المؤلف: ليزا المحرر: شيري
في أبريل 2025، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) تقرير "احتيال العملات المشفرة لعام 2024". يستند التقرير إلى البيانات التي تم جمعها من المركز الوطني للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة، وحجم الخسائر، وملامح الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول، وغيرها من المحتويات. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتويات الأساسية للتقرير، لمساعدة القراء على فهم تغيرات الاتجاهات بسرعة، وتعزيز إدراكهم وقدرتهم على الوقاية من التهديدات المعقدة للأمن السيبراني.
!
النقطة الرئيسية الأولى: بيانات الشكاوى لعام 2024
- الحالة العامة
في عام 2024 ، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى ، مما أدى إلى خسارة فعلية قدرها 16.6 مليار دولار ، بزيادة قدرها 33٪ عن عام 2023. 256,256 من هذه الشكاوى تتعلق بخسارة فعلية للأموال ، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولارا لكل حادث. حوالي 83٪ من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.
!
- معلومات تتعلق بالعملات المشفرة
بلغت الشكاوى المتعلقة بالعملات المشفرة 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر قدرها 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. من بين الضحايا، يمثل الأشخاص الذين تتجاوز أعمارهم 60 عامًا النسبة الأعلى.
!
- الفئة العمرية فوق 60 سنة
قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وبلغ إجمالي الخسائر 4.885 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
!
النقطة الرئيسية الثانية: تحليل الفئات المتضررة
- توزيع العمر العام
- أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار.
- 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليار دولار.
- 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار.
- 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار.
- 50-59 عاماً: 84,540 شكاوى، خسارة 2.5 مليار دولار.
- فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 48 مليار دولار.
!
- ضحايا العملات المشفرة
في احتيالات استثمار العملات المشفرة، فإن الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا تتلقى أكبر عدد من الشكاوى (8,043 حالة) وتصل خسائرهم إلى 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. إن الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا، بسبب ضعف الوعي بالاحتيال وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين (2,674 حالة، خسائر بمبلغ 107,206,251 دولار)، كما أنهم أيضًا الفئة الأكثر شكاوى في حالات الابتزاز/ الابتزاز الجنسي (20,445 حالة، خسائر بمبلغ 724,288,735 دولار).
!
النقطة الرئيسية الثالثة: تحليل أنواع الجرائم
- من حيث عدد الشكاوى
- الاحتيال عبر الإنترنت / الاحتيال الإلكتروني: 193,407 حالة.
- الابتزاز: 86,415
- تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة.
- عمليات الاحتيال المتعلقة بالرفض/فشل المعاملات: 49,572 حالة.
- احتيال استثماري: 47,919 حالة.
!
- من حيث مبلغ الخسارة
- احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار.
- احتيال عبر البريد التجاري(BEC): 27.7 مليار دولار.
- الاحتيال في دعم التكنولوجيا: 14.6 مليار دولار.
- تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار.
- احتيال رفض الدفع/فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار.
!
- الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة
- الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة).
- أكبر خسارة: الاحتيال الاستثماري (58 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار).
!
أنواع الاحتيال الرئيسية التي يتعرض لها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
- أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا: التصيد الاحتيالي، دعم فني، ابتزاز، تسرب بيانات شخصية، احتيال استثماري.
- أكثر أنواع الاحتيال خسارة: احتيال الاستثمار، الدعم الفني، احتيال العلاقات العاطفية، احتيال البريد التجاري (BEC )، تسرب البيانات الشخصية.
!
النقطة الرئيسية الرابعة: الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول
- الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت
في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر لهذا العام. تشمل طرق التداول الرئيسية العملات المشفرة، والتحويلات البرقية، والمدفوعات بواسطة بطاقات الائتمان، وغيرها.
!
- طرق الاحتيال النموذجية
- احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار.
- الاحتيال الطارئ (انتحال شخصية الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار.
- احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 129,000 دولار.
- احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر تبلغ 2.19 مليار دولار.
!
- التهديدات الشبكية
تسببت 263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية في خسائر قدرها 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية للبرمجيات الضارة التي تطالب بالفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.
!
- نتائج استرداد الأصول
- فريق FFKC عالج 3,020 طلباً للتجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، ومعدل استرداد الناجح هو 66%.
- "ترقية العمل" ( عملية رفع المستوى ) إشعار نجاح ل 4,323 ضحية احتيال تشفيري، مما ساعد على استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
- التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيالات مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة بنسبة 700% على أساس سنوي.
- في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد العديد من المبالغ الكبيرة بنجاح.
!
النقطة الرئيسية الخامسة: الحماية من احتيال العملات المشفرة
في ظل الوضع الحالي الذي يشهد انتشارًا كبيرًا للاحتيال في العملات الرقمية، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاقتراحات الوقائية التالية:
- كن حذرًا وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد العالية والمخاطر الصفرية غالبًا ما تكون عمليات احتيال.
- تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات منظمة ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط المجهولة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
- تجنب التحويل إلى غرباء: لا تثق بسهولة في "مدربي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
- كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
- استخدام المصادقة الثنائية (2FA): تعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات الهاكر.
ملخص
كشف تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي عن احتيال العملات الرقمية لعام 2024 عن اتجاهات جديدة في جرائم الإنترنت في بيئة الأصول المشفرة الحالية: زيادة كبيرة في حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت عالية التخصص وعالمية، في حين أن العملات المشفرة أصبحت الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر العامة واتجاهاتها المتزايدة، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين保持 يقظة عالية، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على إنفاذ القانون، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من التدابير الأساسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة هذه الجرائم.
