Saham Truist turun 5% karena bank gagal memenuhi EPS Q4 tetapi mengungkapkan $10b buyback dan target ROTCE 2027

Truist mencatat EPS Q4 2025 sebesar $1.00 dengan pengeluaran yang lebih tinggi dan biaya hukum, meleset dari perkiraan tetapi mengesahkan $10b buyback dan menargetkan 15% ROTCE pada 2027.

Ringkasan

• EPS Q4 2025 sebesar $1.00 dibandingkan perkiraan $1.09, dengan pendapatan sebesar $5.25 miliar, terpengaruh oleh akrual hukum dan biaya pesangon yang mengurangi EPS sebesar $0.12.
• Pendapatan bunga bersih naik 1.9% dari pertumbuhan pinjaman dan deposito, sementara pendapatan non-bunga tetap stabil dan pengeluaran non-bunga meningkat 5.2% karena biaya personel dan biaya hukum.
• Truist mengesahkan hingga $10b pembelian kembali saham, melaporkan rasio CET1 sebesar 10.8%, dan menargetkan 15% ROTCE pada 2027 dengan investasi di bidang teknologi, talenta, dan risiko.

Truist Financial Corporation (TFC) melaporkan laba per saham terdilusi kuartal keempat 2025 sebesar $1.00, meleset dari ekspektasi analis sebesar $1.09, menurut pengumuman laba perusahaan.

Bank yang berbasis di Charlotte, North Carolina ini mencatat total pendapatan sebesar $5.25 miliar untuk kuartal tersebut, gagal mencapai perkiraan $5.31 miliar. Perusahaan menyebutkan kekurangan tersebut disebabkan oleh akrual hukum tambahan dan biaya pesangon, yang mengurangi laba per saham sebesar $0.12.

Truist Ventures telah berinvestasi di fintech yang dapat berinteraksi dengan aset digital (misalnya, Spectral) dan menulis tentang blockchain perusahaan dalam keuangan. Aset digital merupakan bagian dari strategi inti mereka dalam apa yang dikenal di industri sebagai 'embedded banking', bersama API, dan pembayaran waktu nyata (One View / One View Connect).

Laba Q4 Truist

Pendapatan bunga bersih meningkat 1.9% dari kuartal sebelumnya, didorong oleh pertumbuhan pinjaman dan deposito, kata perusahaan. Pendapatan non-bunga tetap stabil dibandingkan kuartal ketiga, dengan penurunan di beberapa kategori diimbangi oleh kenaikan di pendapatan perbankan investasi dan perdagangan.

Pengeluaran non-bunga naik 5.2% karena peningkatan biaya personel dan akrual hukum, menurut laporan laba.

Truist mengumumkan otorisasi pembelian kembali saham hingga $10 miliar tanpa batas waktu sebagai bagian dari strategi distribusi modalnya. Rasio CET1 perusahaan berada di angka 10.8%, sedikit menurun dari kuartal sebelumnya.

Bank ini menguraikan panduan strategis yang berfokus pada peningkatan hubungan klien, efisiensi operasional, dan pengembalian modal. Truist menetapkan target mencapai 15% pengembalian atas ekuitas biasa yang nyata pada 2027.

Perusahaan menyatakan rencananya untuk berinvestasi dalam talenta dan teknologi sambil menekankan manajemen risiko dan praktik tata kelola.