Kemarin saya ngobrol dengan teman lama yang bekerja di bank, tanpa sengaja kami membahas seberapa ketat sistem manajemen risiko saat ini dalam memantau dana di dunia kripto. Dia memberi tahu saya beberapa poin yang sangat diperhatikan di dalam, setelah saya mendengarnya saya langsung merasa berkeringat.

Pertama-tama, mari kita bahas yang pertama—cepat masuk dan cepat keluar. Uang baru saja masuk, langsung saja ditransfer dalam jumlah besar, tindakan seperti ini dalam sistem adalah perilaku "stasiun transit" yang khas, dan hampir pasti akan masuk dalam daftar pengawasan utama.

Kedua adalah masalah waktu. Siapa yang berbelanja normal pada pukul dua atau tiga pagi dan masih melakukan transaksi secara frekuent? Sistem langsung tahu ada yang tidak beres.

Pernyataan ketiga lebih langsung: Siapa pemilik akun sangat penting. Jika uang datang dari akun pedagang OTC yang dikenal, atau dari akun pribadi di beberapa daerah sensitif, akun Anda langsung akan terhubung dengan label risiko.

Ada satu hal yang sangat jelas—memisahkan jumlah secara sengaja. Jelas-jelas tahu 50 ribu adalah batas, tapi setiap hari transfer 48 ribu, 49 ribu, bukankah ini sama dengan tidak ada perak tiga ratus tael di sini? Sistem justru lebih mudah memperhatikan tindakan yang sengaja dihindari seperti ini.

Yang paling fatal adalah poin kelima: jangan terburu-buru dengan catatan transfer. Ada yang langsung menulis "beli U", "BTC", "USDT", bukankah itu sama saja dengan menabrak mulut senjata?

Teman lama terakhir mengingatkan saya: untuk menjaga akun, kuncinya adalah membuat aliran dana terlihat normal—seperti menerima pembayaran bisnis, seperti imbalan jasa, bukan terlihat jelas sedang memperdagangkan mata uang digital. Menghindari jebakan ini, akun dapat bertahan lebih lama.