Imaginez la scène : cela fait près de vingt ans que vous remboursez vos prêts étudiants. Dix-neuf ans. Puis, vous entendez parler de programmes d’annulation de dette et vous vous dites—peut-être qu’il y a une porte de sortie ?

Un auditeur a présenté exactement ce scénario lors d’une émission financière, gagnant $90K par an mais portant encore le poids de cette dette étudiante. L’animateur ? Il n’a pas hésité une seconde. Son avis était brutalement simple : avec un tel niveau de revenu, la question de l’annulation ne devrait même pas se poser.

L’argument est percutant—lorsque vous approchez les six chiffres de revenus, les contribuables doivent-ils payer pour vous ? Ou bien y a-t-il une valeur à respecter ses engagements, même s’ils semblent interminables ?

C’est un débat qui fait écho aux discussions que l’on retrouve dans les protocoles de prêt DeFi. Liquidation vs. report. Responsabilité individuelle vs. aide systémique. La philosophie autour de la dette—qu’il s’agisse de prêts étudiants ou de positions à effet de levier—reste controversée, quel que soit le domaine.

Et vous, quel est votre avis ? Les hauts revenus devraient-ils bénéficier d’un allègement, ou bien un salaire au-dessus d’un certain seuil implique-t-il de régler ses propres dettes ?