Pourquoi la carte bancaire est-elle souvent bloquée lors de la négociation de USDT ? Comment demander le déblocage après le gel ?

Question

Dans le monde des cryptomonnaies, il existe un dicton qui dit : celui qui n'a jamais eu sa carte bancaire bloquée n'a jamais vendu USDT. Cela illustre le risque constant de fraude et de blanchiment d'argent auquel sont confrontés ceux qui négocient sur le marché crypto. Après avoir reçu des fonds prétendument "sécurisés" ( mais potentiellement illicites ), les vendeurs risquent d'avoir leurs comptes gelés pendant jusqu'à 6 mois par les autorités.

Cet article analyse les raisons pour lesquelles les transactions avec USDT entraînent souvent des blocages bancaires, les six principales raisons du gel des comptes et comment demander le déblocage auprès des institutions concernées.

Pourquoi les cartes sont-elles souvent bloquées ?

En négociant des USDT sur de grandes plateformes comme Gate, vous pourriez recevoir involontairement des fonds illicites, ce qui pourrait entraîner le gel de votre compte bancaire. Il est important de souligner que les fonds ne transitent pas directement par l'exchange - seules vos cryptomonnaies sont déplacées sur la plateforme. Par conséquent, il est crucial de vérifier l'origine des fonds de la contrepartie, surtout s'il y a des mouvements rapides d'entrée et de sortie, ce qui peut indiquer une fraude électronique.

Il existe plusieurs situations qui peuvent entraîner le blocage de la carte lors de la vente de USDT :

L'une des arnaques les plus courantes se produit lorsque, après avoir passé une commande, l'acheteur demande un changement de méthode de paiement, prétendant avoir atteint la limite de transfert. Il propose alors d'utiliser les comptes de membres de la famille ou d'amis, garantissant une compensation en cas de blocage. Plus de 90 % de ces cas sont des tentatives de fraude ou de blanchiment d'argent déguisées.
Si le vendeur de USDT est victime d'une fraude et reçoit des fonds illicites en vous les transférant, votre compte peut également être gelé.
Sur l'exchange, si l'acheteur de votre USDT est trompé, votre compte peut être bloqué. Même en prenant des précautions et en avertissant l'acheteur des risques, vous pourriez vous retrouver impliqué s'il devient victime d'une fraude et signale le cas aux autorités.
Négocier sur des échanges plus petits, en particulier ceux associés à des plateformes de jeux en ligne, augmente considérablement le risque de blocage du compte.
Dans les transactions hors ligne ou via des groupes de messagerie, il existe également un risque de recevoir des fonds provenant de fraudes électroniques, entraînant le gel du compte lorsque les autorités retracent le flux d'argent.
De nouveaux schémas, tels que l'échange de cartes de carburant ou de cartes-cadeaux contre des USDT, sont dangereux en raison de la difficulté à vérifier l'origine des fonds.

Comment résoudre le problème

Vérifiez auprès de la banque l'unité responsable du gel. Si la banque ne vous informe pas, vous avez le droit légal d'être notifié du gel de votre compte.
Rassemblez des documents prouvant l'origine légitime des fonds utilisés pour acheter des USDT, tels que des justificatifs de revenus ou des enregistrements de travail.
Rassemblez des enregistrements de transactions sur l'échange, des conversations avec des vendeurs et un historique d'achats de USDT pour démontrer qu'il s'agissait de transactions normales.
Présentez des preuves de l'origine des fonds sur le compte congelé, prouvant la bonne foi et l'ignorance de toute illégalité.
Soyez prêt à expliquer pourquoi vous tradez des cryptomonnaies, en reconnaissant les risques impliqués. N'oubliez pas que, bien que ce ne soit pas illégal, le commerce des cryptomonnaies n'est pas protégé par la loi.
Dans certains cas, il peut être nécessaire de négocier un remboursement ou de demander le gel uniquement du montant impliqué dans la transaction suspecte.

Lorsqu'il s'agit de ce type de situation, il est essentiel d'agir avec transparence et de fournir toutes les informations nécessaires pour prouver la légitimité de vos activités. N'oubliez jamais les risques associés au commerce de cryptomonnaies et prenez des précautions pour protéger vos actifs et votre réputation financière.

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