Recherche indépendante : pourquoi il ne faut pas suivre aveuglément le marché de la cryptographie

Qui utilise DYOR pour protéger son portefeuille ?

La règle ultime en investissement en cryptomonnaies est simple : avant de décider d’investir, il faut connaître parfaitement ce que vous achetez. Ce n’est pas une option, mais une règle de survie. Surtout après que, en 2023, des milliards de dollars ont été escroqués, ce principe devient encore plus crucial.

La signification centrale de DYOR est “Faites vos propres recherches” (Do Your Own Research), ce qui reflète la caractéristique la plus fondamentale du monde crypto — la responsabilité personnelle. Personne ne paiera pour vos pertes, personne ne vous avertira que vous allez tomber dans un piège. Tout dépend de combien vous avez fait vos devoirs.

Pourquoi la majorité des gens perdent-ils de l’argent sur le marché crypto ?

La réponse n’est souvent pas liée au marché lui-même, mais à une mauvaise façon de prendre des décisions.

Le prix des actifs cryptographiques est influencé par plusieurs dimensions : progrès technologique, changements réglementaires, sentiment du marché. Cette volatilité en soi n’est pas un problème, mais le souci, c’est que — les escrocs ont aussi vu ces opportunités. Ils promettent de “doubler en un jour”, “garantir des gains”, “des infos internes”, ce qui n’est que des appâts.

Le vrai danger vient du FOMO (peur de manquer une opportunité). Quand vous voyez une crypto en forte hausse, que tout le monde en parle autour de vous, l’anxiété commence à ronger la rationalité. À ce moment-là, le cerveau abandonne l’analyse, et l’investisseur devient un joueur. Les escrocs exploitent justement cela, en créant un sentiment d’urgence : “Achetez maintenant, sinon il sera trop tard.” Et le résultat ? Votre argent part, le projet s’enfuit.

En 2023, le secteur DeFi a connu de telles tragédies. En mai, Fintoch a effectué un rug pull, emportant 31,6 millions de dollars. Comment ont-ils procédé ? En faisant la promotion d’un soutien supposé de Morgan Stanley (faux), en promettant un rendement quotidien de 1 % (impossible), avec un CEO qui est en réalité un acteur. Les victimes n’ont pas fait leurs devoirs.

Comment déterminer si un projet vaut la peine d’être investi ?

Avant de se lancer, posez-vous ces quatre questions :

1. Est-ce que je crois vraiment que ce projet peut résoudre un problème ?

Les porteurs de projets font souvent des promesses, mais est-ce que vous pouvez réellement profiter de leur “gâteau” ? Lisez leur livre blanc. Vous ne savez pas comment lire ? Regardez les livres blancs de Bitcoin, Ethereum, Solana pour apprendre le format, comprendre ce qu’est une véritable planification technique.

2. Ce projet a-t-il un avantage concurrentiel sur le marché ?

Il y a peut-être déjà dix projets similaires. Vous devez identifier ce qui différencie ce projet. Si ce n’est pas le cas, ou si la différenciation est faible, soyez prudent.

3. L’équipe du projet est-elle fiable ?

Le parcours des fondateurs et de l’équipe centrale est crucial. Qu’ont-ils fait dans ce secteur ? Ont-ils des succès ? Peut-on les trouver sur LinkedIn ? Ou sont-ils totalement invisibles ? L’invisibilité n’est généralement pas un bon signe.

4. Y a-t-il des problèmes réglementaires ?

Les règles varient selon les régions. Peut-être légal aux États-Unis, dans l’UE, au Royaume-Uni, mais interdit ailleurs. Vous devez connaître la réglementation de votre lieu de résidence.

Quels outils utiliser pour faire cette recherche ?

• CryptoPanic et CoinGecko : actualités en temps réel et analyse du sentiment
• Chainalysis : données on-chain, voir la véritable utilisation
• Graphiques de prix : identifier les facteurs macro derrière la volatilité

Observez le nombre d’utilisateurs actifs, le volume de transactions quotidien, l’engagement communautaire. Une crypto très vantée par la publicité mais avec un volume quotidien de seulement quelques milliers de dollars doit éveiller la méfiance.

Quelles erreurs ont commis ceux qui ont été victimes en 2023 ?

Jimbo Protocol a emporté 7,5 millions de dollars sur la chaîne Arbitrum. La routine de ce genre de projet est toujours la même : promesses de rendement élevé + marketing pressé.

Deus Finance a été piraté sur la chaîne BNB à cause d’une faille dans le contrat intelligent, perdant plus de 6 millions. Cela nous rappelle aussi que le risque de code doit être pris en compte.

En mai 2023 seulement, ces escroqueries ont causé une perte de 54 millions de dollars. Ce ne sont pas des cas isolés, mais un problème systémique.

Les acteurs institutionnels ont changé les règles du jeu

En 2023, une grande quantité de fonds institutionnels (fonds spéculatifs, grandes institutions financières) ont afflué, ce qui a modifié tout l’écosystème. Plus de liquidité, mais des exigences plus élevées.

Que cela signifie-t-il ? Les investisseurs particuliers ne peuvent plus simplement compter sur la chance ou l’asymétrie d’information pour gagner. Vous devez faire comme les institutions : étudier la liquidité du marché, la volatilité, la stabilité à long terme. Ce n’est plus une option, mais une nécessité.

DYOR n’est pas un luxe optionnel

Si vous ne faites pas de recherches, le risque est : faire confiance à de mauvaises sources, perdre tout votre capital. Si vous faites des recherches, le pire scénario est d’investir dans un projet médiocre mais légitime, qui ne va peut-être pas exploser, mais au moins votre capital sera en sécurité.

Un portefeuille sain provient de plusieurs projets soigneusement sélectionnés. La diversification n’est pas de la cupidité, mais de la sagesse.

Ceux qui font leurs recherches et ceux qui ne le font pas ont des taux de survie très différents sur ce marché.

Questions fréquentes

DYOR garantit-il de ne pas perdre ?
Non. Mais il réduit considérablement le risque d’être victime d’une arnaque, et vous aide à éviter les pièges évidents.

Faut-il aussi faire du DYOR en bourse ?
Tout à fait. La règle est la même, seule la brutalité du marché crypto est plus forte.

Qu’est-ce que HODL et FOMO ?
HODL, c’est garder fermement sans vendre, FOMO, c’est la peur de manquer une opportunité qui pousse à entrer précipitamment. Le premier demande de la conviction, le second des émotions. Les deux doivent être contrôlés par la rationalité.