2 Meilleurs ETF à revenu élevé pour les investisseurs passifs en 2026

Construire un portefeuille autour d’ETFs à haut rendement est l’une des stratégies les plus intelligentes pour les investisseurs recherchant des flux de revenus passifs constants. Plutôt que de passer d’innombrables heures à rechercher des actions à dividendes individuelles et à analyser leur santé financière, vous pouvez laisser des ETFs à haut rendement gérés professionnellement faire le travail difficile pour vous. Ces fonds combinent diversification et titres payant des dividendes soigneusement sélectionnés, ce qui les rend idéaux pour ceux qui veulent un revenu fiable sans volatilité excessive.

Lors de l’évaluation des ETFs à haut rendement, plusieurs facteurs comptent : le rendement qu’ils offrent, la qualité des actifs sous-jacents, la structure des frais et la performance historique. La bonne nouvelle, c’est que certains fonds ont déjà effectué ce travail de sélection, vous offrant une exposition à des actifs générateurs de revenus bien établis à un coût raisonnable.

Vanguard’s High Dividend Yield Fund : Une pierre angulaire pour les investisseurs en quête de revenus

Le Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) se distingue comme un choix de premier ordre pour construire des flux de revenus fiables. Avec un rendement actuel de 2,4 %, il dépasse largement le marché plus large — plus du double de la moyenne de 1,1 % du S&P 500. Cela le rend particulièrement attractif pour ceux qui privilégient les ETFs à haut rendement dans leur stratégie d’allocation.

Ce qui distingue VYM, c’est son engagement envers des coûts faibles. Le ratio de dépenses du fonds de seulement 0,06 % signifie que vous conservez plus de ce que vous gagnez. Sur un investissement de 100 000 $, vous ne payez que 60 $ par an en frais, laissant votre capital croître grâce à l’effet de capitalisation.

Le fonds obtient une exposition large au marché via plus de 560 titres répartis sur plusieurs secteurs : la finance, la technologie, la santé et l’industrie représentent 61 % du portefeuille. Cette diversification réduit le risque lié à une seule action tout en maintenant un fort potentiel de revenu. Des noms de premier ordre comme ExxonMobil, JPMorgan Chase et Procter & Gamble ancrent ses 10 principales positions, offrant stabilité et crédibilité.

Un indicateur clé pour les investisseurs soucieux du risque est le bêta de VYM, qui est de 0,76 sur les cinq dernières années. Cette volatilité inférieure à celle du marché indique que le fonds évolue moins violemment que le marché global, protégeant ainsi votre capital en période de baisse. Sur les 12 derniers mois, VYM a rapporté 12 %, légèrement en dessous des 13,8 % du S&P 500, mais avec une stabilité supérieure — essentielle pour ceux qui privilégient le revenu plutôt que la croissance agressive.

Approche de valeur pure d’Invesco : Un screening de valeur approfondi pour les collectionneurs de dividendes

Pour les investisseurs prêts à accepter des frais légèrement plus élevés en échange d’un filtrage de valeur plus sélectif, l’Invesco S&P 500 Pure Value ETF (RPV) offre un potentiel de revenu convaincant. Ce fonds affiche un rendement de 2,5 % et se concentre exclusivement sur des actions de valeur profonde — des entreprises négociant en dessous de leur valeur intrinsèque avec un risque de baisse moindre.

RPV utilise une méthodologie de scoring sophistiquée pour identifier les actifs générateurs de revenus les plus sous-évalués du marché. Avec seulement 123 titres (contre plus de 560 pour VYM), RPV adopte une approche plus concentrée. Sa plus grande position ne représente que 2 %, garantissant qu’aucune action unique ne domine votre exposition.

Le fonds est fortement orienté vers des secteurs stables : la finance, la santé, les biens de consommation de base et les matériaux représentent collectivement 64 % des holdings. L’exposition à la technologie reste minimale, inférieure à 2 %, soulignant la position défensive du fonds. Parmi ses principales participations figurent Ford Motor Company, Humana et Tyson Foods — des noms établis avec des antécédents de dividendes solides.

Le ratio de dépenses de RPV, à 0,35 %, est plus élevé que celui de VYM, mais justifié par son processus actif de sélection de valeur. Sur les 12 derniers mois, RPV a gagné 15,5 % (17,4 % de rendement total), démontrant que se concentrer sur la valeur et le revenu ne signifie pas sacrifier la croissance. Pour les investisseurs à long terme engagés dans une génération de revenus réguliers, RPV offre un véhicule fiable pour bâtir leur patrimoine.

Comparaison de vos ETFs à haut rendement : lequel correspond à votre stratégie ?

Le choix entre ces deux ETFs à haut rendement dépend de vos priorités :

Optez pour VYM si vous : privilégiez la diversification maximale et des frais ultra-faibles, souhaitez une exposition alignée sur le S&P 500 avec un revenu accru, ou préférez une simplicité « set-it-and-forget-it » avec un minimum de friction lors des transactions.

Optez pour RPV si vous : appréciez les principes d’investissement axés sur la valeur, pouvez tolérer des frais légèrement plus élevés pour un filtrage actif des actions, ou recherchez une protection plus concentrée contre la baisse lors des corrections de marché.

Les deux fonds répondent à l’enjeu central : trouver de véritables opportunités de revenu sans prendre de risques inutiles. Là où la recherche sur des actions individuelles pourrait prendre des mois et vous laisser vulnérable à des problèmes spécifiques à une entreprise, ces fonds condensent cette recherche en une seule position.

Construire votre fondation de revenus dans le marché actuel

L’attrait des ETFs à haut rendement va au-delà du simple rendement. En éliminant la charge de la sélection individuelle de titres, vous gagnez du temps pour vous concentrer sur une stratégie de portefeuille plus large. Que l’approche diversifiée de VYM ou la méthodologie axée sur la valeur de RPV s’aligne mieux avec vos objectifs dépend de votre tolérance au risque et de votre engagement temporel.

Une perspective historique est également importante. Considérez que des investisseurs qui ont reconnu le potentiel de Netflix en décembre 2004 et investi 1 000 $ ont vu leur investissement atteindre 460 340 $. De même, les premiers croyants en Nvidia dès avril 2005 ont vu 1 000 $ devenir 1 123 789 $. Ces exemples soulignent que l’investissement discipliné — même via des véhicules axés sur les dividendes — a permis de créer une richesse générationnelle.

La étape la plus importante est de commencer votre parcours avec des ETFs à haut rendement dès maintenant, plutôt que de rechercher indéfiniment la « opportunité parfaite ». VYM et RPV offrent tous deux des moyens immédiatement exploitables pour générer un revenu récurrent tout en maintenant la stabilité de votre portefeuille. Votre flux de dividendes constant vous attend.