Guide de participation au marché des Cryptoactifs : Construction du système de trading, gestion des risques et analyse des limites légales

1. Stratégie de trading : construire un cadre de participation systématique

(1) Préparation de base : Familiarisation avec les outils et compréhension du marché

1. Outils de trading maîtrisés : il est nécessaire de maîtriser pleinement les fonctionnalités de l'interface de la plateforme de trading, les outils d'analyse de marché (comme les indicateurs en chandeliers, les graphiques de volume) et le système de recherche de jetons. Il est conseillé de compléter la formation pratique par des transactions simulées ou des revues des tendances historiques pour éviter d'apprendre par des essais et erreurs sur le marché réel.
2. Observation des cycles de marché : au début, adopter le rôle d'"observateur" pour suivre les tendances des cryptoactifs majeurs (comme BTC, ETH), comprendre la logique de transmission des émotions du marché dans les cycles haussiers et baissiers, et accumuler des données pour soutenir les décisions ultérieures.

(II) Choix du modèle : correspondre au profil de risque personnel

Il est nécessaire de définir un mode de transaction en tenant compte de trois dimensions clés :

- Risque de préférence : Le type agressif peut allouer modérément des jetons à forte élasticité, le type prudent se concentre principalement sur les actifs en cryptoactifs principaux, et le type conservateur se concentre sur des actifs à faible volatilité ou des stratégies d'investissement programmées ;
- Attributs des fonds : Utiliser des fonds inutilisés (comme des économies de salaire) pour y participer, il est strictement interdit d'utiliser des économies nécessaires au foyer, des fonds à effet de levier ou des fonds empruntés ;
- Scénarios de vie : Les célibataires peuvent supporter des fluctuations plus élevées, tandis que les couples mariés avec enfants doivent prioriser la sécurité financière de la famille, en réduisant la fréquence des transactions et des positions.

(3) Principes opérationnels clés

1. Gestion des fonds : adopter une "stratégie de répartition des fonds", diviser les fonds en 3 à 5 parts, le premier investissement ne dépassant pas 20 % du total des fonds, et après une perte, privilégier la révision de la stratégie plutôt que d'augmenter aveuglément les investissements.
2. Logique de décision : maintenir une capacité de jugement indépendante, se référer aux points de vue de l'industrie mais nécessiter une vérification croisée, éviter le "trading de tendance" ; il est nécessaire de vivre un cycle complet de marchés haussiers et baissiers (y compris les situations de doublement et de division par deux), et de former une compréhension approfondie du marché avant d'envisager d'élargir l'échelle des fonds ;
3. Objectifs : définir comme objectif initial "ne pas perdre à court terme", éviter que le trading n'affecte la vie normale et les responsabilités sociales, équilibrer la relation entre investissement et rôles dans la réalité.

(IV) Techniques d'opération avancées

1. Mécanisme de prise de bénéfices et de stop loss : que ce soit pour le trading au comptant ou sur contrats, il est nécessaire de définir des limites de prise de bénéfices et de stop loss. L'essence de la prise de bénéfices est d'éviter "le retour des bénéfices", en verrouillant les gains par un prix cible prédéfini ; l'essence du stop loss est d'améliorer l'utilisation des fonds - si une position est perdante, après un stop loss, les fonds peuvent être réinvestis dans des opportunités à plus haut rendement, évitant ainsi la perte de temps.
2. Utilisation raisonnable de l'effet de levier : L'effet de levier est un "outil et non un dispositif de jeu", à utiliser modérément uniquement lorsque l'on a une forte certitude sur le marché, et le multiple de levier doit correspondre à la capacité de risque (les débutants sont conseillés de ne pas dépasser 5 fois), il est strictement interdit d'utiliser l'effet de levier pour rechercher des "rendements centuplés" ;
3. Saisie des opportunités : Attention à la « poursuite des hausses alimentée par les nouvelles », lorsque des informations sur les bénéfices d'un jeton commencent à circuler largement sur le marché, cela signifie souvent que nous sommes déjà dans une phase de prise de positions à des niveaux élevés ; il est nécessaire d'établir un cycle fermé de « prévision des opportunités - suivi des positions - sortie bénéficiaire », prendre le bénéfice dès que possible, sans se préoccuper de « vendre au prix le plus élevé », en s'assurant prioritairement de la réalisation des gains.
4. Logique de rendement à long terme : abandonner l'attente de "s'enrichir du jour au lendemain", valoriser l'effet de l'intérêt composé - accumuler des gains par le biais d'investissements réguliers, d'opérations par intervalles, etc., à long terme, un rendement annualisé stable (comme 20%-50%) est de loin supérieur à des jeux à haut risque à court terme ;
5. Capacité de discrimination de l'information : restez vigilant face aux comportements de « vantardise des rendements élevés », ces informations sont souvent destinées à attirer des investisseurs ou à frauder ; l'étude approfondie d'un projet doit se centrer sur le livre blanc, en analysant sa logique technique, ses cas d'application et le parcours de l'équipe, afin d'éviter de prendre des décisions uniquement sur la base de la « popularité du concept » ;
6. Pensée de gestion de crise : "Le désordre est une opportunité". Lors de fluctuations de marché importantes (comme les ajustements de politique ou les événements imprévus), il est nécessaire d'évaluer rationnellement les risques et les bénéfices, de saisir les opportunités d'erreur de valorisation sous réserve de contrôler les positions, tout en préparant des plans d'action pour faire face à des situations extrêmes.

Deux, gestion des risques : établir un système de protection tout au long de la chaîne.

(1) Évitement des risques sur le terminal de transaction

1. Refuser les « opérations déléguées » et les « signaux de trading » : toute affirmation de « vous faire gagner de l'argent » ou d'« analyse précise du marché » comporte des risques d'escroquerie, et les décisions de trading doivent être basées sur son propre jugement ;
2. Éloignez-vous des produits à haut risque : les contrats à effet de levier élevé (comme ceux à plus de 50 fois) sont essentiellement des "jeux à somme nulle", susceptibles de déclencher des liquidations en raison de fluctuations à court terme, le taux de victoire pour les participants ordinaires est extrêmement faible ; les projets de fonds sont souvent attirants avec des "hauts rendements" et des "récompenses pour nouveaux utilisateurs", qui sont en réalité des systèmes de Ponzi et doivent être évités de manière résolue ;

(II) Protection de la sécurité des actifs

1. Choix de la plateforme et des outils : participez uniquement via des plateformes de trading réglementées et de premier plan, évitez de télécharger des applications depuis des canaux non officiels pour prévenir les logiciels de phishing ; privilégiez l'utilisation d'appareils sous système iOS pour réduire le risque d'attaques de logiciels malveillants ;
2. Gestion des clés privées : les phrases de récupération du portefeuille doivent être stockées "physiquement" (par exemple, écrites à la main et mises dans un coffre-fort), il est strictement interdit de prendre des photos, de faire des captures d'écran ou de les enregistrer sur des appareils connectés, afin d'éviter la fuite de clés privées entraînant une perte d'actifs.

Trois, limites juridiques : clarifier le champ de participation conforme.

(1) Définition des transactions personnelles par la loi nationale

1. Positionnement des attributs : les cryptoactifs sont reconnus en tant que « biens virtuels » en Chine, similaires aux jetons de jeu, aux Q币, etc. Les transactions effectuées par des particuliers, sous leur propre responsabilité, ne relèvent pas de la criminalité.
2. Efficacité du contrat : Les contrats de vente de cryptoactifs entre citoyens, s'ils ne violent pas l'ordre public et les bonnes mœurs (comme ceux utilisés pour le blanchiment d'argent, les jeux d'argent, etc.), constituent une relation juridique civile valable, protégée par la loi ;

(II) Risques juridiques pénaux à surveiller

1. Types de crimes courants : les crimes pénaux à haute fréquence dans le secteur des jetons incluent le délit de collecte illégale de dépôts du public (comme les projets de gestion de fonds frauduleux), le délit de fraude à la collecte de fonds (comme la levée de fonds pour des projets de blockchain fictifs), le vol (comme le vol de clés privées d'autres personnes), et le délit d'acquisition illégale de données des systèmes d'information informatique (comme les attaques contre les plateformes d'échange), etc.
2. Chemin de transmission des risques : Les cryptoactifs sont souvent utilisés dans le cadre du blanchiment d'argent pour des crimes tels que la fraude téléphonique et les jeux d'argent en ligne. Participer à de telles transactions en amont ou en aval (comme fournir des services d'échange pour des fonds illégaux) peut être suspecté de complicité criminelle ;
3. Risques liés aux échanges et aux projets : Participer au trading de jetons ICO sur des "bourses de mauvaise réputation" peut constituer une arnaque si l'équipe du projet contrôle le marché et que le prix du jeton s'effondre. Dans de tels cas, les investisseurs peuvent utiliser des voies légales pour défendre leurs droits, mais doivent fournir des preuves telles que des enregistrements de transactions et des preuves de communication.

(3) Suggestions de participation conforme

Lorsqu'une personne participe à des transactions de Cryptoactifs, elle doit s'assurer :

- Les sources de fonds sont légales, aucun fonds illégal n'est utilisé pour acheter des cryptoactifs;
- Usage de la transaction conforme, ne pas utiliser les cryptoactifs pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent, le transfert de fonds transfrontalier, etc.
- Conservez les preuves de transaction, y compris les commandes de la plateforme, les enregistrements de transfert, etc., pour faciliter la gestion des litiges ou des enquêtes juridiques ultérieures.