Boom d'investissement dans l'argent en 2025 : Guide complet pour trader et acheter en Australie

Pourquoi l’argent mérite votre attention en 2025

Le marché des métaux précieux connaît un élan sans précédent. En février 2025, l’or au comptant a dépassé 2 900 $, atteignant 2 945 $ le 24 février. L’argent, historiquement considéré comme un métal précieux de second rang, a progressé parallèlement à l’or avec des rendements tout aussi impressionnants — les deux métaux ayant réalisé environ 78 % de gains au cours des cinq dernières années jusqu’en février 2025.

Qu’est-ce qui rend l’argent particulièrement attractif cette année ? Contrairement à l’or, qui sert principalement de réserve de valeur, l’argent a développé une thèse d’investissement à double usage. Les applications industrielles représentent désormais plus de 55 % de la demande d’argent en 2024, avec une consommation en forte hausse provenant des panneaux solaires, des véhicules électriques et de l’électronique 5G. Cette demande structurelle modifie fondamentalement le profil de risque de l’argent par rapport à la simple spéculation sur un métal précieux.

Le cas d’investissement se renforce lorsqu’on examine la dynamique de l’offre. La production minière d’argent est restée stable depuis 2014, tandis que les stocks du COMEX et de la LBMA ont chuté de 50 % depuis 2023. Parallèlement, le ratio or/argent s’établit à 87:1 — bien au-dessus de la moyenne historique de 70:1 — ce qui suggère un potentiel de hausse considérable si le ratio se normalise. La dynamique du marché renforce encore cette perspective : l’argent a bondi de 30 % en 2024, et les analystes projettent des cibles de 35 $–$40 par once en 2025, avec un potentiel de plus de 50 $ si la demande industrielle continue de s’accélérer.

Cependant, des risques méritent d’être pris en compte. Un ralentissement économique pourrait freiner la demande en véhicules électriques et en énergie renouvelable. Des changements de politique — tels que d’éventuels reculades dans les incitations à l’énergie verte — constituent des vents contraires supplémentaires. La capitalisation boursière plus petite de l’argent implique également une volatilité plus élevée par rapport à l’or.

Trois façons d’investir dans l’argent : comparer vos options

Avant d’ouvrir un compte, comprenez quel véhicule d’investissement en argent correspond à votre stratégie :

L’argent physique reste l’approche la plus tangible. Vous achetez des pièces, des lingots ou des rounds réels — des actifs authentiques stockés dans votre coffre ou dans des installations professionnelles. Cela élimine le risque de contrepartie mais implique des coûts de stockage et d’assurance. La plus-value se réalise uniquement par l’appréciation du prix.

Les ETF sur l’argent offrent commodité et diversification. Ces fonds négociés en bourse suivent le prix de l’argent sans nécessiter de possession physique ni de logistique de stockage. Cependant, des frais de gestion s’appliquent, et les rendements dépendent de la performance du fonds et de l’exposition au marché.

Les CFD sur l’argent permettent de trader avec effet de levier sur les mouvements de prix. Les Contrats pour la Différence offrent des positions de 1:1 à 1:10 de levier (selon la plateforme), amplifiant à la fois le potentiel de profit et la magnitude des pertes. Cette approche convient aux traders actifs à l’aise avec une surveillance quotidienne et la gestion des risques.

Les actions minières offrent une exposition indirecte via des sociétés extractrices d’argent. La valorisation et les dividendes peuvent générer des rendements, mais les risques spécifiques à l’entreprise et les défis opérationnels ajoutent de la complexité au-delà de l’exposition pure à la matière première.

Où trader ou acheter de l’argent en Australie

Mitrade se distingue pour les traders de CFD recherchant transparence et conformité réglementaire. Autorisé par l’ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements), cette plateforme basée à Melbourne donne accès à plus de 700 produits couvrant les matières premières, actions, indices, ETF et paires de devises. Le levier sur le CFD argent varie de 1:1 à 1:10, permettant une gestion du risque adaptée. Le dépôt minimum commence à 50 AUD, ce qui le rend accessible pour tester. La politique de la plateforme sans frais de nuit pour les positions en cryptomonnaies et actions à effet de levier 1:1 réduit la charge sur les petits comptes.

ABC Bullion est spécialisé dans l’acquisition d’argent physique. En tant que revendeur en ligne réputé, ABC Bullion propose des lingots, pièces et rounds d’argent avec des prix transparents par rapport au cours spot. La société applique une prime sur le spot (pratique standard de l’industrie), mais maintient une interface conviviale et des protocoles de transaction sécurisés. L’achat minimum est généralement de 1 000 AUD. ABC Bullion sert des investisseurs parlant anglais, mandarin et japonais, élargissant l’accessibilité.

eToro attire les traders sociaux intéressés par l’exposition aux ETF et CFD. Avec un $200 dépôt minimum et un levier allant de 1:2 à 1:400 selon le niveau de compte, eToro séduit les traders actifs. Cependant, les avis soulignent régulièrement des spreads plus élevés et des frais de retrait comme inconvénients par rapport à d’autres options. La régulation par la FCA et la CySEC assure la conformité malgré les coûts opérationnels.

Étapes pour trader des CFD sur l’argent en ligne

Étape 1 : Choisissez votre plateforme
Comparez les courtiers régulés par l’ASIC proposant des CFD sur l’argent. Évaluez les spreads, les limites de levier, la structure des frais et l’interface de la plateforme. Mitrade et autres venues régulées doivent faire partie de votre sélection.

Étape 2 : Ouvrez et approvisionnez votre compte
Complétez l’inscription avec vérification d’identité (conformité KYC). Soumettez une pièce d’identité officielle et une preuve de résidence. Déposez des fonds par virement bancaire, carte de crédit ou autres méthodes acceptées. Commencez avec un capital modeste pour tester la plateforme et votre discipline de trading.

Étape 3 : Développez votre cadre d’analyse
Utilisez l’analyse technique — outils de graphique, moyennes mobiles, niveaux de support/résistance — ainsi que la recherche fondamentale (tendances de la demande industrielle, facteurs géopolitiques, politique monétaire). Identifiez les points d’entrée lorsque le prix s’aligne avec votre analyse. Établissez des prix cibles de sortie avant d’ouvrir des positions.

Étape 4 : Exécutez votre trade
Placez des ordres d’achat à votre prix d’entrée prédéfini. Parallèlement, fixez des ordres stop-loss à 3–5 % en dessous pour limiter la perte. Commencez avec 0,5–1 contrat pour tester votre système ; augmentez après avoir confirmé que votre méthodologie fonctionne en trading réel.

Étape 5 : Surveillez et adaptez
Suivez les calendriers économiques, les annonces de la Fed et les actualités du secteur impactant la demande en argent. Ajustez vos positions si les conditions fondamentales changent. Utilisez des stops suiveurs pour protéger les profits tout en permettant la poursuite de la hausse. Tenez un journal de trading documentant chaque décision et sa justification.

Étapes pour acheter de l’argent physique en ligne

Étape 1 : Choisissez votre revendeur
Recherchez ABC Bullion, Perth Mint et autres revendeurs reconnus par l’ASIC. Lisez des avis indépendants sur Trustpilot et dans les forums spécialisés. Vérifiez l’enregistrement commercial, la durée d’activité et la sécurité des protocoles de transaction.

Étape 2 : Comparez prix et primes
Surveillez les prix spot de l’argent via le Silver Institute ou des plateformes de matières premières. Comprenez que les revendeurs appliquent des primes (généralement 5–15 % au-dessus du spot) pour les pièces contre des primes plus faibles pour les lingots. Intégrez ces coûts dans votre base de calcul.

Étape 3 : Sélectionnez et achetez
Parcourez le catalogue du revendeur (pièces, lingots, rounds). Choisissez des quantités correspondant à votre budget et à votre horizon d’investissement. Ajoutez au panier, passez à la caisse, choisissez livraison ou retrait en magasin, et finalisez le paiement.

Étape 4 : Organisez la livraison et le stockage
Vérifiez les délais d’expédition et la couverture d’assurance. Pour les achats importants, renseignez-vous sur les options de stockage en coffre-fort affilié au revendeur — évitant les risques liés au stockage à domicile, comme le vol ou les complications d’assurance. Confirmez le suivi de livraison et l’assurance du transit.

Étape 5 : Gérez la fiscalité et la documentation
Comprenez le traitement fiscal en Australie. L’argent physique peut bénéficier d’une exonération de la TPS selon la pureté et la forme (pièces vs lingots). Conservez les reçus et les documents d’achat pour la déclaration fiscale et la revente future.

Facteurs clés de succès pour les investisseurs en argent

Acquisition de connaissances : Abonnez-vous à des fournisseurs d’études sur les matières premières et à des médias financiers. Comprenez la chaîne d’approvisionnement de l’argent, les tendances de consommation industrielle et les moteurs macroéconomiques. Cette base évite les décisions émotionnelles lors des pics de volatilité.

Gestion des risques : Utilisez systématiquement des ordres stop-loss sur les positions CFD. Limitez la taille de vos positions — ne risquez jamais plus de 2–5 % de votre capital sur une seule opération. Diversifiez vos investissements plutôt que de vous concentrer uniquement sur l’argent.

Discipline de trading : Tenez un journal détaillé de trading documentant la justification d’entrée, les prix de sortie et l’analyse post-trade. Cela accélère l’apprentissage à partir des trades gagnants comme perdants. Revue trimestrielle pour repérer des schémas.

Sécurité de la plateforme : Assurez-vous que la plateforme choisie est régulée par une autorité de renom (ASIC en Australie). Activez l’authentification à deux facteurs. Ne partagez jamais vos identifiants ou informations de dépôt par email ou chat.

Contrôle émotionnel : La volatilité de l’argent invite à la panique lors des baisses et à la frénésie lors des rallyes. Respectez votre stratégie prédéfinie plutôt que de suivre la tendance. Rappelez-vous que les fondamentaux à long terme restent favorables malgré le bruit à court terme.

Conclusion finale

L’investissement en argent en Australie couvre diverses approches — acquisition physique, trading actif en CFD, exposition passive via ETF. Chaque voie présente ses avantages et inconvénients. L’argent physique offre une propriété tangible ; les CFD permettent la spéculation avec effet de levier ; les ETF équilibrent commodité et diversification.

Le paysage d’investissement 2025 offre une opportunité réelle. La demande industrielle soutenue, les contraintes d’inventaire et une position technique favorable soutiennent une hausse des prix de l’argent cette année. Cependant, la discipline dans l’exécution est plus importante que la synchronisation parfaite. Choisissez une plateforme régulée (Mitrade, ABC Bullion ou équivalent), développez votre processus d’analyse, appliquez une gestion rigoureuse des risques et maintenez la discipline émotionnelle face aux fluctuations inévitables du marché.