Clôture des échappatoires : le GAFI met en garde contre des réglementations crypto incomplètes qui alimentent le financement illicite

Même si l’institution a reconnu que la plupart des juridictions s’emploient à appliquer ses recommandations, d’autres accusent du retard, permettant aux groupes criminels d’utiliser des actifs numériques à des fins illicites. La FATF a alerté sur le mauvais usage des stablecoins et sur les risques liés aux VASPs offshore.

Points clés

• Le rapport mis à jour de la FATF a noté que 83% des juridictions interrogées ont fait progresser la réglementation crypto et la Travel Rule.
• Le groupe de travail a exhorté à renforcer la supervision des fournisseurs offshore de services d’actifs virtuels afin de combler les lacunes réglementaires utilisées à des fins illicites.
• La FATF a averti que les criminels exploitent les maillons faibles, citant un nouveau stablecoin illicite conçu pour résister au gel des avoirs.

Le groupe d’action financière appelle à renforcer la supervision des actifs numériques

Le Financial Action Task Force (FATF) a publié sa 7e mise à jour ciblée sur la mise en œuvre des normes de la FATF relatives aux actifs virtuels et aux prestataires de services d’actifs virtuels. Ce rapport décrit l’état de la réglementation des actifs numériques et les points faibles restants en matière de supervision de l’activité criminelle.

Bien que le rapport reconnaisse que la réglementation crypto et la mise en œuvre de la recommandation 15 de la FATF, y compris la Travel Rule, ont progressé dans 83% des juridictions interrogées, 11 juridictions sont encore en train de travailler sur ce sujet.

La recommandation 15 appelle à réglementer les prestataires de services d’actifs virtuels (VASPs) et à surveiller les risques existants de lutte contre le blanchiment d’argent / de lutte contre le financement du terrorisme (AML/CFT).

Jeudi, la FATF a appelé à poursuivre le travail sur la réglementation, l’octroi de licences et l’enregistrement des VASPs afin de combler les lacunes restantes, mises à profit par des acteurs de menace à des fins illicites.

S’agissant des VASPs offshore, il est mentionné comme un défi pour l’atténuation des risques dans certaines juridictions le fait que des institutions enregistrées dans des juridictions dotées de réglementations faibles ou insuffisamment développées puissent offrir leurs services sur d’autres marchés.

Le mauvais usage des stablecoins constitue également un facteur pertinent pour la FATF, qui a enregistré un cas d’émission d’un stablecoin par un nœud de blanchiment d’argent basé au Cambodge, commercialisé comme insensible au gel des avoirs, une caractéristique courante de l’ensemble des stablecoins centralisés réglementés.

Le président de la FATF, Giles Thomson, a souligné que la mise en œuvre des normes de la FATF ne peut plus être retardée, car « des réseaux criminels continuent d’abuser des actifs virtuels à des fins illicites et d’exploiter leur caractère sans frontières pour commettre des fraudes et des arnaques, éluder les sanctions et blanchir les produits du crime. »

« Les gouvernements et le secteur privé doivent travailler ensemble pour renforcer les mesures de prévention et combler les lacunes réglementaires, renforcer la coopération transfrontalière et refuser aux criminels l’opportunité d’exploiter les maillons faibles du système mondial », a-t-il conclu.