La Unión Europea aprueba nuevas regulaciones contra el lavado de dinero que prohíben a las instituciones de criptomonedas reguladas respaldar monedas privadas, las transferencias de Bitcoin entre carteras privadas no se ven afectadas.

Deep Tide TechFlow Noticias, 20 de junio, según reporta Crypto.news, la Unión Europea ha aprobado nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML), que prohibirán a las empresas de criptomonedas reguladas apoyar monedas de privacidad, al mismo tiempo que excluyen las transferencias directas de Bitcoin entre billeteras privadas de los requisitos de identificación obligatoria. De acuerdo con el Reglamento (UE) 2024/1624, que entrará en vigor el 10 de julio de 2027, los proveedores de servicios de activos digitales que operen en la UE enfrentarán obligaciones de verificación de clientes más estrictas, así como nuevas restricciones para servicios que aumenten el anonimato en las transacciones.

Se informa que, bajo este nuevo marco, las empresas de criptomonedas reguladas, incluyendo exchanges y custodios, deberán realizar una diligencia debida completa en transacciones temporales de criptomonedas por valor de 1,000 euros (aproximadamente 1,150 dólares) o más; las transacciones por debajo de ese umbral aún deberán identificar la identidad del cliente. La regulación prohíbe expresamente cuentas de criptomonedas anónimas, así como servicios que permitan anonimizar transacciones o aumentar la confusión, incluyendo servicios que involucren criptomonedas con mayor anonimato. Sin embargo, esta legislación no prohíbe que las personas posean o utilicen estas criptomonedas en privado. La aclaración publicada junto con la regulación señala que los requisitos de identificación se aplican a los proveedores de servicios de activos digitales, no a cada transacción en la cadena de bloques, y que las transferencias directas entre billeteras autogestionadas no están sujetas a estas obligaciones.

Además, la regulación establece un límite de 10,000 euros (aproximadamente 11,500 dólares) para pagos en efectivo en negocios dentro de la UE, y amplía el alcance de las obligaciones contra el lavado de dinero para incluir nuevas entidades, como clubes de fútbol profesionales, agentes de fútbol, operadores de crowdfunding, empresas de inmigración por inversión, y distribuidores de artículos de lujo.