Lindungi portofolio Anda: panduan lengkap untuk analisis mandiri proyek kripto

Mengapa trader kehilangan uang di crypto? Sejarah dimulai dari mengabaikan DYOR

DYOR — singkatan dari “Do Your Own Research”, yang berarti melakukan riset sendiri sebelum melakukan investasi apa pun. Ini bukan sekadar saran, tetapi kebutuhan dalam industri crypto, di mana selama beberapa tahun terakhir telah terjadi penipuan bernilai ratusan juta dolar.

Pada tahun 2023, para penipu menjadi lebih aktif. Platform DeFi Fintoch melakukan rug pull di awal Mei, mencuri 31,6 juta dolar dari investor yang menjanjikan pendapatan fantastis sebesar 1% per hari dan dukungan dari Morgan Stanley. CEO-nya ternyata adalah aktor yang disewa. Protokol Jimbo di Arbitrum kehilangan 7,5 juta dolar. Secara keseluruhan, selama Mei 2023, 10 proyek teratas yang melakukan rug pull menyebabkan kerugian sebesar 54 juta dolar. Sementara itu, exploit kontrak pintar Deus Finance di BNB menghancurkan lebih dari 6 juta dolar.

Kasus-kasus ini menunjukkan kerugian nyata yang menanti mereka yang mengabaikan DYOR.

Bahaya FOMO: bagaimana penipu bermain dengan emosi

Teknologi cryptocurrency jauh lebih volatil dibandingkan instrumen keuangan tradisional — obligasi, saham, deposito bank. Nilai aset digital dipengaruhi oleh kemajuan teknologi, perubahan regulasi, dan suasana pasar.

Penipu memanfaatkan ketakutan akan kehilangan peluang (FOMO), menciptakan rasa urgensi: “ini sekarang atau tidak sama sekali”. Mereka menggunakan pemasaran agresif, dikenal sebagai shilling, yang memicu emosi kuat. Ketika Anda merasa bersemangat karena janji pendapatan, pemikiran rasional menjadi hilang. Pada saat inilah pemula lupa menilai risiko dan membuat keputusan yang bijaksana.

Penjahat online tahu: bermain dengan emosi investor adalah tuas utama. Sebelum korban menyadari bahwa mereka telah ditipu, jejak penipuan biasanya sudah menghilang.

Daftar periksa praktis untuk analisis proyek crypto

Anda tidak perlu pendidikan keuangan untuk melindungi diri sendiri. Berikut yang perlu diperiksa:

Pertanyaan utama sebelum membeli apa pun

• Apakah saya percaya pada solusi yang ditawarkan proyek ini?
• Apakah dia memiliki keunggulan kompetitif di pasar saat ini?
• Bagaimana reputasi pendiri dan timnya?
• Apakah proyek ini sesuai dengan regulasi di wilayah utama (AS, UE, Inggris)?

Mempelajari white paper dan dokumentasi teknis

Mulailah dengan white paper proyek. Untuk memahami bagaimana dokumentasi berkualitas harus terlihat, pelajari white paper Bitcoin, Ethereum, dan Solana. White paper harus secara jelas menjelaskan masalah dan solusi yang ditawarkan.

Analisis keunggulan kompetitif

Pelajari fitur aset dan posisinya dalam ekosistem saat ini. Apakah proyek ini memiliki keunggulan nyata dibandingkan kompetitornya? Apakah teknologi yang ada akan membuat fondasi teknisnya usang dalam waktu dekat?

Verifikasi tim melalui sumber terbuka

Telusuri biografi, pengalaman, dan rekam jejak tim. Periksa pengalaman di bidang crypto dan blockchain, serta reputasi yang solid di industri. LinkedIn dan jaringan profesional lainnya akan membantu Anda mengumpulkan informasi.

Penilaian penggunaan nyata

Apakah aset ini digunakan untuk operasi nyata? Apakah ada potensi untuk penggunaan massal? Perhatikan jumlah pengguna aktif, transaksi harian, dan keterlibatan komunitas. Alat analisis blockchain seperti Chainalysis memungkinkan melacak adopsi nyata.

Pemantauan suasana pasar

Periksa sentimen pasar terhadap cryptocurrency melalui forum, media sosial, dan sumber khusus. Alat seperti CryptoPanic dan CoinGecko sangat cocok untuk mengumpulkan berita dan analisis suasana hati. Pelajari grafik harga, identifikasi tren, dan faktor makro yang mempengaruhi nilai.

Kerangka regulasi

Cari tahu bagaimana regulasi cryptocurrency di negara Anda. Periksa regulasi yang sedang disusun yang dapat membatasi perdagangan atau likuiditas. Di beberapa wilayah, aset crypto tertentu mungkin dilarang.

Mengapa pemain institusional mengubah permainan

Pada tahun 2023, terjadi lonjakan tajam jumlah investor institusional di pasar crypto — dari hedge fund hingga organisasi keuangan besar. Ini menyebabkan penguatan aturan, peningkatan persyaratan stabilitas, dan pertumbuhan kapitalisasi pasar.

Akibatnya: trader individu harus menerapkan metode riset yang lebih canggih. Sekarang penting untuk memahami bagaimana pemain institusional mempengaruhi likuiditas, volatilitas, dan stabilitas jangka panjang cryptocurrency. Perlu mempelajari perilaku pasar, regulasi pemerintah, dan potensi teknologi dari proyek-proyek tersebut.

Keuntungan DYOR untuk portofolio Anda

Ketika Anda melakukan riset sendiri, Anda:

• Belajar mengenali sinyal bahaya: kurangnya transparansi, likuiditas rendah, protokol keamanan lemah
• Memperluas pengetahuan tentang pasar, mempelajari proyek yang sah dan penipuan
• Lebih yakin dalam melakukan diversifikasi portofolio
• Mengurangi risiko dengan menyebar investasi ke beberapa aset crypto yang terpercaya

Yang utama — jangan biarkan kebisingan pemasaran dan FOMO mengendalikan keputusan Anda. Kebiasaan melakukan DYOR mengubah Anda dari pemula menjadi trader berpengalaman.

Perbedaan proyek yang sah dan skema penipuan

Bahkan proyek yang legal kadang-kadang menjanjikan terlalu banyak. Tapi jika proyek tersebut sah tetapi lemah, itu hanya tidak akan memberikan hasil. Penipu tidak memenuhi janji dan menggunakan shilling untuk mencapai tujuan mereka.

Rug pull tetap menjadi salah satu skema penipuan paling umum di DeFi. Pemilik menarik peserta dengan pemasaran agresif, lalu kabur dengan uang. Ini tidak berarti semua proyek yang melakukan promosi adalah penipu, tetapi Anda harus belajar membedakan peluang menarik dari jebakan.

Kesimpulan: DYOR sebagai disiplin investasi

Jika Anda pemula di dunia crypto dan trading, prinsip DYOR memainkan peran penting saat memasuki dunia yang volatil ini. Saat memilih posisi pertama, lakukan pemeriksaan menyeluruh dan kelola risiko secara bijaksana. Ingat: waktu yang dihabiskan untuk riset adalah investasi dalam melindungi modal Anda.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa arti DYOR dalam crypto?
DYOR singkatan dari “Do Your Own Research” — lakukan riset sendiri. Trader harus mempelajari proyek menggunakan sumber yang terpercaya sebelum berinvestasi. Istilah ini menjadi populer setelah gelombang penipuan ICO pada 2016-2018.

Apakah DYOR adalah token?
Tidak, ini hanyalah prinsip dan pengingat agar tidak percaya buta pada semua hal di industri crypto, terutama proyek yang terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Apakah DYOR hanya berlaku untuk crypto?
Tidak. Dalam investasi saham tradisional, DYOR berarti hal yang sama — sebelum mengambil risiko uang, lakukan riset sendiri.

Apa itu HODL?
HODL (Hold On for Dear Life) berarti trader tidak boleh terburu-buru menjual aset mereka, meskipun pasar berfluktuasi. Ini adalah strategi menahan jangka panjang.

Apa arti FOMO dalam konteks crypto?
FOMO singkatan dari “Fear of Missing Out” — ketakutan kehilangan peluang. Ini adalah faktor psikologis yang mendorong trader untuk cepat membuka posisi, takut melewatkan keuntungan.