Ngomongin yang bikin hati sakit: di dunia kripto itu bukan cuma soal dapet uang, tapi yang penting adalah bisa aman dan berhasil masuk ke kantong.

Aku udah lihat banyak kejadian kayak gini—rekening punya puluhan juta dolar, tapi cuma narik 50 juta ke bank, eh keesokan harinya langsung ditelepon bank. Mereka dengan sopan bilang: "Pak, kami perhatikan ada transaksi besar di rekening Bapak, boleh tahu asal-usul dana ini?" Saat tangan gemetar, masalah pun mulai muncul.

**Seberapa ketat bank mengawasi?**

Dua angka ini harus diingat:

**50 juta adalah batas pertama.** Kalau dalam satu hari satu rekening transaksi gabungan melewati angka ini, sistem otomatis akan bikin laporan transaksi besar. Biasanya bank akan hubungi, tanya mau investasi, upgrade VIP, dll. Respon biasa aja, cukup bilang "hasil investasi" sudah cukup, jangan panik berlebihan, nanti malah bikin curiga.

**Tapi yang lebih berbahaya adalah pola transaksi.** Meski satu transaksi kurang dari 50 juta, kalau sering masuk keluar atau uang langsung dipindah-pindah setelah masuk, tetap akan ditandai. Ada teman yang dapet 3 miliar, mau diversifikasi risiko, selama 6 hari berturut-turut transfer 50 juta—hasilnya rekening dibatasi, nggak bisa transaksi di cabang, harus ke kantor bank dan jelasin sumber dana secara langsung. Malu banget kan.

**Bahaya sebenarnya di sini**

Yang paling ditakuti saat narik uang bukan cuma ditanya bank, tapi kalau tanpa sengaja terima dana bermasalah.

Ada tiga tingkat risiko yang perlu diketahui:
- **Risiko tingkat satu**: Dana terkait kasus penipuan, judi, dll, rekening langsung dibekukan, harus kooperasi sama penyelidikan, bahkan bisa disita kembali;
- **Risiko tingkat dua**: Dana dari sumber yang mencurigakan, rekening dibatasi fungsi tertentu, proses pembebasan bisa sampai berbulan-bulan atau setahun;
- **Risiko tingkat tiga**: Meski saat ini aman, tapi sudah ada catatan, transaksi besar berikutnya akan diawasi ketat.

Contoh kasus paling menyebalkan: waktu narik uang dari luar negeri, lawan transaksi pakai uang haram, rekening langsung diselidiki, dibekukan setengah tahun, harus bolak-balik ke kantor polisi buat bikin laporan. Padahal uangnya sendiri yang dapet, tapi akhirnya kayak tersangka.

Makanya, saat mau narik uang, harus hati-hati. Jangan terlalu malas buat ambil bertahap, dan jangan sembarangan pakai jalur sembarangan. Uang nggak gampang didapat, jangan sampai gagal di langkah terakhir.