Texte original de l’avis des sept associations du 5 décembre

Texte original de « Avertissement sur les risques liés aux activités illégales impliquant les crypto-monnaies »

Récemment, les concepts liés aux crypto-monnaies se sont rapidement réchauffés. Certains individus malintentionnés profitent de la situation pour promouvoir des activités de trading et de spéculation, menant des activités illégales telles que la levée de fonds illégale et des escroqueries pyramidales sous couvert de stablecoins, de « shitcoins » (comme Pi Network), de jetons d’actifs du monde réel (RWA), de « minage », etc., et utilisent des crypto-monnaies pour transférer les profits issus d’activités criminelles, portant gravement atteinte à la sécurité des biens du public et perturbant l’ordre économique et financier. Afin de poursuivre la mise en œuvre des exigences des annonces publiées par la Banque populaire de Chine, l’Administration nationale de régulation financière, la Commission chinoise de régulation des valeurs mobilières, etc., telles que « Annonce sur la prévention des risques de financement par émission de jetons » et « Notification sur la prévention et le traitement accrus des risques liés à la spéculation sur les transactions de crypto-monnaies », ainsi que l’esprit de la conférence de coordination pour la lutte contre la spéculation sur les crypto-monnaies, l’Association chinoise de la finance internet, l’Association chinoise des banques, l’Association chinoise des valeurs mobilières, l’Association chinoise des fonds d’investissement, l’Association chinoise des contrats à terme, l’Association chinoise des sociétés cotées et l’Association chinoise des paiements et de la compensation publient conjointement les avertissements suivants :

I. Comprendre correctement la nature essentielle des crypto-monnaies, des jetons d’actifs du monde réel et des activités connexes

Les crypto-monnaies ne sont pas émises par une autorité monétaire, ne sont pas une monnaie légale nationale, n’ont pas le même statut juridique que la monnaie légale et ne peuvent pas être utilisées comme monnaie sur le territoire national. Parmi elles, les « shitcoins » tels que Pi Network n'apportent aucune innovation technologique substantielle, n’ont pas de scénarios d’application commerciale ou de valeur clairs, leurs mécanismes d’émission et de fonctionnement sont opaques, les risques de fraude et de manipulation de marché sont graves, et des activités de vente pyramidale et d’escroquerie sont fréquemment menées sous leur nom. À l’heure actuelle, les stablecoins ne peuvent pas répondre efficacement aux exigences d’identification des clients, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., et présentent des risques d’utilisation pour le blanchiment, la fraude à la levée de fonds, le transfert illégal de fonds transfrontaliers et autres activités illicites. La tokenisation d’actifs du monde réel consiste à émettre des jetons (tokens) ou d’autres titres de créance présentant des caractéristiques de jetons pour financer et effectuer des transactions ; elle comporte de multiples risques, notamment des risques d’actifs fictifs, de faillite d’exploitation, de spéculation excessive, etc. À l’heure actuelle, aucune activité de tokenisation d’actifs du monde réel n’a été approuvée par les autorités de régulation financière nationales.

Les institutions et particuliers nationaux qui mènent des activités d’échange entre monnaie légale et crypto-monnaies, d’émission et de financement de jetons d’actifs du monde réel, etc., sont susceptibles d’être impliqués dans la vente illégale de jetons, la levée de fonds illégale, l’émission publique non autorisée de valeurs mobilières, la gestion illégale d’activités sur produits dérivés, etc. Les prestataires de services étrangers de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel qui offrent directement ou indirectement des services à des clients nationaux commettent également des activités financières illégales. Les employés sur le territoire national de ces prestataires de services étrangers, ainsi que les institutions ou particuliers nationaux qui, en connaissance de cause, leur fournissent des services pour des activités liées aux crypto-monnaies, seront tenus légalement responsables.

II. Les institutions concernées ne doivent pas mener d’activités en lien avec les crypto-monnaies ou les jetons d’actifs du monde réel

Les membres des associations ne doivent pas participer à l’émission ou aux transactions de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel sur le territoire national, ni fournir directement ou indirectement des services associés à l’émission ou à la transaction de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel à leurs clients nationaux. Les membres des associations issus du secteur bancaire ou des paiements ne doivent pas fournir de services pour de telles activités, ni offrir quelque service financier ou soutien de crédit que ce soit aux entreprises ou projets de « minage » de crypto-monnaies. Ils doivent mener des enquêtes de diligence client rigoureuses, évaluer en temps opportun l’existence de risques liés aux transactions de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel ou au blanchiment d’argent, s'assurer que leurs activités respectent les exigences réglementaires, et prendre des mesures ou signaler aux autorités compétentes tout indice suspect. Les membres issus des secteurs des valeurs mobilières, des fonds ou des produits dérivés ne doivent pas fournir de services pour l’émission ou la transaction de crypto-monnaies, de jetons d’actifs du monde réel ou de produits financiers connexes sur le territoire national. Les membres issus des plateformes internet ne doivent fournir aucun service de marketing, de promotion, de technologie de l'information ou autre pour les activités liées à l’émission ou à la transaction de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel sur le territoire national ; ils doivent effectuer des contrôles de conformité approfondis sur les informations publiées sur leurs plateformes. Tous les membres doivent mener des campagnes d’information et de prévention des risques sur les crypto-monnaies et les jetons d’actifs du monde réel et sensibiliser le public pour qu’il identifie les risques et reste à l’écart des activités illégales.

III. Le public doit faire preuve d’une vigilance accrue face à toutes les formes d’activités liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel

Le prix des crypto-monnaies est extrêmement volatil et sujet à de fortes fluctuations ; elles sont souvent utilisées pour la spéculation et des activités illégales telles que des ventes pyramidales ou des escroqueries. Le public doit renforcer sa sensibilisation aux risques et ses capacités d’identification, protéger ses propres finances et s’abstenir de participer à des activités liées aux crypto-monnaies, aux jetons d’actifs du monde réel, ou à la levée de fonds illégale et à l’émission illégale de titres sous prétexte de « minage ». Tenez-vous à l’écart des crypto-monnaies et des jetons d’actifs du monde réel pour éviter d’être impliqué dans des activités illégales ou criminelles ; soyez vigilant face aux groupes promouvant de telles activités, à la publicité mensongère sur les gains passés, les conseils d’achat ou les perspectives spéculatives concernant les crypto-monnaies ou les jetons d’actifs du monde réel, et refusez de cliquer sur des liens ou codes QR menant à des plateformes étrangères de transactions sur crypto-monnaies ou jetons d’actifs du monde réel. Si vous découvrez toute piste d’activité liée aux crypto-monnaies ou aux jetons d’actifs du monde réel, signalez-la sans délai aux autorités de régulation concernées, et en cas de soupçon d’infraction pénale, portez plainte auprès des services de police.

Association chinoise de la finance internet
Association chinoise des banques
Association chinoise des valeurs mobilières
Association chinoise des fonds d’investissement
Association chinoise des contrats à terme
Association chinoise des sociétés cotées
Association chinoise des paiements et de la compensation
5 décembre 2025