L'autorité anti-blanchiment d'argent en Espagne vient de prononcer l'une des plus lourdes amendes du pays ces dernières années à l'encontre d'un acteur bancaire majeur, liée à des transactions immobilières datant d'environ une décennie. L'amende cible des lacunes en matière de conformité héritées dans un secteur déjà soumis à une surveillance réglementaire intense. Cette démarche souligne à quel point les autorités financières européennes poursuivent activement les violations historiques — même lorsqu'elles remontent à plusieurs années — et envoie un message clair à l'industrie bancaire concernant les priorités en matière d'application. Pour les plateformes crypto et les fintechs opérant dans l'ensemble des juridictions de l'UE, cette affaire rappelle que les régulateurs n'oublient pas : les anciennes expositions finissent par rattraper leur retard. Que ce soit dans la banque traditionnelle ou la finance émergente, le niveau d'exigence en matière de conformité AML ne cesse de s'intensifier.