为什么用期权 Sell Put 代替 $BTC 定投，并不是越早越好？

我真金白银帮各位测试出来的，现货定投党期权第一个坑
（期权卖 Put 代替定投，绝对不是越早越好！）
1️⃣ 时间误区：
21天到期的保险，凭啥比 42 天前卖的还贵？
6月19日卖7月31日-btc-56000的put，期权价格1014u
6月26日卖7月17日-btc-56000的put，期权价格1285u
6月26日卖7月31日-btc-56000的put，期权价格1875u
发现了没？时间变短了，期权价格反而比我当初卖的还要贵！
2️⃣ 为什么会这样？
期权价格的核心：时间流逝&现货波幅
当卖put在63000时，大饼离56000还有足足 7000 刀的安全垫，全网都觉得不可能跌破，所以保费被打折。
当大饼砸到59800时，安全垫瞬间缩水到 3800 刀。买方恐慌了，保费瞬间被暴力充值。 在现货大跌和 IV暴涨面前，时间就不再作为重点标准。
我那7-31的期权在盘口甚至一度被炒到了 1,810 U，账户里直接显示账面浮亏 -78.59%。
3️⃣ 最最最愚蠢的方法
“太早卖 Put 代替定投”：
资金效率低下：你的现金资产过早被作为保证金锁在交易所，错过了大跌时更肥美的保费区间。
承受不必要的未实现浮亏：像我一样，中途得忍受大红色的纸面浮亏（虽然只要你放足 100% 现金，中途绝不可能爆仓，但影响心情）。
吃不到IV 溢价：当大饼日内闪崩 10%、全网恐慌、IV 飙到天际的时候，他们才会果断出手。 那时候进去卖 Put，不仅能精准抄到底部，还能白嫖到由于市场极其恐慌而溢价数倍的保费。
📖总结：
现货定投，你可以无脑挂单；但用期权 Sell Put 代替定投，需要你盯着iv，盯着时间。
#期权