Interprétation｜FBI publie le rapport sur la fraude liée aux Cryptoactifs de 2024

Auteur : Lisa Éditeur : Sherry

En avril 2025, le Federal Bureau of Investigation des États-Unis ( FBI ) a publié le « Rapport sur la fraude cryptographique de 2024 ». Ce rapport est basé sur les données collectées par le centre de signalement des crimes informatiques du FBI ( IC3) en 2024, et il analyse le nombre de plaintes liées aux cryptomonnaies, l'ampleur des pertes, le profil des victimes, les types de crimes et les progrès en matière de récupération d'actifs. Cet article interprétera les contenus clés du rapport pour aider les lecteurs à saisir rapidement les changements de tendance et à améliorer leur compréhension et leur capacité de prévention face aux menaces complexes en matière de cybersécurité.

Point clé un : Données de plaintes de 2024

1. Situation générale

En 2024, IC3 a reçu 859 532 plaintes, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 33 % par rapport à 2023. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières réelles, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. Environ 83 % des pertes ont été causées par des escroqueries en ligne.

2. Situation relative aux cryptomonnaies

Les plaintes liées aux cryptomonnaies ont atteint 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Parmi les victimes, la tranche d'âge de plus de 60 ans représente la plus grande part.

3. Groupe de 60 ans et plus

Ce groupe a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Point clé deux : Analyse des groupes de victimes

1. Répartition générale par âge

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, perte de 22,5 millions de dollars.
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars.
• 30-39 ans : 108 899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars.
• 40-49 ans : 112 755 plaintes, pertes de 2,2 milliards de dollars.
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, pertes de 2,5 milliards de dollars.
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars.

2. Groupes de victimes de la cryptomonnaie

Dans les escroqueries liées aux investissements en cryptomonnaies, la tranche d'âge de plus de 60 ans est celle qui enregistre le plus grand nombre de plaintes (8 043), avec des pertes s'élevant à 1,6 milliard de dollars, bien plus que les autres tranches d'âge. Les personnes de plus de 60 ans, en raison d'une sensibilisation insuffisante à la fraude et d'une méconnaissance des nouveaux modes de paiement tels que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, sont devenues des cibles privilégiées pour les escrocs (2 674 plaintes, pertes de 107 206 251 dollars), et constituent également le groupe le plus plaignant en matière d'extorsion/chantage sexuel (20 445 plaintes, pertes de 724 288 735 dollars).

Point clé trois : Analyse des types de crimes

1. Du point de vue du nombre de plaintes

• Phishing/escroquerie électronique : 193 407 cas.
• Ransom : 86,415 à partir de.
• Fuites de données personnelles : 64 882 cas.
• Fraude de refus de paiement/échec de transaction : 49,572 cas.
• Fraude à l'investissement : 47 919 cas.

2. Du point de vue du montant de la perte

• Arnaque à l'investissement : 6,57 milliards de dollars.
• Fraude par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars.
• Escroquerie de support technique : 1,46 milliard de dollars.
• Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars.
• Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 785 millions de dollars.

3. Crimes liés aux cryptomonnaies

• Plaintes les plus fréquentes : extorsion (47 054 cas), fraude à l'investissement (41 557 cas).
• Pertes les plus importantes : escroqueries d'investissement (5,8 milliards de dollars), fuites de données personnelles (1,1 milliard de dollars).

Les principaux types de fraude rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

• Types de fraude les plus signalées : phishing, support technique, ransomware, violation de données personnelles, fraude à l'investissement.
• Types de fraude les plus coûteux : fraude à l'investissement, fraude technique, fraude romantique, fraude par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles.

Point clé quatre : Escroqueries en ligne et récupération d'actifs

1. Situation générale de la fraude en ligne

En 2024, l'IC3 a reçu 333 981 plaintes pour fraude en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % du total des pertes annuelles. Les principales méthodes de transaction comprennent les cryptomonnaies, les virements bancaires et les paiements par carte de crédit.

2. Méthodes de fraude typiques

• Fraude au centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars.
• Escroquerie urgente (usurpation d'identité d'un proche en demande d'aide) : 357 cas, perte de 2,7 millions de dollars.
• Fraude des péages (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars.
• Arnaque à la livraison d'or : 525 cas, pertes de 2,19 millions de dollars.

3. Menaces réseau

263,455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné une perte de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de ransomware comprennent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Résultats de la récupération d'actifs

• L'équipe FFKC a traité 3 020 demandes de gel, gelant des fonds de 560 millions de dollars, avec un taux de récupération de 66 %.
• “升级行动”(Opération Level Up) Notification de succès : 4 323 victimes de fraude cryptographique, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaboration avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre la fraude des centres d'appels, arrestation de 215 personnes, en hausse de 700% par rapport à l'année précédente.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs montants importants ont été gelés et récupérés avec succès.

Point clé cinq : Prévenir les escroqueries en cryptomonnaie

Face à la situation actuelle où les escroqueries en cryptomonnaie sont en forte augmentation, le FBI a proposé les recommandations de prévention suivantes :

• Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés : les investissements à rendement élevé et sans risque sont souvent des arnaques.
• Vérifiez la légitimité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les annonces sur les réseaux sociaux.
• Évitez de transférer de l'argent à des inconnus : ne faites pas confiance aux "conseillers en investissement" ou "amis" rencontrés en ligne.
• Méfiez-vous des transactions de guichets automatiques de cryptomonnaie : les escrocs demandent souvent aux victimes de payer par guichet automatique, soyez donc très vigilant.
• Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) : renforcez la sécurité de votre compte pour éviter les intrusions des hackers.

Résumé

Le rapport sur la fraude liée aux cryptomonnaies de 2024 publié par le FBI révèle de nouvelles tendances en matière de cybercriminalité dans l'environnement actuel des actifs numériques : les cas liés aux cryptomonnaies ont considérablement augmenté, et les personnes âgées de plus de 60 ans sont devenues les principales victimes ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, et en même temps, les cryptomonnaies sont devenues l'outil de choix pour les criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération des actifs et la coopération internationale en matière d'application de la loi, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants, compte tenu de l'ampleur des pertes globales et de la tendance à la hausse. Ils doivent véritablement renforcer leur conscience de la sécurité pour éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, le renforcement continu de la coopération internationale, de la réglementation, de l'application de la loi et du suivi des flux financiers sera une mesure clé pour lutter contre la criminalité en ligne et améliorer l'efficacité de l'action.