Aron Puretz plaide coupable dans une affaire de fraude hypothécaire de plusieurs millions de dollars

Un résident du New Jersey, Aron Puretz, a avoué avoir orchestré un vaste stratagème de fraude hypothécaire de 54,7 millions de dollars qui s’étendait sur plusieurs États et années. Le homme de 53 ans a reconnu des accusations de fraude par virement affectant des institutions financières après que les autorités fédérales ont dévoilé un schéma complexe d’escroqueries immobilières impliquant des documents falsifiés et une inflation artificielle des prix.

Années de tromperie immobilière : l’opération Aron Puretz

Les racines du stratagème remontent à 2016, lorsque Aron Puretz a rejoint Apex Equity Group. À travers un réseau d’entités immobilières — notamment Maple Lawn situé à Eureka, Illinois, Big Country Chateau à Little Rock, Arkansas, et la propriété commerciale Troy Technology Park à Troy, Michigan — Puretz a orchestré une opération de fraude coordonnée avec plusieurs complices. Son mode opératoire reposait sur une tactique récurrente : falsifier des documents commerciaux et des contrats d’achat pour gonfler la valeur des propriétés, puis tromper les prêteurs en leur faisant approuver des prêts basés sur ces prix artificiellement surévalués.

Ce stratagème a généré des profits importants pour les conspirateurs à chaque tromperie réussie. En février 2017 seulement, Maple Lawn était légitimement évalué à 4,1 millions de dollars, mais Puretz a fabriqué des documents le présentant aux prêteurs comme une transaction de 5,8 millions de dollars. Une société de titres et de règlements basée à Lakewood, New Jersey, a facilité la fraude en organisant deux clôtures distinctes — l’une reflétant le vrai prix de 4,1 millions de dollars et l’autre montrant le chiffre frauduleux de 5,8 millions de dollars présenté à la Federal Home Loan Mortgage Corporation et à des prêteurs peu méfiants.

Expansion de la conspiration : propriété cachée et sociétés écrans

Les opérations d’Aron Puretz allaient au-delà de la simple manipulation des prix. Il a créé JPC Charities, une entité à but non lucratif fictive conçue pour lui fournir un statut d’exonération fiscale ainsi qu’à son réseau de co-conspirateurs opérant dans l’Illinois. De plus, en 2019, Puretz a fraudé le Department of Housing and Urban Development lors de l’acquisition de Big Country Chateau en dissimulant son implication — une manœuvre calculée puisque les prêteurs fédéraux auraient rejeté sa participation à l’affaire.

Le stratagème du Troy Technology Park

La conspiration a atteint de nouveaux sommets en 2020 avec Troy Technology Park. Puretz et ses associés ont gonflé le prix d’achat de la propriété de 42,7 millions de dollars à un faux 70 millions de dollars par le biais de contrats illégaux. Ils ont soumis de fausses lettres d’intention et fabriqué des documents justificatifs pour les prêteurs et les évaluateurs, affirmant que la propriété serait achetée auprès d’une autre partie pour 68 millions de dollars. Pour donner l’apparence de légitimité, ils ont organisé un prêt temporaire de 30 millions de dollars afin de créer l’illusion qu’ils disposaient de capitaux suffisants pour finaliser la transaction.

Selon le Department of Justice, ces actions coordonnées constituaient une fraude par virement affectant des institutions assurées par le gouvernement fédéral. Aron Puretz risque désormais jusqu’à cinq ans d’incarcération pour son rôle dans ce stratagème élaboré. Il a été condamné par le tribunal fédéral en octobre 2024, clôturant un chapitre important dans la lutte contre la fraude hypothécaire.