốc tế, số tiền sau khi hợp pháp hóa qua các kênh quy định sẽ trực tiếp vào tài khoản ngân sách địa phương. Tuy nhiên, hoạt động này gây tranh cãi do thiếu quy tắc thống nhất. “Giải pháp tạm thời” này mâu thuẫn rõ rệt với lệnh cấm của nhà nước, chính quyền địa phương tự ý chuyển đổi tài sản thành tiền mặt mà không có ủy quyền rõ ràng, rơi vào khu vực xám. Đồng thời, dù có thể giảm bớt áp lực ngân sách ngắn hạn, nhưng lại bộc lộ lỗ hổng quản lý — các quy trình xác định, định giá, xử lý tài sản bị thu giữ khác nhau rõ rệt giữa các khu vực, thậm chí có các tòa án cấp cơ sở thực hiện các hoạt động không chuẩn như “đổi tiền mã hóa lấy nợ”. Ngoài ra, hơn 70% các tài sản bị thu giữ hiện nay phụ thuộc vào các doanh nghiệp tư nhân, dù họ hỗ trợ về mặt kỹ thuật, nhưng tồn tại rủi ro xung đột lợi ích: một số doanh nghiệp thu phí dịch vụ lên tới 5%-8%, đồng thời thiếu sự giám sát hiệu quả. Luật sư trong ngành nhận định: sự can thiệp của doanh nghiệp tư nhân vào xử lý tài sản hình sự có thể dẫn đến việc định giá không minh bạch, dòng tiền không kiểm soát được, thậm chí nảy sinh các vấn đề tham nhũng như “đền bù bằng phạt” hoặc “thi hành chọn lọc”. Ví dụ, đầu năm 2024, một sở công an địa phương đã bị điều tra vì hợp tác với trung gian để giảm giá trị tài sản, chia chênh lệch. Hiện tại, mặc dù pháp luật Trung Quốc rõ ràng cấm giao dịch tiền mã hóa, nhưng chưa rõ ràng về việc “tiền mã hóa liên quan đến vụ án có phải là tài sản hợp pháp hay không”. Luật hiện hành chỉ định nghĩa tiền mã hóa là “hàng hóa internet đặc biệt”, trong các vụ án dân sự có thể xem là “tài sản ảo”, nhưng trong các vụ án hình sự thường bị xếp vào “công cụ kinh doanh trái phép”. Sự mơ hồ này dẫn đến tiêu chuẩn xử lý pháp lý không thống nhất, thậm chí có nơi còn nhầm lẫn tài sản hợp pháp của nhà đầu tư. Khi các vụ án tội phạm liên quan đến tiền mã hóa tiếp tục gia tăng, quy mô tài sản bị thu giữ ngày càng mở rộng, chính phủ Trung Quốc đang đối mặt với hai lựa chọn khó khăn: duy trì thái độ cấm hoàn toàn tiền mã hóa hay điều chỉnh chính sách, xây dựng hệ thống quản lý tài sản mã hóa phù hợp, minh bạch và có chiến lược. Theo thông tin, các thẩm phán cao cấp của viện kiểm sát và cảnh sát đang thảo luận về các quy định mới có thể thay đổi cách xử lý tiền mã hóa bị tịch thu. Đây có thể là bước ngoặt lớn của ngành công nghiệp tiền mã hóa Trung Quốc, đặc biệt trong bối cảnh căng thẳng gia tăng trong quan hệ Trung-Mỹ trong nhiệm kỳ thứ hai của Trump, khi ông này dự kiến nới lỏng kiểm soát đối với tiền mã hóa và xây dựng dự trữ Bitcoin chiến lược tại Mỹ. Dù chưa hứa hẹn bất kỳ thay đổi nào, tại hội thảo quản lý vào đầu năm 2025, các chuyên gia từ Tòa án tối cao, Bộ Công an và các học giả pháp lý đã nhất trí rằng Trung Quốc cần chính thức công nhận tiền mã hóa và xây dựng quy trình rõ ràng để xử lý các đồng tiền số bị tịch thu. Các đề xuất cụ thể bao gồm: Xác định tính pháp lý: bổ sung điều khoản “tài sản số” vào Luật Dân sự, công nhận quyền sở hữu đối với tiền mã hóa, làm cơ sở pháp lý cho xử lý pháp lý. Ví dụ, Tòa án Thượng Hải Baoshan đã từng ra phán quyết dân sự hỗ trợ yêu cầu hoàn trả Bitcoin, cho thấy thực tiễn pháp lý đã bắt đầu vượt qua giới hạn; Quản lý tập trung: do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc hoặc Tổng cục Quản lý Tài chính Quốc gia dẫn dắt, xây dựng nền tảng quản lý tài sản mã hóa liên bang, tiêu chuẩn hóa quy trình đăng ký, định giá, đấu giá tài sản. Hoặc, theo mô hình Mỹ, đưa tài sản bị thu giữ vào hệ thống dự trữ ngoại hối quốc gia, vừa giải quyết mâu thuẫn quản lý, vừa tăng cường ổn định tài chính. Hiện tại, Trung Quốc sở hữu khoảng 194.000 Bitcoin, trị giá khoảng 16 tỷ USD, là quốc gia sở hữu Bitcoin lớn thứ hai thế giới; Lựa chọn theo hướng Trung Quốc: có thể thiết lập quỹ tiền mã hóa chủ quyền tại Hồng Kông, tận dụng hạ tầng tài chính phát triển địa phương để quản lý và gia tăng giá trị tài sản hợp pháp. Hình thức “thi hành pháp luật trong nội địa, xử lý ở nước ngoài” này vừa tránh được hạn chế trong nội địa, vừa kết nối với thị trường tài chính quốc tế; Công nghệ hỗ trợ quản lý: sử dụng công nghệ chuỗi khối để xây dựng “danh sách đen tài sản số”, theo dõi dòng chảy tài sản bị thu giữ theo thời gian thực, ngăn chặn lưu thông thứ cấp. Ví dụ, hệ thống “quản lý tài sản liên chuỗi” thử nghiệm năm 2024 đã theo dõi hơn 100.000 Bitcoin một cách động. Có thể thấy, thái độ của Trung Quốc đối với tiền mã hóa có thể đang chuyển từ “cấm hoàn toàn” sang “quản lý phân loại”. Dù các văn bản của Bộ Tài chính, Ngân hàng Trung ương và các bộ ngành khác đã rõ ràng cấm giao dịch tiền mã hóa từ năm 2021, nhưng các cuộc thảo luận này gửi đi hai tín hiệu lớn: thứ nhất, công nhận tính chất tài sản: không còn xem tiền mã hóa đơn thuần là “công cụ tài chính bất hợp pháp”, mà là “tài sản liên quan đến vụ án đặc biệt” để đưa vào khuôn khổ pháp luật. Sự chuyển đổi này mở ra khả năng thử nghiệm hợp pháp hóa trong tương lai (như quản lý theo tổ chức, chuyển giao tài sản xuyên biên giới); thứ hai, cân bằng giữa an toàn và hiệu quả: dưới điều kiện phòng ngừa rủi ro tài chính, khám phá các phương thức xử lý tài sản bị thu giữ theo hướng thị trường hóa. Ví dụ, cho phép sử dụng một phần tài sản cho “quỹ phòng chống rửa tiền” hoặc dịch vụ công cộng, thay vì chỉ đơn thuần chuyển đổi thành tiền mặt. Tổng thể, các nỗ lực của Trung Quốc trong xử lý tiền mã hóa bị thu giữ phản ánh chính là hình mẫu của đổi mới quản lý trong thời đại kinh tế số — khi đổi mới công nghệ gặp phải sự trì trệ của thể chế, làm thế nào để cân bằng giữa phòng ngừa rủi ro và khai thác giá trị, trở thành vấn đề chung của toàn cầu. Từ các biện pháp “ứng phó tạm thời” của chính quyền địa phương đến “cấu trúc lại hệ thống” cấp trung ương, cuộc thảo luận này không chỉ định hình lại logic cơ bản của quản lý tiền mã hóa tại Trung Quốc, mà còn có thể cung cấp “Giải pháp Trung Quốc” cho quản trị tài sản số toàn cầu. Khi khung quản lý ngày càng rõ ràng, vai trò của tiền mã hóa tại Trung Quốc sẽ chuyển từ “công cụ tài chính bất hợp pháp” sang “tài sản quản lý đặc biệt”. Trong tương lai, khi Bitcoin thu giữ được trở thành dự trữ chiến lược quốc gia, và công nghệ blockchain được sử dụng để theo dõi tài sản, chúng ta có thể chứng kiến một hệ thống quản lý linh hoạt hơn — vừa giữ vững an toàn tài chính, vừa tạo điều kiện cho đổi mới công nghệ. Cuộc cải cách bắt đầu từ “thu nhập trong bóng tối” này cuối cùng có thể trở thành mốc quan trọng trong hiện đại hóa quản lý tài chính số của Trung Quốc.