Denda Keuangan sebesar $21,5 Juta di Singapura: MAS Menindak Pelanggaran AML dalam Skandal Pencucian Uang Rekor

Otoritas regulasi Singapura telah menyimpulkan penyelidikan komprehensif mereka terhadap salah satu kejahatan keuangan paling signifikan di negara tersebut, yang menghasilkan denda besar terhadap sembilan lembaga keuangan utama. Otoritas Moneter Singapura (MAS) mengumumkan denda sebesar S$27,5 juta (sekitar US$21,5 juta) untuk kegagalan pengendalian anti-pencucian uang yang terkait dengan operasi ilegal senilai S$3 miliar (US$2,2 miliar).

Denda Institusional dan Kegagalan Kepatuhan

Denda keuangan terbesar dikenakan pada operasi Singapura Credit Suisse—yang kini beroperasi di bawah UBS setelah akuisisi—yang dikenai denda sebesar S$5,8 juta karena kekurangan signifikan dalam kerangka tata kelola AML-nya. Anak perusahaan Citigroup di Singapura juga menerima sanksi besar karena pelanggaran regulasi terkait uji tuntas pelanggan dan pemantauan transaksi yang tidak memadai. Tujuh lembaga keuangan lainnya menghadapi denda tambahan karena kekurangan kepatuhan serupa, menyoroti kelemahan sistemik dalam pengawasan transaksi di berbagai operasi perbankan.

Investigasi Geng Fujian: Dua Tahun Penyelidikan Kejahatan Keuangan

Penyelidikan ini berfokus pada Geng Fujian, sebuah jaringan terorganisir dari sepuluh individu etnis Tionghoa yang mengatur operasi pencucian uang besar-besaran yang berlangsung mulai dari 2017. Perusahaan kriminal ini menunjukkan metode canggih untuk menyembunyikan kekayaan ilegal, menggunakan saluran mulai dari akuisisi properti real estate mewah dan pembelian barang konsumsi kelas atas hingga kepemilikan cryptocurrency. Penyelidikan dua tahun oleh penegak hukum, yang diperkuat setelah pengungkapan publik tahun 2023, menghasilkan hukuman terhadap semua sepuluh anggota geng, sementara dua mantan bankir menghadapi dakwaan karena peran mereka dalam memfasilitasi transaksi ini.

Pemulihan Aset dan Langkah Regulasi

Otoritas berhasil menyita cadangan kas, properti real estate, barang mewah, dan aset digital yang terkait dengan operasi tersebut. Selain denda langsung, MAS telah mewajibkan semua lembaga keuangan yang terlibat untuk menerapkan langkah remedial komprehensif guna memperkuat kerangka AML mereka. Pengawasan regulasi akan terus dilakukan secara intensif untuk memastikan peningkatan kepatuhan yang berkelanjutan dan mencegah insiden serupa di ekosistem keuangan Singapura.

Tindakan penegakan ini menegaskan komitmen Singapura untuk mempertahankan standar anti-pencucian uang yang ketat meskipun skema kejahatan keuangan modern semakin canggih.