Comment investir dans l'IA ? Comprendre la logique de la configuration ETF en un article

L’investissement dans l’IA ne se limite pas à l’achat d’actions de puces. De la plateforme logicielle à la fabrication de puces, en passant par les centres de données et les infrastructures électriques, toute la chaîne industrielle offre des opportunités.

Catégories principales

Fonds IA Core (achat direct d’entreprises IA) :

• Global X AI & Technology ETF (AIQ) - frais de 0,68 %, taille de 6 milliards de dollars, le plus complet
• iShares Future AI & Tech ETF (ARTY) - frais de 0,47 %, produit par BlackRock, meilleur rapport qualité/prix
• Roundhill Generative AI ETF (CHAT) - frais de 0,75 %, gestion active, plus concentré

Infrastructures associées (“outils et pelles”) :

• Puces : iShares Semiconductor (SOXX) / VanEck Semiconductor (SMH) - frais de 0,34-0,35 %, principales positions dans NVIDIA/TSMC/Broadcom
• Centres de données : Pacer Data & Infrastructure (SRVR) / Global X Data Center (DTCR) - frais de 0,50 %, attention au risque de taux pour les REIT
• Cybersécurité : First Trust Cybersecurity (CIBR) / Amplify Cybersecurity (HACK) - frais de 0,59-0,60 %
• Énergie : VanEck Uranium & Nuclear (NLR) - frais de 0,56 %
• Calcul quantique : Defiance Quantum (QTUM) - frais de 0,40 %, encore très spéculatif

Comment composer

Solution pour les paresseux : achetez simplement l’un des ETF IA Core, et c’est tout.

Solution complète :

1. Core (50 %) : choisissez entre AIQ ou ARTY
2. Satellites puces (20 %) : SOXX ou SMH
3. Centres de données (15 %) : SRVR ou DTCR
4. Cybersécurité + énergie (15 %)

Cela couvre toute la chaîne IA : puces → puissance de calcul → stockage → énergie.

Points importants :

• Les frais d’ETF varient de 0,34 % à 0,75 %, les fonds passifs étant généralement moins chers
• Les fonds sur les puces sont très concentrés (les 10 premières positions représentent souvent plus de 70 %), la diversification est limitée
• Les REIT de centres de données sont sensibles aux taux d’intérêt, faire attention lors des hausses
• Le calcul quantique est encore en phase de dépense, ne faire qu’un petit investissement