Le véritable salaire net d'un salaire de 100 000 $ — et pourquoi il varie énormément selon les États

Toucher un revenu à six chiffres donne l’impression de franchir la ligne d’arrivée. Mais voici la réalité : ce que vous emportez réellement de votre salaire de 100 000 $ peut varier considérablement selon l’endroit où vous vivez. Dans certains États, vous rapportez près de 79 000 $. Dans d’autres, vous êtes plus proche de 70 500 $. Cela représente presque une différence de 9 000 $ — tout cela à cause des impôts.

Où va vraiment votre 100 000 $

Lorsque vous gagnez 100 000 $, ce n’est pas seulement l’impôt fédéral sur le revenu qui réduit votre salaire. Les taxes de sécurité sociale, les contributions (FICA) pour Medicare, et les taxes au niveau de l’État prennent aussi leur part. Selon votre État, votre taux d’imposition effectif pourrait osciller entre 21 % et 30 %, ce qui signifie que vous perdez environ 21 000 $ à 30 000 $ de ce revenu à six chiffres chaque année.

Les données de la Tax Foundation pour 2025 montrent précisément à quel point la variation existe à travers l’Amérique. En utilisant les tranches d’imposition actuelles et les déductions standard pour un contribuable célibataire, les calculs révèlent une vérité frappante : votre revenu net dépend fortement de votre code postal.

Les gagnants : États où vous gardez plus

Si maximiser votre revenu net est une priorité, certains États ont un avantage clair. Texas, Floride, Nevada, Washington, Wyoming et Dakota du Sud ont tous le même résultat : un revenu de 100 000 $ rapporte 78 736 $ après impôts. Ces États n’imposent pas d’impôt sur le revenu, ce qui est le facteur principal pour préserver votre salaire.

Le New Hampshire et le Tennessee suivent de près, offrant également 78 736 $ en revenu net. La Dakota du Nord est légèrement en dessous, à 78 024 $, mais elle maintient tout de même ses travailleurs dans la fourchette supérieure de ce qu’ils peuvent réellement encaisser.

L’Alaska complète le groupe des hauts revenus nets avec 78 736 $ — un autre État sans impôt sur le revenu.

La zone intermédiaire : la majorité des États ici

La majorité de l’Amérique se situe dans une fourchette plus moyenne. Des États comme :

• Arizona : 76 611 $ net
• Louisiane : 76 111 $
• Ohio : 76 702 $
• Indiana : 75 736 $
• Colorado : 74 996 $
• Nouveau-Mexique : 75 113 $
• Caroline du Nord : 75 028 $

… voient leurs revenus d’environ 75 000 à 76 500 $ sur un salaire de 100 000 $. Cela représente encore une charge fiscale de 23-26 %, ce qui est conséquent, mais pas dévastateur.

Les situations fiscales les plus difficiles

À l’opposé du spectre, des États comme l’Oregon sont parmi les plus lourdement touchés. Un revenu de 100 000 $ y ne rapporte que 70 540 $, perdant 29 460 $ en impôts. C’est près de 30 % de votre revenu qui disparaît.

Hawaï suit avec 72 579 $ en revenu net (perdant 27 421). Delaware, Californie, Kansas et Minnesota se regroupent autour de 73 000 à 73 400 $ en revenu réel, ce qui représente tous une charge fiscale comprise entre 26 et 27 %.

Ce que cela signifie pour votre planification financière

Le décalage de 9 000 $ entre les meilleurs et les pires États n’est pas anodin. Sur une carrière de 40 ans, cela représente une différence cumulée de 360 000 $ — rien que par le choix de l’État. Pour quelqu’un qui cherche à accumuler de la richesse, cela rend la relocalisation ou la stratégie de placement professionnel vraiment importante.

Considérez aussi que ces chiffres supposent un contribuable célibataire utilisant la déduction standard. Les couples mariés déclarant conjointement, les travailleurs indépendants ou ceux ayant des revenus supplémentaires peuvent voir des résultats différents.

Décomposer votre charge fiscale

Les impôts fédéraux sur le revenu, les contributions (FICA) et les impôts d’État se combinent pour créer votre impact fiscal total. La part fédérale est constante dans tous les États — elle est déterminée par les tranches d’imposition de l’IRS. Mais ce sont les variations d’État qui créent la divergence réelle.

Les taxes FICA Sécurité Sociale et Medicare sont fixes à environ 7,65 % pour les employés, ce qui revient à environ 7 650 $ sur un salaire de 100 000 $ à l’échelle nationale. Ce sont les taxes d’État et locales qui expliquent la fourchette de 21 % à 30 % que vous voyez dans la charge fiscale totale.

En synthèse

Si vous envisagez un déménagement ou un travail à distance, comprendre votre revenu net réel est extrêmement important. Une offre de 100 000 $ en Floride ou au Texas vous laisse avec près de 8 000 $ de plus par an que la même offre en Oregon ou à Hawaï — avant de prendre en compte le coût de la vie.

Pour les hauts revenus, la donnée est claire : les États sans impôt sur le revenu conservent une part significativement plus grande de vos gains. Mais même dans les États qui imposent un impôt, les taux effectifs varient suffisamment pour influencer les décisions d’accumulation de patrimoine à long terme.

L’essentiel : votre revenu net d’un salaire de 100 000 $ ne se résume pas seulement au chiffre brut. La géographie, la politique fiscale et le statut de déclaration combinent pour déterminer ce qui atterrit réellement dans votre compte chaque année.

Analyse basée sur les tranches d’imposition 2025 de la Tax Foundation, calculée avec les déductions standard pour les contribuables célibataires. Taux FICA fédéraux issus de la Social Security Administration. Toutes les données en vigueur en 2025.