Guide complet pour l'achat de cryptomonnaies à Taïwan｜Processus de trading Bitcoin et stratégies de sélection indispensables pour les débutants

Vous souhaitez acheter des cryptomonnaies mais ne savez pas par où commencer ? Avec le nombre croissant de personnes intéressées par les actifs cryptographiques, les plateformes d’échange sur le marché sont variées et nombreuses, ce qui entraîne souvent une difficulté de choix pour les débutants à Taïwan. Cet article vous guidera en profondeur sur les méthodes d’achat de cryptomonnaies, les caractéristiques des différentes plateformes, et comment trouver la plateforme la plus adaptée à vos besoins.

Cinq étapes clés pour acheter des cryptomonnaies

Le principe de base de toutes les plateformes d’échange est similaire, mais les opérations concrètes et les coûts peuvent varier. En maîtrisant le processus suivant, vous pourrez facilement vous lancer dans l’investissement en cryptomonnaies :

Étape 1 : Définir votre orientation d’investissement et choisir une plateforme
Avant d’acheter des cryptomonnaies, vous devez clarifier si vous souhaitez détenir du spot à long terme ou faire du trading à court terme. Des objectifs d’investissement différents correspondent à différents types d’échanges.

Étape 2 : Créer un compte et effectuer une vérification d’identité
La plupart des plateformes réglementées exigent une vérification KYC (Know Your Customer). C’est une exigence de conformité, nécessitant généralement le téléchargement d’une pièce d’identité et d’un justificatif de domicile.

Étape 3 : Déposer des fonds sur votre compte de trading
Les utilisateurs taïwanais peuvent déposer via virement bancaire, transfert ATM ou carte de crédit. Certaines plateformes supportent l’achat direct de cryptomonnaies avec fiat, simplifiant ainsi le processus d’achat.

Étape 4 : Exécuter une transaction ou placer un ordre d’achat
Après le dépôt, vous pouvez acheter immédiatement avec un ordre au marché ou attendre que le prix atteigne votre limite en plaçant un ordre limite. Certaines plateformes offrent également des fonctionnalités de trading avec effet de levier pour les investisseurs avancés.

Étape 5 : Retirer ou transférer vos actifs
Une fois la transaction terminée, vous pouvez choisir de transférer vos actifs vers un portefeuille personnel pour une détention à long terme ou de les retirer vers votre compte bancaire.

Trois principales méthodes pour acheter des cryptomonnaies

Plateformes centralisées - Idéal pour les débutants

Les plateformes centralisées sont le principal mode de marché, gérées par des institutions professionnelles qui assurent la garde des actifs. Elles offrent une interface simple, une grande variété de paires de trading et une forte liquidité. Les utilisateurs n’ont pas besoin de connaître en profondeur la technologie blockchain pour commencer à trader.

Avantages : Profondeur de marché élevée, exécution rapide des ordres, interface conviviale, nombreux paires de trading

Inconvénients : Risque de plateforme, protection limitée de la vie privée, nécessité de vérification d’identité

Méthodes courantes : Transférer des fiat vers le compte, acheter des stablecoins comme USDT, puis échanger contre du Bitcoin ou d’autres actifs cryptographiques.

Plateformes décentralisées - Priorité à la sécurité et à la vie privée

Les plateformes décentralisées exécutent les transactions via des contrats intelligents, permettant un échange point à point entre les utilisateurs, qui gèrent eux-mêmes leurs actifs. Ce mode augmente considérablement la sécurité des fonds, mais est plus complexe à utiliser.

Avantages : Transparence totale, pas besoin de vérification d’identité, forte résistance à la censure, contrôle total de ses actifs

Inconvénients : Interface plus complexe, liquidité moindre, vitesse de transaction plus lente, risque de glissement de prix

Public concerné : Investisseurs exigeant la confidentialité, détenant de gros montants, avec des compétences techniques.

Plateformes de trading de dérivés - Pour les traders professionnels

Les plateformes de dérivés proposent des produits comme futures, options, contrats pour différence, permettant aux investisseurs de trader avec effet de levier, sans détenir réellement l’actif sous-jacent, pour participer aux fluctuations du marché.

Avantages : Effet de levier flexible (souvent 1-100x), faibles barrières d’entrée, mécanisme de trading bidirectionnel, nombreuses opportunités

Inconvénients : Risque élevé lié à l’effet de levier, risque de liquidation, risques liés à la clôture de contrats, non adapté aux débutants

Avertissement : Le trading de dérivés convient aux investisseurs expérimentés. Il est conseillé de s’entraîner avec un compte démo, d’apprendre à fixer des stops et des limites, avant d’utiliser des fonds réels.

Plateformes taïwanaises vs plateformes internationales : comparaison des coûts et de l’expérience

Choix des plateformes locales taïwanaises

L’avantage principal des plateformes locales est la prise en charge des dépôts en NTD, évitant la conversion en devises étrangères. Parmi les plateformes courantes, celles supportant les dépôts et retraits en fiat ont des frais d’environ 0.05%-0.15%. Bien que le choix de tokens soit limité, cela suffit pour acheter des cryptomonnaies principales comme Bitcoin.

Conseil : Si vous souhaitez simplement acheter des cryptomonnaies principales pour un détention à long terme, une plateforme locale suffit. La commodité du dépôt en NTD compense le choix limité de tokens.

Avantages des plateformes internationales

Les grandes plateformes internationales offrent une large gamme de paires, une forte liquidité et des frais plus faibles. Elles détiennent souvent plusieurs licences réglementaires dans différents pays, ce qui renforce leur sécurité.

Conseil : Si vous souhaitez explorer plus de tokens, faire du trading fréquent ou investir dans des dérivés, les plateformes internationales offrent plus d’opportunités.

Trading spot vs trading de dérivés : lequel choisir ?

Trading spot - Investissement à long terme stable

Le trading spot consiste à acheter et détenir réellement des cryptomonnaies. Idéal pour ceux qui croient en la valeur à long terme du Bitcoin. Après achat, vous pouvez stocker dans un portefeuille personnel ou sur la plateforme, sans risque de liquidation.

Investisseurs adaptés : Optimistes sur l’avenir des cryptos, prêts à détenir à moyen/long terme, avec une faible tolérance au risque

Capital initial : Plus élevé, car il faut acheter en totalité

Mode de profit : Attendre une hausse de prix pour vendre ou détenir pour profiter de l’appréciation

Trading de dérivés - Risque élevé, rendement potentiel élevé

Permet de participer aux fluctuations de prix sans détenir l’actif réel, grâce à l’effet de levier et au trading bidirectionnel. Les investisseurs peuvent entrer et sortir rapidement pour profiter des mouvements à court terme.

Investisseurs adaptés : Expérimentés, prêts à prendre des risques importants, cherchant des gains rapides

Capital initial : Faible, seul un dépôt de garantie est nécessaire pour contrôler une position plus grande

Mode de profit : Acheter ou vendre à découvert pour profiter des écarts de prix ; trading intrajournalier pour capter la volatilité

Exemple comparatif

Supposons que le prix du Bitcoin est de 30 000 USD :

Acheteur spot : Achète 1 BTC pour 30 000 USD. Si le prix monte à 33 000 USD, profit de 10% (3 000 USD). Si le prix chute à 27 000 USD, perte de 10%.

Trader de dérivés (levier 10x) : Dépose 3 000 USD de marge, contrôle un contrat équivalent à 1 BTC. La même fluctuation de 10% peut générer un profit ou une perte de 100%. Si le prix baisse de plus de 10%, le compte sera liquidé.

Trois stratégies principales d’investissement en cryptomonnaies

Investissement à long terme - Croire en l’avenir du Bitcoin

Analyser les caractéristiques techniques du Bitcoin, la situation internationale et le cycle du marché, acheter quand le prix est relativement bas, et conserver à long terme. Convient aux investisseurs qui croient en l’avenir des cryptos.

Conseil pratique : Acheter sur une plateforme spot, transférer dans un portefeuille personnel, et prévoir un horizon d’investissement de plus de 5 ans.

Trading moyen/ court terme - Profiter des cycles de marché

Basé sur l’analyse technique et fondamentale, prévoir la tendance pour 1 à 6 mois. Définir des points de sortie avec stop-loss et take-profit, et sortir dès que l’objectif est atteint.

Conseil pratique : Utiliser une plateforme centralisée avec trading spot ou effet de levier léger, en limitant le risque à 2-5% par transaction.

Trading ultra court terme - Capturer la volatilité intra-journalière

Observer les mouvements de prix sur des minutes, effectuer plusieurs transactions dans la journée. Nécessite une compréhension approfondie de l’analyse technique et une sensibilité à l’émotion du marché.

Conseil pratique : Utiliser des contrats à terme sur plateforme de dérivés, avec effet de levier pour amplifier les gains. Appliquer strictement des stops, avec une perte maximale de 1-2% du compte par trade.

Conseils de sécurité pour les débutants

Le vrai coût de l’effet de levier

L’effet de levier amplifie à la fois les gains et les pertes. Un levier 10x signifie qu’une fluctuation de 10% dans le sens inverse peut entraîner la perte totale du compte. Beaucoup de débutants perdent leur capital en quelques semaines faute de compréhension des risques liés au levier.

Sécurité de la plateforme et gestion des actifs

Choisissez une plateforme réglementée, avec une longue expérience. Le risque de piratage ou de faillite est faible mais non nul. Pour de gros montants, il est conseillé d’utiliser un portefeuille personnel pour stocker ses actifs.

Volatilité du marché et défis psychologiques

Les fluctuations du Bitcoin peuvent dépasser 50% en une année. En période extrême, beaucoup d’investisseurs prennent des décisions irrationnelles. Rester calme et suivre strictement son plan de trading est essentiel.

Checklist pour commencer à acheter des cryptomonnaies

Avant de passer votre commande, vérifiez les points suivants :

✓ Clarifiez votre objectif d’investissement (long terme vs court terme)
✓ Évaluez votre tolérance au risque (combien pouvez-vous perdre ?)
✓ Choisissez une plateforme sûre et réglementée
✓ Entraînez-vous avec un compte démo, familiarisez-vous avec l’interface
✓ Définissez un niveau de stop-loss pour chaque transaction
✓ N’utilisez pas ou utilisez prudemment l’effet de levier
✓ Revoyez régulièrement votre plan d’investissement et l’état du marché

Résumé des points clés

• Cinq étapes pour acheter des cryptomonnaies : choisir la plateforme → s’inscrire → déposer des fonds → trader → retirer

• Trois méthodes principales avec leurs avantages : plateforme centralisée la plus pratique, plateforme décentralisée la plus sûre, plateforme de dérivés avec le plus d’opportunités

• Plateformes locales taïwanaises supportent le dépôt en NTD mais offrent un choix limité de tokens ; plateformes internationales proposent plus de tokens mais sont plus complexes à utiliser

• Le trading spot convient aux investisseurs à long terme, le trading de dérivés aux traders professionnels

• Le trading avec effet de levier comporte des risques élevés, les débutants doivent commencer par le spot et le trading simulé

• Quelle que soit la méthode choisie, la mise en place de stops et la gestion des risques doivent toujours être prioritaires

Prêt à commencer votre aventure d’investissement en cryptomonnaies ? Choisissez une plateforme et une méthode adaptées, puis construisez progressivement votre compréhension du marché et votre discipline de trading. Rappelez-vous, des gains stables proviennent d’un apprentissage continu et d’une gestion rigoureuse des risques, et non d’un rêve de richesse instantanée.