加州将比特币 ATM 交易限制为每天 1,000 美元以打击欺诈

加州新法律旨在打击利用比特币 ATM 的诈骗者。

加州正在采取措施打击利用比特币 ATM 机诈骗受害者数千美元的诈骗行为。

据《洛杉矶时报》报道，根据加州州长 Gavin Newsom 签署的新法律，从 1 月份开始，加州加密货币 ATM 交易额将限制为每人每天 1,000 美元。

新法律明确规定；

“运营商每天不得通过数字金融资产交易亭从客户那里接受或发放超过一千美元（1,000 美元）。”

此举出台之际，加州准备根据 Newsom 最近批准的《数字金融资产法》，到 2025 年为加密货币公司实施更广泛的监管框架。

该法律将要求加密货币公司获得国家许可并遵守严格的审计和记录保存要求。这一转变标志着Newsom的改变，他因担心适应不断变化的环境而否决了一项加密货币监管法案。

与此同时，比特币 ATM 的限制旨在让诈骗受害者有更多时间意识到自己被骗，然后再将大笔现金转入难以追踪的加密货币，《洛杉矶时报》援引了一名圣何塞男子被骗的案例将 15,000 美元存入比特币 ATM 机。

尽管加密行业倡导者认为该法律会伤害消费者，但消费者团体表示，有必要打击与加密货币 ATM 相关的日益增加的欺诈行为。据联邦贸易委员会称，去年有超过 46,000 人因加密货币诈骗而损失超过 10 亿美元。

据《洛杉矶时报》报道，目前加州有超过 3,200 台比特币 ATM 机在运行。

立法细节

新法律《议会法案 39》将“数字金融资产交易亭”定义为接受或分发现金以换取加密货币的设备。

从 2025 年 1 月 1 日开始，这些机器的运营商将被禁止收取高于 5 美元或交易额 15%（以较高者为准）的费用。

运营商还需要向客户披露每笔交易的条款和条件，包括加密货币金额、美元金额、收取的费用以及运营商价格与获得许可的加密货币交易所价格之间的差异。

客户必须收到详细说明交易信息的收据，包括用于计算价差的许可交易所的名称。

运营商需要向加州金融保护和创新部提供所有自助服务终端位置的列表，并在发生任何更改后 30 天内更新该列表。

该法律还规定，2025 年 7 月 1 日之后，运营商必须遵守加州的数字资产业务许可要求，或确保使用其自助服务终端的任何第三方均已获得州加密货币许可证。

这些措施旨在加强加州加密货币 ATM 交易的监管和透明度。只有在 2024 年 1 月 1 日之前颁布更广泛的加密货币监管法案 AB 39，该立法才会生效。