堵住漏洞：FATF 警告不完善的加密监管正在助长非法融资

尽管该机构认识到，大多数司法辖区正在努力落实其建议，但仍有其他辖区落后，导致犯罪团伙得以利用数字资产实现其非法目的。FATF 已就稳定币的被滥用情况以及离岸 VASP 的风险发出警示。

关键要点

• FATF 更新报告指出，在受访司法辖区中，有 83% 的辖区在推进加密货币监管以及旅行规则（Travel Rule）。
• 工作组敦促加强对离岸虚拟资产服务提供商的监管，以弥补非法规监管空白。
• FATF 警告，犯罪分子会利用薄弱环节，并援引一款为抵抗资产冻结而设计的新的非法稳定币为例。

金融行动特别工作组呼吁加强对数字资产的监管

金融行动特别工作组（FATF）发布了其关于落实 FATF 关于虚拟资产及虚拟资产服务提供商标准的第 7 次定向更新。该报告阐述了数字资产监管的现状，以及在对犯罪活动实施监督方面仍然存在的薄弱点。

尽管该报告承认，受访司法辖区中有 83% 已推进加密货币监管以及落实 FATF 第 15 项建议（包括旅行规则），但仍有 11 个司法辖区在推进中。

第 15 项建议要求对虚拟资产服务提供商（VASPs）进行监管，并监测现有的反洗钱 / 反恐融资（AML/CFT）风险。

周四，FATF 呼吁在监管、许可和注册 VASPs 方面开展进一步工作，以应对仍然存在的、被威胁行为者用于非法目的的差距。

在一些司法辖区中，提及处理离岸 VASPs 也是风险缓释方面的一项挑战：即在监管较弱或尚未完善的司法辖区注册的机构，可能向其他市场提供其服务。

稳定币的被滥用也是 FATF 关注的相关因素。FATF 记录了一起由总部位于柬埔寨的洗钱节点发行稳定币的案例。该稳定币被宣传为可抵抗资产冻结——这一特征在所有受监管的中心化稳定币中都较为常见。

FATF 主席 Giles Thomson 强调，落实 FATF 标准不再可以被拖延，因为 “犯罪网络继续滥用虚拟资产用于非法目的，并利用其跨境无边界的特性实施诈骗和骗局，规避制裁，并洗清犯罪所得。”

“政府和私营部门必须共同努力，加强预防措施并弥补监管空白，强化跨境合作，并不给犯罪分子利用全球体系中薄弱环节的机会，” 他总结道。