Ces dernières années, le paysage d'investissement de Wall Street est en train de changer discrètement. L'indice S&P 500, autrefois considéré par Warren Buffett comme la "bible de l'investissement", fait aujourd'hui face à un défi puissant en provenance du domaine de la monnaie numérique. Un ensemble de données d'investissement sur cinq ans révèle cette tendance silencieuse de transfert de richesse.

Depuis le début de 2020, si l'on avait investi 100 dollars dans l'indice S&P 500 et dans le Bitcoin, les résultats d'aujourd'hui seraient surprenants. La valeur du compte d'investissement S&P 500 a augmenté pour atteindre environ 210 dollars, tandis que le compte Bitcoin a grimpé à environ 1500 dollars, avec un rendement presque 7 fois supérieur. Cet écart énorme dépasse de loin les fluctuations normales des investissements.

Ce qui est encore plus troublant, c'est que si nous changeons notre perspective de valorisation en utilisant le Bitcoin comme référence pour mesurer la richesse, l'indice S&P 500 a en fait subi une "dévaluation" d'environ 88 % au cours des cinq dernières années. Cela signifie que les normes traditionnelles de mesure de la richesse ont presque diminué de 90 % en seulement cinq ans. Comme l'a souligné Phil Rosen dans le Daily Opening, un énorme fossé de croissance s'est déjà formé entre le marché boursier traditionnel et les nouveaux actifs numériques.

Cette différence reflète en réalité le choc de deux philosophies d'investissement et de visions économiques complètement différentes. Le "règle 90/10" de Buffett (90 % d'investissement dans le S&P 500, 10 % dans des obligations d'État) représente une confiance ferme dans l'économie réelle, l'idée centrale étant de partager les dividendes de la croissance économique par des investissements prudents. À l'opposé, le Bitcoin représente une toute nouvelle logique d'investissement : il n'a pas de dividende, pas de PDG, et repose uniquement sur une offre totale fixe de 21 millions de jetons, devenant un actif rare pour contrer la dévaluation des monnaies fiduciaires dans un contexte de surémission monétaire mondiale et de dettes élevées.

Il convient de noter que ce changement de perception affecte les professionnels du secteur financier traditionnel. Des rapports indiquent qu'un vétéran de l'industrie financière, qui avait précédemment une attitude de forte scepticisme envers le Bitcoin, a maintenant commencé à explorer activement comment auto-conserver le Bitcoin en toute sécurité. Il a avoué qu'après avoir observé l'expansion continue du bilan de la Réserve fédérale et l'avoir comparé à la performance du Bitcoin, il a commencé à réévaluer sa stratégie d'investissement.

Cette tendance indique que les actifs numériques changent progressivement les idées et les structures d'investissement traditionnelles. Avec le développement constant des technologies financières, les investisseurs pourraient avoir besoin de réévaluer leur portefeuille pour s'adapter à ce monde financier en rapide évolution. Cependant, que ce soit sur le marché boursier traditionnel ou dans les nouveaux actifs numériques, les investisseurs doivent agir avec prudence, bien comprendre les risques associés et prendre des décisions d'investissement éclairées en fonction de leur capacité à supporter le risque.