Attention : fraude en P2P — cas réels et signaux d’alerte à ne pas négliger

Amis, veuillez faire preuve de la plus grande prudence lors de transactions P2P.
Dans ce post, je vais parler des schémas liés à l’utilisation de faux comptes escrow, aux retards intentionnels dans la fourniture des coordonnées dans le but d’annuler forcément une commande, ainsi que de nombreux autres schémas de fraude. Ce post sera utile non seulement à ceux qui consultent les annonces, mais aussi aux makers.

Voici les schémas de fraude les plus courants :

1) Fraude avec un « compte escrow » falsifié et des preuves de paiement truquées. Les malfaiteurs peuvent vous demander de confirmer la commande en prétendant qu’après confirmation, les actifs seront transférés sur le compte de garantie de la plateforme ou sur un portefeuille, et ce n’est qu’ensuite que les fonds fiat seront versés sur votre compte bancaire. Les fraudeurs peuvent également envoyer de faux messages provenant prétendument du support (, en ajoutant des emojis et une police comme "⚠️Support" ou "Assistant P2P ✅"). En réalité, c’est une arnaque. Ne confirmez jamais la commande avant que les fonds fiat n’aient été crédités sur votre compte bancaire, et ne vous fiez pas non plus à des captures d’écran, des reçus de paiement, des SMS de faux rechargements ou à la pression du contrepartie. Vérifiez toujours votre espace personnel bancaire avant de libérer les actifs.

2) Schéma de fraude « Triangle » Lors de cette fraude, trois personnes participent à la transaction : le trader P2P, la partie lésée et, bien sûr, le fraudeur. Le fraudeur cherche une victime en dehors de la plateforme et, sous un faux prétexte, demande à vous faire transférer des fonds fiat. Comment éviter ce type d’arnaque : Effectuez des transactions avec des personnes utilisant des cartes personnelles. N’acceptez pas de paiement de la part de tiers. Le nom sur la plateforme doit correspondre au nom du compte bancaire. Si vous recevez un paiement d’un nom différent de celui sur la plateforme, vous pouvez lancer une procédure d’appel.

3) Effectuez des transactions uniquement sur la plateforme. Les fraudeurs peuvent vous demander de déplacer la conversation en dehors de la plateforme ( principalement sur Telegram) pour réaliser une transaction P2P. Après le paiement, les messages sont irrémédiablement supprimés, et une réclamation pour non-réception du paiement est déposée. Si vous devez communiquer avec le contrepartie, assurez-vous que toute la communication se déroule exclusivement dans le chat de la commande P2P de la plateforme. La plateforme n’est pas responsable des pertes résultant de transactions en dehors de la plateforme.

4) Perception de commissions supplémentaires ou fausse annonce. Le fraudeur publie une annonce à un taux élevé, et dans les conditions de l’annonce ou dans le chat de la commande P2P, il indique qu’une commission s’applique à votre ordre, ou demande de consulter une annonce avec un taux inférieur. Ne tombez pas dans le piège du contrepartie. Si on vous envoie un montant inférieur à celui indiqué dans la commande, ou si on vous demande de passer à une autre annonce, vous pouvez lancer une procédure d’appel.

5) Retard dans la fourniture des coordonnées Le malfaiteur ne fournit pas ses coordonnées dans le mode de paiement, mais demande de patienter dans le chat. Le fraudeur n’envoie ses coordonnées que lorsque le minuteur approche de la fin, pour que vous ne puissiez pas payer à temps. Comment éviter cela : Ne payez pas si vous voyez qu’il reste peu de temps pour payer la commande. Il vaut mieux annuler la commande.