Titre original : Cinq questions sur l'âme : Qu'est-ce qu'un bon DeFi ? La réponse d'ARK et le chemin de l'autonomie sur la chaîne
Qu'est-ce qui constitue un véritable "bon" protocole DeFi ? Est-ce des rendements extrêmement élevés ? Un modèle de jeton innovant ? Ou un TVL énorme ? Ces éléments ont peut-être été considérés comme des réponses, mais avec l'effondrement de plusieurs projets phares, l'industrie a commencé à réaliser que le véritable "bon" devrait provenir de la durabilité, de la confiance et de l'évolutivité du protocole, et tout cela doit être basé sur une logique qui se libère du contrôle humain total.
Depuis longtemps, la construction de l'ordre sur la chaîne fait face à une contradiction fondamentale : une dépendance excessive au consensus humain. Qu'il s'agisse de l'inefficacité des votes de gouvernance, du retard dans l'ajustement manuel des paramètres du modèle économique, ou de la stabilité du système influencée par les émotions et les jeux de liquidité, tout cela pointe vers l'incertitude et la fragilité systémique engendrées par des facteurs humains.
C'est dans cette réflexion et cette exploration que le protocole DeFAI ARK tente de construire un nouvel ordre civilisateur en ligne - en utilisant le consensus algorithmique pour diluer le consensus humain, permettant aux modèles paramétriques de répondre de manière autonome, afin de réduire l'interférence des émotions, des croyances et des jeux à court terme sur le développement à long terme du protocole.
Il est à noter qu'ARK a récemment multiplié ses actions, ayant officiellement lancé sa mainnet il y a peu, et ayant également annoncé avoir terminé un financement stratégique dirigé par la Morgan Crest Web3 Foundation. Cette institution est également un soutien précoce de projets célèbres tels que Lido Finance et FRAX Finance. Le parrainage de la Morgan Crest Web3 Foundation suscite davantage l'attention du marché sur les avancées de "DeFAI".
De la gouvernance humaine à l'autonomie algorithmique, comment ARK redéfinit-il DeFi ?
La vision d'ARK de construire une "nouvelle civilisation sur la chaîne" semble ambitieuse, mais en revenant à la question fondamentale "qu'est-ce qu'un bon protocole DeFi", les points de douleur qu'ARK cherche à résoudre deviennent clairs.
Selon ARK, un bon projet DeFi devrait fondamentalement résoudre deux problèmes clés : la sécurité des actifs des utilisateurs et la durabilité du mécanisme de rendement.
Comment résoudre ces problèmes fondamentaux en s'appuyant sur des systèmes et l'autonomie, plutôt que sur des décisions humaines ? Le système de protocole V3 d'ARK, centré sur l'IA pour la coordination et avec une architecture modulaire comme ossature, fournit une première réponse.
En matière de sécurité, ARK a soulevé trois questions fondamentales et des solutions pour y répondre :
Premièrement, le LP (pool de liquidité) est-il verrouillé ? Si le LP n'est pas verrouillé, l'équipe du projet peut retirer les fonds du pool à tout moment et "fuir" (Rug Pull), ce qui constitue la menace de sécurité la plus directe. ARK, quant à lui, abandonne complètement les droits de contrôle du LP, verrouillant la liquidité de manière permanente dans le contrat intelligent, éliminant ainsi fondamentalement la possibilité de retirer la liquidité.
Deuxièmement, le contrat de frappe est-il open source ? Un contrat en boîte noire non audité signifie que l'équipe du projet pourrait laisser une porte dérobée, permettant d'émettre des jetons à volonté, diluant instantanément la valeur des actifs de tous les détenteurs de jetons. Le contrat de frappe d'ARK est entièrement open source, toute la logique est transparente et vérifiable sur la chaîne, garantissant l'équité et la certitude de la distribution des jetons, personne ne peut émettre des jetons de manière non autorisée.
Troisièmement, le trésor est-il transparent avec plusieurs signatures ? Si le trésor est contrôlé par une seule signature, les actifs peuvent être facilement transférés par une seule personne. ARK utilise un mécanisme de "gouvernance + multi-signatures" (comme Gnosis Safe), l'utilisation de tous les actifs du trésor doit passer par une proposition de vote communautaire, qui, une fois approuvée, est exécutée par plusieurs signataires, réalisant ainsi une véritable gouvernance décentralisée (DAO) et une transparence des actifs, garantissant la sécurité et l'utilisation conforme des fonds du trésor.
Ces conceptions ne visent pas seulement à prévenir les attaques externes, mais aussi à établir une base de confiance différente de celle des institutions financières traditionnelles, c'est-à-dire ne pas dépendre du crédit des institutions, mais plutôt de la mathématique et du code vérifiables.
En matière de durabilité, ARK se décompose sous deux aspects.
D'une part, ARK estime que pour comprendre la structure fondamentale de la DeFi, un bon protocole DeFi doit réaliser "produit fort, personne faible, histoire faible". Cela signifie que la valeur fondamentale d'un projet doit provenir de son mécanisme de protocole et de ses capacités d'automatisation, plutôt que de dépendre de l'influence du fondateur ou de la narration du marché.
D'une autre part, ARK introduit le concept de "stablecoin algorithmique non stable", en soulignant que DeFi ne devrait plus dépendre des ancrages traditionnels, mais plutôt s'appuyer sur une régulation algorithmique pour atteindre un équilibre systémique. Cela soulève également deux questions clés auxquelles un bon projet DeFi doit répondre : premièrement, un EM (module de génération de jetons intelligents) est-il déployé ? Deuxièmement, possède-t-il un RBS (module de stabilisation de la capitalisation) ?
La percée clé d'ARK réside dans le fait que tous les mécanismes de gouvernance, politiques économiques et contrôles des risques sont codés en modules algorithmiques exécutables automatiquement. Par exemple, grâce à EM (module intelligent d'émission de jetons), le rythme d'émission des jetons est ajusté dynamiquement en fonction de la prime de marché, afin de prévenir l'inflation malveillante ; grâce à RBS (module de stabilité de la capitalisation boursière), lorsque le prix des jetons s'écarte de la plage raisonnable, des opérations conjointes avec le trésor et le pool LP sont automatiquement lancées, réalisant des "ventes à prix élevé, rachats à prix bas", maintenant un corridor de stabilité des prix ; puis, le module Yield Revenue Feedback (YRF) utilise automatiquement une partie des revenus du protocole pour racheter et détruire des jetons, formant un cycle déflationniste et un retour de valeur.
Et toute cette automatisation repose sur les cinq grandes architectures intelligentes construites par ARK V3 :
La frappe de pièces par contrat intelligent (module EM) garantit qu'il n'y a pas d'intervention humaine dans l'émission de pièces ;
La gestion de la capitalisation boursière automatique réalisée par les contrats intelligents (module RBS) ;
Les contrats intelligents de gestion financière (trésorerie multi-signatures transparente) assurent que les actifs sont vérifiables sur la chaîne et gouvernés par la communauté ;
L'itération des contrats intelligents (conception modulaire) rend le protocole évolutif et adaptable ;
Les contrats intelligents perpétuels (gouvernance DAO) restituent le pouvoir de décision final aux détenteurs de jetons.
Ils redéfinissent ensemble DeFi de manière collaborative grâce à l'IA, construisant un organisme financier on-chain capable de s'auto-réguler, d'évoluer en continu et de refuser les points de défaillance uniques, visant finalement à réaliser un changement fondamental de "faire croire aux gens" à "garanti par le code".
Les directions d'application d'ARK : À quelle distance sommes-nous de la véritable autonomie algorithmique ?
Bien que le concept soit grand, la véritable force de persuasion vient de la pratique. ARK a récemment lancé son réseau principal, marquant ainsi son passage de la narration conceptuelle à la phase de mise en œuvre.
L'orientation future des applications d'ARK se développe également à travers le modèle sociétal d'ARKLand. ARKLand, en tant que couche d'application centrale d'ARK, a été conçu comme un écosystème social numérique alimenté par DeFi et l'IA, couvrant des domaines tels que la finance, l'éducation, la santé et les réseaux sociaux. ARKLand fournira aux utilisateurs plus de 50 modèles d'IA, tels que des conseillers financiers, des analyses de prêt et des assistants de gouvernance, grâce à un mécanisme de boucle fermée "utiliser - entraîner - mettre en ligne - gouverner".
Par exemple, les utilisateurs peuvent accéder à des services pilotés par l'IA en misant des jetons ARK, tels que la gestion de patrimoine, le conseil en santé ou l'orientation éducative. Les modèles d'IA sont continuellement entraînés et optimisés sur la base des données des utilisateurs et des retours de la communauté, simulant le comportement du marché ou prédisant des risques. Les développeurs peuvent proposer de nouveaux modèles ou applications d'IA, élargissant ainsi les fonctionnalités d'ARKLand. La communauté participe aux propositions et aux décisions via des NFT de gouvernance (LPN, NFT de fournisseur de liquidité), l'IA aidant à évaluer l'impact des propositions, garantissant ainsi la scientificité et la transparence de la gouvernance.
À ce jour, ARK a réalisé plusieurs avancées clés : le lancement de la mainnet, l'injection de liquidités de la genèse et l'achèvement de la destruction des jetons LP, ainsi que le fonctionnement complet des cinq grands modules avec les systèmes POL et ATS. Le mécanisme de gouvernance DAO sera bientôt lancé, et la communauté pourra participer aux propositions et aux votes via LPN, ainsi que procéder à des signatures multiples sur des propositions de trésorerie clés.
Ces résultats jettent les bases de la mise en œuvre préliminaire de la civilisation décentralisée d'ARK. Les données préliminaires reflètent la confiance du marché : les actifs des pools de liquidité d'ARK dépassent 30 millions de dollars, la valeur du trésor détenu par le protocole est supérieure à 43 millions de dollars, et le montant total des mises a franchi 1,27 million de tokens ARK.
Mais une autonomie complète reste un long chemin à parcourir. Ce que ARK a réalisé actuellement est une "autonomie hautement assistée", c'est-à-dire l'introduction de simulations et d'exécutions par IA dans les décisions clés, mais la communauté humaine conserve le droit de veto et les droits de mise à niveau par l'intermédiaire de jetons de gouvernance et de NFT (LPN). L'état idéal de sa conception est qu'avec l'apprentissage continu du modèle et l'accumulation de données environnementales, la proportion d'interventions humaines diminuera progressivement, et le système sera doté de capacités de prévision, de réponse et de création plus fortes.
ARK n'apporte pas seulement un ensemble de protocoles DeFi combinables, mais pose également une question fondamentale sur la nature même de l'existence dans le monde en chaîne : pouvons-nous établir un système financier qui ne dépend plus des faiblesses humaines ? Pouvons-nous réellement réaliser une transition d'un ordre de "gouvernance humaine" à "gouvernance algorithmique" ? À l'heure où l'IA et la blockchain fusionnent rapidement, ARK fournit au moins un ensemble complet, fonctionnel et digne d'examen comme réponse.
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ARK redéfinit la Finance décentralisée : l'Algorithme autonome peut-il mettre fin au chaos de la gouvernance humaine ?
Auteur : momo, ChainCatcher
Titre original : Cinq questions sur l'âme : Qu'est-ce qu'un bon DeFi ? La réponse d'ARK et le chemin de l'autonomie sur la chaîne
Qu'est-ce qui constitue un véritable "bon" protocole DeFi ? Est-ce des rendements extrêmement élevés ? Un modèle de jeton innovant ? Ou un TVL énorme ? Ces éléments ont peut-être été considérés comme des réponses, mais avec l'effondrement de plusieurs projets phares, l'industrie a commencé à réaliser que le véritable "bon" devrait provenir de la durabilité, de la confiance et de l'évolutivité du protocole, et tout cela doit être basé sur une logique qui se libère du contrôle humain total.
Depuis longtemps, la construction de l'ordre sur la chaîne fait face à une contradiction fondamentale : une dépendance excessive au consensus humain. Qu'il s'agisse de l'inefficacité des votes de gouvernance, du retard dans l'ajustement manuel des paramètres du modèle économique, ou de la stabilité du système influencée par les émotions et les jeux de liquidité, tout cela pointe vers l'incertitude et la fragilité systémique engendrées par des facteurs humains.
C'est dans cette réflexion et cette exploration que le protocole DeFAI ARK tente de construire un nouvel ordre civilisateur en ligne - en utilisant le consensus algorithmique pour diluer le consensus humain, permettant aux modèles paramétriques de répondre de manière autonome, afin de réduire l'interférence des émotions, des croyances et des jeux à court terme sur le développement à long terme du protocole.
Il est à noter qu'ARK a récemment multiplié ses actions, ayant officiellement lancé sa mainnet il y a peu, et ayant également annoncé avoir terminé un financement stratégique dirigé par la Morgan Crest Web3 Foundation. Cette institution est également un soutien précoce de projets célèbres tels que Lido Finance et FRAX Finance. Le parrainage de la Morgan Crest Web3 Foundation suscite davantage l'attention du marché sur les avancées de "DeFAI".
De la gouvernance humaine à l'autonomie algorithmique, comment ARK redéfinit-il DeFi ?
La vision d'ARK de construire une "nouvelle civilisation sur la chaîne" semble ambitieuse, mais en revenant à la question fondamentale "qu'est-ce qu'un bon protocole DeFi", les points de douleur qu'ARK cherche à résoudre deviennent clairs.
Selon ARK, un bon projet DeFi devrait fondamentalement résoudre deux problèmes clés : la sécurité des actifs des utilisateurs et la durabilité du mécanisme de rendement.
Comment résoudre ces problèmes fondamentaux en s'appuyant sur des systèmes et l'autonomie, plutôt que sur des décisions humaines ? Le système de protocole V3 d'ARK, centré sur l'IA pour la coordination et avec une architecture modulaire comme ossature, fournit une première réponse.
En matière de sécurité, ARK a soulevé trois questions fondamentales et des solutions pour y répondre :
Premièrement, le LP (pool de liquidité) est-il verrouillé ? Si le LP n'est pas verrouillé, l'équipe du projet peut retirer les fonds du pool à tout moment et "fuir" (Rug Pull), ce qui constitue la menace de sécurité la plus directe. ARK, quant à lui, abandonne complètement les droits de contrôle du LP, verrouillant la liquidité de manière permanente dans le contrat intelligent, éliminant ainsi fondamentalement la possibilité de retirer la liquidité.
Deuxièmement, le contrat de frappe est-il open source ? Un contrat en boîte noire non audité signifie que l'équipe du projet pourrait laisser une porte dérobée, permettant d'émettre des jetons à volonté, diluant instantanément la valeur des actifs de tous les détenteurs de jetons. Le contrat de frappe d'ARK est entièrement open source, toute la logique est transparente et vérifiable sur la chaîne, garantissant l'équité et la certitude de la distribution des jetons, personne ne peut émettre des jetons de manière non autorisée.
Troisièmement, le trésor est-il transparent avec plusieurs signatures ? Si le trésor est contrôlé par une seule signature, les actifs peuvent être facilement transférés par une seule personne. ARK utilise un mécanisme de "gouvernance + multi-signatures" (comme Gnosis Safe), l'utilisation de tous les actifs du trésor doit passer par une proposition de vote communautaire, qui, une fois approuvée, est exécutée par plusieurs signataires, réalisant ainsi une véritable gouvernance décentralisée (DAO) et une transparence des actifs, garantissant la sécurité et l'utilisation conforme des fonds du trésor.
Ces conceptions ne visent pas seulement à prévenir les attaques externes, mais aussi à établir une base de confiance différente de celle des institutions financières traditionnelles, c'est-à-dire ne pas dépendre du crédit des institutions, mais plutôt de la mathématique et du code vérifiables.
En matière de durabilité, ARK se décompose sous deux aspects.
D'une part, ARK estime que pour comprendre la structure fondamentale de la DeFi, un bon protocole DeFi doit réaliser "produit fort, personne faible, histoire faible". Cela signifie que la valeur fondamentale d'un projet doit provenir de son mécanisme de protocole et de ses capacités d'automatisation, plutôt que de dépendre de l'influence du fondateur ou de la narration du marché.
D'une autre part, ARK introduit le concept de "stablecoin algorithmique non stable", en soulignant que DeFi ne devrait plus dépendre des ancrages traditionnels, mais plutôt s'appuyer sur une régulation algorithmique pour atteindre un équilibre systémique. Cela soulève également deux questions clés auxquelles un bon projet DeFi doit répondre : premièrement, un EM (module de génération de jetons intelligents) est-il déployé ? Deuxièmement, possède-t-il un RBS (module de stabilisation de la capitalisation) ?
La percée clé d'ARK réside dans le fait que tous les mécanismes de gouvernance, politiques économiques et contrôles des risques sont codés en modules algorithmiques exécutables automatiquement. Par exemple, grâce à EM (module intelligent d'émission de jetons), le rythme d'émission des jetons est ajusté dynamiquement en fonction de la prime de marché, afin de prévenir l'inflation malveillante ; grâce à RBS (module de stabilité de la capitalisation boursière), lorsque le prix des jetons s'écarte de la plage raisonnable, des opérations conjointes avec le trésor et le pool LP sont automatiquement lancées, réalisant des "ventes à prix élevé, rachats à prix bas", maintenant un corridor de stabilité des prix ; puis, le module Yield Revenue Feedback (YRF) utilise automatiquement une partie des revenus du protocole pour racheter et détruire des jetons, formant un cycle déflationniste et un retour de valeur.
Et toute cette automatisation repose sur les cinq grandes architectures intelligentes construites par ARK V3 :
Ils redéfinissent ensemble DeFi de manière collaborative grâce à l'IA, construisant un organisme financier on-chain capable de s'auto-réguler, d'évoluer en continu et de refuser les points de défaillance uniques, visant finalement à réaliser un changement fondamental de "faire croire aux gens" à "garanti par le code".
Les directions d'application d'ARK : À quelle distance sommes-nous de la véritable autonomie algorithmique ?
Bien que le concept soit grand, la véritable force de persuasion vient de la pratique. ARK a récemment lancé son réseau principal, marquant ainsi son passage de la narration conceptuelle à la phase de mise en œuvre.
L'orientation future des applications d'ARK se développe également à travers le modèle sociétal d'ARKLand. ARKLand, en tant que couche d'application centrale d'ARK, a été conçu comme un écosystème social numérique alimenté par DeFi et l'IA, couvrant des domaines tels que la finance, l'éducation, la santé et les réseaux sociaux. ARKLand fournira aux utilisateurs plus de 50 modèles d'IA, tels que des conseillers financiers, des analyses de prêt et des assistants de gouvernance, grâce à un mécanisme de boucle fermée "utiliser - entraîner - mettre en ligne - gouverner".
Par exemple, les utilisateurs peuvent accéder à des services pilotés par l'IA en misant des jetons ARK, tels que la gestion de patrimoine, le conseil en santé ou l'orientation éducative. Les modèles d'IA sont continuellement entraînés et optimisés sur la base des données des utilisateurs et des retours de la communauté, simulant le comportement du marché ou prédisant des risques. Les développeurs peuvent proposer de nouveaux modèles ou applications d'IA, élargissant ainsi les fonctionnalités d'ARKLand. La communauté participe aux propositions et aux décisions via des NFT de gouvernance (LPN, NFT de fournisseur de liquidité), l'IA aidant à évaluer l'impact des propositions, garantissant ainsi la scientificité et la transparence de la gouvernance.
À ce jour, ARK a réalisé plusieurs avancées clés : le lancement de la mainnet, l'injection de liquidités de la genèse et l'achèvement de la destruction des jetons LP, ainsi que le fonctionnement complet des cinq grands modules avec les systèmes POL et ATS. Le mécanisme de gouvernance DAO sera bientôt lancé, et la communauté pourra participer aux propositions et aux votes via LPN, ainsi que procéder à des signatures multiples sur des propositions de trésorerie clés.
Ces résultats jettent les bases de la mise en œuvre préliminaire de la civilisation décentralisée d'ARK. Les données préliminaires reflètent la confiance du marché : les actifs des pools de liquidité d'ARK dépassent 30 millions de dollars, la valeur du trésor détenu par le protocole est supérieure à 43 millions de dollars, et le montant total des mises a franchi 1,27 million de tokens ARK.
Mais une autonomie complète reste un long chemin à parcourir. Ce que ARK a réalisé actuellement est une "autonomie hautement assistée", c'est-à-dire l'introduction de simulations et d'exécutions par IA dans les décisions clés, mais la communauté humaine conserve le droit de veto et les droits de mise à niveau par l'intermédiaire de jetons de gouvernance et de NFT (LPN). L'état idéal de sa conception est qu'avec l'apprentissage continu du modèle et l'accumulation de données environnementales, la proportion d'interventions humaines diminuera progressivement, et le système sera doté de capacités de prévision, de réponse et de création plus fortes.
ARK n'apporte pas seulement un ensemble de protocoles DeFi combinables, mais pose également une question fondamentale sur la nature même de l'existence dans le monde en chaîne : pouvons-nous établir un système financier qui ne dépend plus des faiblesses humaines ? Pouvons-nous réellement réaliser une transition d'un ordre de "gouvernance humaine" à "gouvernance algorithmique" ? À l'heure où l'IA et la blockchain fusionnent rapidement, ARK fournit au moins un ensemble complet, fonctionnel et digne d'examen comme réponse.