Ada masalah besar di Korea. Awal bulan ini, Badan Intelijen Keuangan Korea (FIU) langsung memberikan denda sebesar 35,2 miliar won kepada perusahaan induk Upbit, Dunamu—setara dengan sekitar 25 juta dolar AS. Angka ini merupakan rekor dalam sejarah cryptocurrency di Korea.

Lebih parah lagi: Upbit diperintahkan untuk melarang pendaftaran pengguna baru selama tiga bulan, bahkan setoran dan penarikan tidak diperbolehkan. Ini bagi sebuah bursa besar sama dengan ditekan tombol jeda.

Mengapa denda ini begitu berat? FIU melakukan pemeriksaan mendadak pada bulan Agustus tahun lalu, dan hasilnya sangat mengejutkan—Dunamu memiliki sekitar 5,3 juta kasus pelanggaran dalam hal verifikasi identitas pelanggan. Anda tidak salah lihat, itu adalah 5,3 juta kasus. Selain itu, ada 15 transaksi mencurigakan yang sama sekali tidak mereka laporkan.

Secara langsung, ini berarti bahwa aturan anti pencucian uang (AML) tidak ditegakkan. FIU menilai bahwa pelanggaran ini memiliki sifat yang serius, itulah sebabnya tindakan yang diambil sangat berat.

Dunamu di sana memang bereaksi cepat, segera menyatakan bahwa mereka sedang melakukan pemeriksaan internal, dan juga mempertimbangkan untuk mengambil langkah hukum. Toh, jumlah denda ini sudah ada di depan mata, siapa pun harus mempertimbangkannya.

Ini adalah peringatan bagi seluruh industri — regulasi bukanlah hal yang main-main, terutama dalam pemeriksaan kepatuhan, tidak ada bursa yang boleh menganggap remeh. Pekerjaan dasar seperti KYC dan AML jika tidak dilakukan dengan baik akan menimbulkan masalah besar di kemudian hari.