Travel Rule 介紹
旅行規則（Travel Rule）：金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force, FATF) 於 2019 年 6 月更新了反洗錢第16條建議 （也稱爲旅行規則），從最初僅適用於傳統金融機構的電匯要求，延伸至虛擬資產服務提供商 (Virtual Asset Service Provider, VASP)，使加密生態系統與傳統金融業務的合規要求保持一致。在加密資產領域，Travel Rule規則要求VASP在轉移資產時收集並傳輸發送者和接收者的身分信息以及交易金額。根據不同司法管轄區的監管要求，在交易超過一定金額的資產轉移時，必須記錄並傳遞包括個人的姓名、地址、帳號以及交易的性質等信息。Travel Rule旨在規範加密資產交易中的反洗錢（Anti-Money Laundering, AML）和反恐怖融資（Countering the Financing of Terrorism , CFT）的措施，防止洗錢、資助恐怖主義和其他非法活動。
Gate 致力於遵循和滿足當地監管Travel Rule要求，並逐步推行Travel Rule，若特定用戶在特定業務情景下將會受到影響，則需要提供額外的補充信息，如轉帳接收方的姓名以及接收地址相關信息等。
操作指引
Web
1.若提幣時被判定爲需提交更多額外信息時，系統將自動觸發僅支持通過地址簿進行提現，因此您需要進行添加提現地址簿。
2.添加提現地址：若提現到指定的交易所，您需要補充接收方額外的個人信息。建議優先使用英文姓名進行驗證，請務必檢查英文名稱、大小寫和行間距是否匹配。若您轉帳的提現地址是私人錢包或不在列表內的交易所時，請選擇“其他”。
3.完成上述的添加提現地址後，您可以在提現時，通過選擇“免驗證”狀態的地址進行提現。
App
1.若提幣時被判定爲需提交更多額外信息時，系統將自動觸發僅支持通過地址簿進行提現，因此您需要進行添加提現地址簿。
2.添加提現地址：若提現到指定的交易所，您需要補充接收方額外的個人信息。建議優先使用英文姓名進行驗證，請務必檢查英文名稱、大小寫和行間距是否匹配。若您轉帳的提現地址是私人錢包或不在列表內的交易所時，請選擇“Others”。
3.完成上述的添加提現地址後，您可以在提現時，通過選擇“免驗證”狀態的地址進行提現。
常見問題
問：Travel rule對我有什麼影響？
答：特定用戶在特定業務情景下將會受到影響，如果您恰巧處於該情景，您需要在提幣時重新添加或編輯現有的提現地址簿，以補充更多的信息來滿足Travel Rule要求。
答：提幣(轉帳)時需要提供哪些信息？
答：您需要提供轉帳接收方的姓名以及接收地址相關信息 (如接收方交易所名稱等)。此外，爲了滿足必要的合規標準，我們可能需要額外的補充信息。
問：我每次都需要提供提幣信息嗎？
答：如果您的地址簿添加成功。在首次提現成功後，您可以持續使用該地址進行提現。
問：如果我提供了錯誤的信息會發生什麼？
答：如果您添加地址簿提供了錯誤的信息，您可能會在添加地址簿過程中，遇到提示“提現地址格式錯誤，請檢查提現地址長度和字符內容後重試”。請重新檢查您提現地址、提現交易所、接收方姓名等信息是否一致。建議優先使用英文姓名進行驗證，請務必檢查英文名稱、大小寫和行間距是否匹配。
本文內容僅供參考與學習目的，不構成任何金融、投資、交易或法律建議，也不構成購買或出售任何虛擬資產的要約或邀請。Gate 對文中資訊的準確性、完整性或時效性不作任何明示或暗示的保證。產品功能、介面、規則及費率等資訊可能隨時更新或調整，請以 Gate 平台的最新公告及實際頁面展示為準。
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