Otoritas anti-pencucian uang Spanyol baru saja menjatuhkan salah satu hukuman terberat dalam beberapa tahun terakhir kepada salah satu pemain utama perbankan, terkait transaksi properti dari sekitar satu dekade lalu. Denda ini menargetkan celah kepatuhan warisan di sektor yang sudah berada di bawah pengawasan regulasi yang ketat. Langkah ini menegaskan betapa agresifnya pengawas keuangan Eropa dalam mengejar pelanggaran historis—bahkan ketika pelanggaran tersebut berlangsung bertahun-tahun—dan mengirimkan sinyal yang jelas kepada industri perbankan tentang prioritas penegakan hukum. Bagi platform kripto dan perusahaan fintech yang beroperasi di seluruh yurisdiksi UE, kasus ini menjadi pengingat bahwa regulator tidak melupakan: paparan lama akhirnya akan terungkap. Baik dalam menghadapi perbankan tradisional maupun keuangan yang sedang berkembang, standar kepatuhan AML semakin ketat.